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本文以第三方支付业务的反洗钱问题为例,首先介绍第三方支付业务的发展现状,接着阐述了第三方支付业务存在的洗钱隐患和其洗钱活动的特点,最后结合实际情况,提出对非金融机构支付业务开展反洗钱工作的建议。 相似文献
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洗钱犯罪已构成一种侵犯金融秩序、司法秩序的威胁,受到社会各界的高度重视。本文以支付宝等第三方支付机构的实证调查为基础,介绍支付宝等第三方支付机构在防范洗钱风险方面的实践。 相似文献
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本文提出了电子支付的安全需求,阐述了利用SET协议实现电子支付安全。SET协议严密地定义银行、商家、客户之间的报文标准,规范电子支付各个阶段的活动流程,能够使报文在Internet或银行内部网络上传输,通过认证中心为交易各方发放数字证书,营造一个可信赖的电子交易环境,保证了电子支付的身份真实性、数据传输完整性及不可否认性。 相似文献
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银行业金融机构作为资金活动的载体,客观上容易成为洗钱活动的渠道,被洗钱犯罪分子所利用。目前,洗钱领域正逐渐向保险业、证券业延伸,通过保险业、证券业进行洗钱的方式呈多样化、隐蔽化、专业化趋势,防范和打击保险业、证券业洗钱行为是当前反洗钱工作的重点之一。 相似文献
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根据报童模型和信息揭示原理建立了在线逆向拍卖期权和单方支付契约下生产商、销售商和系统的利润模型。通过对模型的优化得到两种电子佣金制度下的最优期权订购量。比较最优期权订购量和系统最优生产容量,分析了不同电子佣金制度及期权和单方支付契约类型下供应链协调特征。得到以下结论:对于具有单季节随机市场需求特征产品的期权和单方支付契约拍卖中,若生产商执行单方支付,系统不能被协调。若销售商执行单方支付,系统的协凋与电子佣金的制度有关;在赢得契约生产商支付电子佣金的制度下,最利于系统的协调和利润的分配。 相似文献
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近年来,随着我国电子商务的不断发展,第三方支付业务规模越来越大。在给人们带来便利的同时也产生了一些不可避免的问题。本文主要从第三方支付业务中洗钱风险方面出发,分析了当前第三方支付业务中反洗钱措施及其监管,并就如何完善第三方支付业务提出了一些应对建议。 相似文献
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20世纪中期以来,洗钱犯罪活动迅速蔓延,严重威胁各国的国家安全,危及全球经济发展。洗钱活动的日益猖獗,对各国经济、金融秩序以及社会稳定产生了不利影响。现阶段我国经济快速发展,与世界经济日益融合,在经济犯罪集团化、犯罪分工专业化、以及犯罪行为国际化的背景下,加强反洗钱工作具有非常重要的意义。 相似文献
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随着经济全球化、资本流动国际化及信息技术的迅猛发展,洗钱活动已成为国际社会普遍关注的焦点和热点问题,并日益呈现出专业性的、复杂性、隐蔽性等特点。目前,利用保险业洗钱在我国尚无法律上的明确界定,笔者认为从我国保险业洗钱的主要方式角度分析,可以初步将保险业洗钱概括为通过地下保单洗钱、利用团险业务洗钱、利用违规退费洗钱、利用中介机构洗钱等旨在为投保人利用保险机构使非法收益合法化。这种界定方式将利用保险业洗钱主要分为两种:一种是法律意义上的将非法所得及其收益合法化的洗钱行为,另一种是非法侵占国家或集体资金的行为。随着我国金融体制改革的不断创新,近几年来,保险领域得到了突飞猛进的发展。中国人民银行《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理规定》正式颁布实施后,我国保险业反洗钱工作才被正式纳入金融监管体系。鉴此,笔者从法律角度对保险业洗钱方式进行分析,为保险业反洗钱法律体系的构建和完善,逐渐建立起具有中国特色的保险业反洗钱法律体系奠定基础。 相似文献
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电子商务通常是指在全球各地广泛的商业贸易活动中,在英特网开放的环境下,基于浏览器和服务器应用方式,买卖双方不谋面的进行各种商贸活动,实现消费者的网上购物,商户之间的网上交易和在线电子支付以及各种商务活动。本文研究了电子商务对物流企业的关系,电子商务物流模式的选择及电子商务物流相关问题的思考。 相似文献
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在电子商务环境下,国外先后出现了一些基于Internet开发的电子支付工具和应用系统。分析了电子现金支付的特点及存在的问题,认为电子现金支付方式在中国有着巨大的市场潜力,应采取有力措施推进它的应用进程。 相似文献
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我国目前已经初步建立了反洗钱的行政管理体制,但由于起步晚,所以目前制度设计还有些不能适应当代洗钱活动的形势,本文主要分析我国目前的反洗钱行政管理体制,并在此基础上,尝试提出一些解决办法。最终目的是完善我国的反洗钱行政管理体制,提高对洗钱活动的打击力度,维护金融稳定与安全。 相似文献
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“电子支付是一种新的工具,也是新的生活方式,有很深的经济价值和社会价值。电子支付的发展已经融合到我们生活的方方面面,也促进了整个经济的转型,让互联网真正成为商务交易的平台和生活的平台。”在易宝CEO唐彬眼中,电子支付的意义远不像很多人所理解的,就是简简单单收款和付款,“电子支付绝不仅仅是为交易服务的工具,通过电子支付本身的信用,通过电子支付的大量数据和对行业的理解,可以促成交易,甚至直接创造交易。” 相似文献
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网上银行能够促进电子商务的快速发展,保证资金流的畅通无阻。它创造的电子货币以其独具优势的网上支付功能,为电子商务中电子支付的实现提供了强有力的支持。作为电子支付和结算的最终执行者,网上银行起着连结买卖双方的纽带作用,它所提供的电子支付服务是电子商务中最关键要素。 相似文献
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我国手机支付的现状及发展前景 总被引:3,自引:0,他引:3
电子支付是电子交易的一个重要坏节,在众多的电子支付方式中,手机支付以其方便,快捷,时尚越来越引起消费者的关注,但由于手机支付在 SIM 卡与STK 卡的兼容性,短消息的及时性、操作的复杂性以及支付的安全性等方面尚有待改进之处,因此,手机支付的现状仍不容乐观,但我们有理由相信,随着各方面业务的拓展和技术的完备,手机支付必将成为一种新兴的具有巨大发展潜力的支付方式。 相似文献
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电子商务的网上支付与安全 总被引:9,自引:0,他引:9
随着信息技术、Internet的高速发展,电子商务逐渐引起了流通领域的重大变革。在电子商务实践中,在线电子支付是电子商务的关键环节,也是电子商务得以顺利发展的基础条件。没有相应实时的电子支付手段相配合,电子商务就只能是没有实际意义的“虚拟商务”,而无法实现真正的网上交易。在线电子支付是电子商务的发展核心,是完成网上交易的关键步骤,也是目前制约国内网络应用开展的一个瓶颈。 相似文献