基层金融机构反洗钱工作的难点与对策

随着《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》的颁布实施,我国金融业反洗钱的法律框架基本形成,反洗钱工作已有章可循,经修改颁布的《中国人民银行法》又将组织、领导金融业反洗钱的工作职责赋予了     

金融机构反洗钱工作中的困难分析

国际洗钱犯罪与金融机构发生更密切的联系已成趋势。当前,通过我国金融机构进行洗钱活动的情况也日益严重,并成为我国经济发展、政治稳定的障碍。有资料表明,近年来,通过我国金融机构进行的洗钱金额高达上千亿美元。面对日益猖獗的洗钱犯罪活动,加强我国金融机构反洗钱工作,预防洗钱犯罪已刻不容缓。一、当前金融机构反洗钱工作中存在的难点1、宣传不够广泛和深入。社会公众对反洗钱的认     

《统计法》释义(十)

《统计法》释义（十）国家统计局政策法规司全国人大常委会法工委经济法室第十九条企业事业组织根据统计任务的需要设立统计机构，或者在有关机构中设置统计人员，并指定统计负责人。企业事业组织执行国家统计调查或者地方统计调查任务，接受地方人民政府统计机构的指导。...     

《统计法》释义(九)

《统计法》释义（九）国家统计局政策法规司全国人大常委会法工委经济法室第四章统计机构和统计人员第十六条县级以上地方各级人民政府设立独立的统计机构，乡、镇人民政府设置专职或者兼职的统计员，负责组织领导和协调本行政区域内的统计工作。〔释义〕本条是关于地方各...     

中国国家统计体系简介(二)--统计组织与管理

统计组织机构框架 《统计法》规定，国家建立集中统一的统计系统，实行统一领导、分级负责的统计管理体制。政府统计系统主要由政府综合统计系统和部门统计系统两个部分组成。 (一)政府综合统计系统 中国政府自上而下设置统计机构或者配备统计人员，构成政府综合统计系统。目前，中国国务院设立国家统计局，县以上地方各级人民政府设立独立的统计机构(统计局)。在乡一级人民政府则主要由专职或兼职的统计员来负责统计工作的具体协调管理。此外，国家统计局还直接管理着遍布全国的农村社会经济调查总队、城市社会经济调查总队和企业…     

反洗钱中的外部效应分析

本文通过对反洗钱中的外部性效应进行分析,解释了金融机构尤其是商业银行和反洗钱监管部门进行反洗钱时,未能达到帕累托最优状态的原因在于没有足够的激励机制和缺乏反洗钱收益的合理产权分配方案。本文认为可利用庇古税和科斯定理的解决方案,通过对金融机构的反洗钱行为给予相应的补贴和让商业银行享有反洗钱的部分收益权,从而达到帕累托最优。     

反洗钱中的外部效应分折

本文通过对反洗钱中的外部性效应进行分析,解释了金融机构尤其是商业银行和反洗钱监管部门进行反洗钱时,未能达到帕累托最优状态的原因在于没有足够的激励机制和缺乏反洗钱收益的合理产权分配方案.本文认为可利用庇古税和科斯定理的解决方案,通过对金融机构的反洗钱行为给予相应的补贴和让商业银行享有反洗钱的部分收益权,从而达到帕累托最优.     

基层央行实施反洗钱 “风险为本”监管的有效性分析

正为有效解决反洗钱监管工作的瓶颈,更好地解决洗钱风险的不均衡性、监管资源的有限性、监管的激励性等问题。今年人民银行确立以"风险为本"的反洗钱工作思路,强化对法人金融机构的监管,注重提高监管效率,构筑涵盖金融机构洗钱风险监测、评估和分类的全方位监管体系。基层人民银行面对日益增多的金融机构和日趋庞杂的业务领域,如何     

内蒙古自治区统计违法行为查处办法

第一条　根据《中华人民共和国统计法》和《内蒙古自治区统计管理条例》，制定本办法。 第二条　本办法适用于自治区内对统计违法行为的查处。 第三条　旗县以上人民政府统计机构负责对统计违法行为的查处工作，其他部门的统计机构应当予以配合。 第四条　旗县以上人民政府统计机构应当经常组织开展统计法规执行情况的检查工作，其他有关部门的统计机构在同级人民政府统计机构的指导下，负责对本部门、本系统的统计法规执行情况的检查工作。 对在检查中发现的统计违法行为，旗县以上人民政府统计机构应依法作出处理。 第五条　旗县以上人民…     

基层金融机构反洗钱激励机制亟待完善

多年的反洗钱实践证明,通过银行等金融机构洗钱是最典型、最普遍、损耗最少的方式。洗钱犯罪分子正是看中银行的业务特点,利用银行将大笔现金转换为银行票据,或者把银行票据转换为大笔现金,以达到洗钱的目的。而银行为了扩充市场份额,吸收更多的存款,坚持为储户保密的原则,这使得洗钱变得安全。在我国,洗钱者的主要利用目标就是商业银行和各类非银行金融机构。所以,加强对金融机     

《统计法》释义(三)

第四条国家建立集中统一的统计系统，实行统一领导、分级负责的统计管理体制。国务院设立国家统计局，负责组织和协调全国统计工作。各级人民政府、各部门和企业事业组织，根据统计任务的需要，设置统计机构、统计人员。［释义］本条是关于统计体制的规定。统计体制，又称统计管理体制，是国家组织管理政府统计工作的体系。国际上的统计体制有两种基本形式，一是集中型，二是分散型。集中型统计体制是指中央一级的统计工作，基本上集中在国家的统计机构进行，其他各主管部门一般不负责统计工作，国家统计机构时全国的统计工作实行集中统一的…     

我国现行的统计组织是如何设置的?

统计组织和统计机构是随着社会化大生产的发展,为适应国家管理、经济文化管理、企业事业管理的需要而建立起来的。我国现行的统计组织是采用双轨制:一是国家统计系统(或称政府统计系统)。国务院设立国家统计局,负责组织领导和协调全国统计工作;县级以上各级地方人民政府设立独立的统计机构(设各级地方人民政府统计局),负责组织领导和协凋本行政区域内的统计工作,指导同级各部门和本区域内(包括中央和地方各单位)完成国家和地方的统计调查任务,地方各级人民政府统计局受同级人民政府和上级统计局的双重领导,在统计业务     

搞好企业统计 服务企业发展

一、加强统计基础工作，为企业管理提供优质服务搞好企业统计工作首先应健全组织机构，配备各类统计人员，理顺各种关系。企业应设立专门的统计部门，负责各基层单位各类统计报表的填报、汇总、分析及预测工作。下属各基层单位、项目部应设立专职统计人员，由主管工程领导直接负责。基层统计人员的主要任何是负责收集整理各项目部的统计资料。各基层单位统计人员每月按规定时间参加统计工作例会，并核验统计报表，对存在的问题及时更正，这样就可以形成完整的统计网络，保证统计资料的连续性、及时性、准确性。二、努力提高统计数据的质量，…     

新监管体制下金融统计工作面临的问题

在中国银行业监督管理委员会(以下简称"银监会")成立前,我国的金融统计工作主要由人民银行负责,2003年4月中国银监会成立后依法也拥有负责金融统计工作的权力,这样,在金融统计工作呈现双轨并行的过程中,一些不可避免的矛盾逐步暴露出来. 一、外分内联,银监会统计部门独立运作有待时日 随着全国各级银行业监督管理部门的相继成立,金融统计工作也相应分开,各级银监局设立了专门的统计部门,开始实施对各金融机构的统计工作的管理.人民银行则继续保持原有的统计体系,为货币政策决策提供服务.     

基层统计机构的现状、原因与对策

<中华人民共和国统计法>第十六条规定"县级以上地方各级人民政府设立独立的统计机构,负责组织领导和协调本行政区域内的统计工作".然而,在刚实施的全省县级机关机构改革中,虽经省统计局领导全力协调与督查,但机构改革的结果对统计队伍建设来说仍然不尽人意,这对新世纪的统计事业必将产生一定的影响.     

上海市人民代表大会常务委员会关于修改《上海市统计管理条例》的决定

根据《中华人民共和国行政处罚法》的有关规定,上海市第十届人民代表大会常务委员会第三十八次会议决定对《上海市统计管理条例》作如下修改:第二十一条第一款“对有下列行为之一、情节较重的有关领导人员或者直接责任人员,其所在部门、单位或者其上级机关、监察机关应当给予行政处分;市统计局或者区、县人民政府统计机构也可以对部门、单位处以一千元以上五万元以下的罚款,个人处以一百元以上一千元以下的罚款。”修改为:“对有下列行为之一的,由市统计局或者区、县人民政府统计机构责令改正,予以通报批评;情节较重的有关领导人员或者直接责任人员,其所在部门、单位或者其上级机关、监察机关应当给予行政处分。”第一款第(二)项“拒报或者屡次迟报统计资料的”修改为:“违反国家统计管理规定,拒     

统一会计科目是金融统计改革的基础

从1997年起，中国人民银行总行统一了金融机构的金融统计指标体系，并且在全国金融系统全面实施。但是由于各金融机构的会计科目不统一，会计基础资料无法真实反映资产负债的准确情况，不仅导致各金融机构产生报表数据不符合其业务种类特点，所反映的金融业务内在涵义不一致，而且导致金融统计信息数据失真，金融信息不能共享和随时产生，各金融机构重复劳动增加，金融信息的准确性和时效性受到影响。笔者认为统一金融企业会计科目是实施金融统计改革的基础，随着WTO加入后，外资金融机构的不断进入，我国金融企业涉外机构的设立和扩大，…     

认真准备 精心组织 社情民意调查工作首战开门红

随着自治区党委、政府重视民生和民生工程建设力度的不断加大，社会公众对社情民意调查工作更加关注。2009年5月，自治区政府在机构改革中，批准自治区统计局设立社情民意调查处，负责组织管理全区社情民意调查工作。为了加强社情民意调查工作，自治区统计局经过多方努力、协调安装了计算机辅助电话调查系统（CATI），     

对金融监管中信息披露的再认识

随着金融业竞争程度的加剧,金融创新活动日趋活跃,金融创新业务收入占金融机构总收入的比重越来越高.因此,金融监管的重点也相应的从传统业务的监管转向金融衍生业务的监管,监管也从合规性转向合规性与风险性并重,并且尤其强调监管对象的信息披露.实践中,当监管对象无法获得监管机构的监管动向或者获得的信息不完全时,其自身披露的信息也会不完全,从而对监管机构产生误导.这样,无疑不利于金融业的健康发展.本文通过对金融机构的金融创新活动和监管机构的监管活动的博弈分析,重新诠释信息披露的含义.     

金融机构反洗钱机制研究

20世纪80年代以来,随着金融全球化的浪潮,利用金融系统洗钱已成为现代洗钱活动的基本特征,联合国的统计数据显示,全世界每年非法洗钱的数额高达1万亿到3万亿美元,且还在以每年1000亿美元的数额不断增加,洗钱活动往往借助于合法的金融网络清洗大笔黑钱,不但冲击了金融机构的合规运作,而且严重危害了世界经济的发展,各国纷纷制定法律法规以打击洗钱犯罪,将反洗钱工作的重点放在最易为洗钱犯罪所利用的金融机构.