可疑交易资金监测分析制度及效率研究

目前我国反洗钱立法和相关规章的设计强调了可疑交易报告的完备性,忽视了可疑交易报告的准确性,监管与监测的分离客观上造成了金融机构可疑交易报告"宁滥勿漏"和可疑交易报告"量多质差".影响可疑交易监测分析效率的关键在于个别内核和保护带制度的设计存在缺陷,如客户识别制度的广度和深度不够、财产登记制度的缺位、监督管理制度缺乏激励相容机制、金融机构缺乏可疑交易质量控制制度、可疑交易信息收集制度单一等.有效提高可疑交易监测分析的效率,既要在巩固义务报送制的基础上适当建立举报激励制,也要优化制度保护带.     

基层人行在反洗钱工作中存在的问题及对策

洗钱犯罪是国际社会普遍关注的焦点和热点问题。特别是利用金融工具洗钱犯罪日益猖獗,对政治经济秩序的危害越来越大,破坏了国际金融体系的安全,已引起世界各国执法机构和金融机构的高度关注。2003年,随着人民银行职能的转变,反洗钱被纳入人民银行的职责范围,人民银行总行相继出台了《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》等规定,基层人民银行也陆续建立了反洗钱的组织机构,相继开展了反洗钱工作。但由于反洗钱人员缺乏、手段滞后、尚未建立有效的反洗钱监管体系等客观因素的制约,基层人民银行在反洗钱工作中还存在着许多不足。     

金融机构反洗钱内控制度研究

在信息不对称的情况下,金融机构成为洗钱犯罪的中间媒介和主要渠道.完善我国金融机构洗钱内控制度必须:严肃银行开户审核制度;建设反洗钱信息系统;独立反洗钱工作职能;加快培育反洗钱专业人才;建立内部反洗钱奖罚制度;健全反洗钱评估制度;编写反洗钱评估手册;完善内部会计记录原则;提高对反洗钱的警惕性等.     

基于信息融合的多层次多因素客户洗钱风险综合评估研究

有效的客户洗钱风险评估体系是金融机构全面落实风险为本监管思想、合理利用反洗钱监管资源、有效打击洗钱行为的基础.文章选取金融机构中企业客户的多项核心交易属性作为信息源,借助专家评估系统和新型聚类离群点算法对信息源进行洗钱风险分析与量化,以量化结果为证据源,建立了基于D-S证据理论的客户洗钱风险综合评估模型.通过采用某省企业的外汇交易数据对本模型进行了实证检验,研究结果表明该模型能够较为全面、准确的评估客户的综合洗钱风险.     

对我国反洗钱交易报告制度建设的几点意见

我国《反洗钱法》已经出台,交易报告义务作为一项重要制度而被纳入其中。但由于我国反洗钱刚刚起步,交易报告义务存在诸如报告主体的扩大、识别标准的完善、报告制度的建立等问题,本文将从制度建设的角度对此进行论述。     

基层人民银行反洗钱工作亟待解决的问题及建议

基层人民银行作为区域反洗钱工作的具体实施者和执行者，在工作实践中存在一些问题与困难。反洗钱内设机构和人员皆为兼职，影响反洗钱职能的有效发挥。反洗钱工作人员素质不高，履行反洗钱职责难到位。反洗钱现场检查难度大，现场检查效果不明显，等等。针对上述问题，要从反洗钱发展的大局出发，完善基层人民银行反洗钱工作机制。要强化人员的培训，打造一支高素质、专业化的反洗钱队伍。要加大科技投入力度，提高反洗钱监管工作的信息化、电子化水平。要完善联席会议具体操作制度，加强部门间的协调、配合。     

反贸易洗钱问题探讨

随着我国对外经济发展和国际交往的不断增多,走私洗钱犯罪案件呈上升趋势,贸易成为走私洗钱犯罪和跨境洗钱交易的重要渠道.针对贸易洗钱的特点,应加强对外贸易洗钱交易研究,提高对外贸易领域反洗钱理论和实践水平;完善部门联动机制、实现优势互补;加强国际合作、提高反洗钱工作的国际化水平;改进监测手段、提高反洗钱信息化水平等.     

新时期农村基层党组织与农民组织的关系

随着新农村建设的推进、农村社会的发展以及农村社区建设的展开,农民的组织化程度将逐步提高,这种组织化不同于人民公社时期完全由党和政府主导的组织化,而是在党的领导下农民的“自组织”。在组织类型上,农民组织表现出多元化的特点;各类农民组织的功能会大幅拓展;农民的组织身份也将多元化。组织类型的多元化、组织功能的复合化以及农民组织身份的多元化,一方面使得广大农民表达和实现自己利益的途径和来源多元化,自由空间在不断拓展,因而对基层党组织的依赖减弱,传统的党群关系模式面临新的挑战;另一方面,这也使得基层党组织的工作面临一些新的领域和问题。在新的形势下,要求农村基层党组织与农民组织建立一种新的关系模式,切实实现党的十八大报告提出的“以党的基层组织建设带动其他各类基层组织建设”的要求。     

建立健全我国金融机构反洗钱制度的思考--兼评人民银行新近颁布的反洗钱"一规两法"

现代金融体系已成为洗钱的主要渠道,防止洗钱者利用金融机构洗钱应成为建立和完善预防、打击一国及跨国洗钱制度体系的重要任务.针对我国金融机构反洗钱制度存在的问题和不足,特别分析了人民银行新近颁布实施的反洗钱"一规两法"的内容得失,系统提出了完善我国金融机构反洗钱制度的措施和建议.     

论全过程人民民主与基层治理

党的二十大对新时代民主政治建设作出新的部署,对进一步落实全过程人民民主及基层民主提出新的要求。作为全过程人民民主重要体现的基层民主,其与基层治理相融相生、有机复合,能够以人民精神为基层治理嵌入人民性,有助于满足人民美好生活需要,切实提高社会政治认同,推动自治、法治、德治有机融合,进而全方位促进基层善治的实现。在基层治理中落实全过程人民民主,要以改革完善基层人大制度、推进协商民主、发展决策民主和实现民生民主为主要抓手。全过程人民民主重在落实,未来要进一步推动全过程人民民主和基层治理互促互进、提质增效。     

贵州山区农村金融的现状及制度建设

贵州山区农村金融发展严重滞后,呈现资源相对稀薄、农户金融资产单一、交易机会缺乏且效益偏低、业务频繁但单笔额度小、二元结构特征显著、原始互助色彩浓厚、基层机构运营艰难、单位经营成本较高、抗风险能力弱等现象.虽然英借贷市场处于边缘地位,但地缘因素等也为当地金融机构的生存发展提供了特有条件.目前贵州山区农村金融制度建设的重点是发展收入相关贷款和加强信用工程建设、建立开发金融制度和政策性农业保险体系.     

对基层银行反洗钱工作的思考

随着<中华人民共和国反洗钱法>的正式实施,中国人民银行的反洗钱职能得到进一步强化.随着<反洗钱法>的深入贯彻,发现现阶段基层银行反洗钱工作在认识、制度建设等方面还存在一些不足,反洗钱工作的水平还有待于进一步提高.     

论金融机构在低碳经济发展中的社会责任

金融机构在低碳经济发展中应当承担低碳环保的社会责任,金融机构的社会责任就是在发展低碳金融以及在审查项目的低碳环保要素时尽到应有的注意义务.为确保金融机构切实履行低碳环保责任,最重要的是要改善金融生态的内外部环境.内部环境主要体现在机构设置、人员配备和政策转化等方面;外部环境主要是统一国际、国内和行业标准,避免金融机构在低碳环保方面开展不正当竞争,同时,要充分重视非政府组织的监督作用.     

学习贯彻党的十八大精神推进基层组织建设

党的第十八次大会响亮地提出"全面提高党的建设科学化水平"的口号,并就党的建设的目标、总体布局和具体工作思路做出了一系列新部署.胡锦涛同志在党的十八大报告中强调,党的基层组织是团结带领群众贯彻党的理论和路线方针政策、落实党的任务的战斗堡垒.要不断创新基层党建工作,夯实党执政的组织基础.这些重要决策和论断充分展示出党中央不断推进基层党组织建设,充分发挥基层党组织政治核心作用和战斗堡垒作用的信心与决心,也为我们搞好党建工作指明了方向.     

基层党组织在社会领域的功能建设

加强基层党组织在社会领域的功能建设,不仅是夯实党的组织基础的根本要求,也是社会治理活动有效开展的关键环节。一方面,党组织在社会建设领域中扮演着无可替代的重要角色,是社会治理活动的领导核心和组织枢纽;另一方面,党组织也要在服务社会的过程中开展基层党组织建设,并从社会认同和民众支持中汲取组织资源。积极发挥党的政治功能和社会功能是党领导社会治理的基本方式,也是基层党组织建设的工作重点。为了更好地适应新时代社会治理需求,落实基层党建工作,应将建设扶助型、社会型、引导型的基层党组织作为当前党建工作的重点。     

新时代乡村基层党组织政治文化建设路径探究

政治文化建设是政治能力建设的文化基础,是培育风清气正的政治生态的土壤,加强乡村基层党组织党内政治文化建设有利于全面推进从严治党、落实党对“三农”工作的指导和强化党的政治文化引领,也是贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想的必然要求。乡村基层党组织要不断将党的最新理论成果、社会主义核心价值观、法治观念、规矩意识根植入组织肌体,加强理论宣传、制度建设、人才发展、监督考核和反馈,促进政治文化建设在基层一线落实落地。     

构建油田基层信访稳定机制的思考

基层是信访稳定工作的第一道防线.具体到油田各基层单位,则应立足工作实际,围绕信访稳定机制建设的要求,积极探索基层信访稳定工作的规律,构建基层信访稳定工作的新格局.在信访稳定机制建设上,要建立完善信访组织领导机制、稳定预警机制、受理办理机制、责任奖惩机制和利益共享机制.要实现"三个转变".即信访工作由被动受理向事前预测防范、及时协调化解上转变;由简单受理问题向综合分析、提出解决办法和建议上转变;由单个部门、少数人抓信访向信访办牵头、相关部门办理、齐抓共管上转变.信访稳定机制的建设,必须强化保障机制.通过提升信访干部队伍素质,保障执行;通过抓好全员信访政策法规教育,保障落实;通过信访稳定机制的基础建设,全面推动信访稳定机制不断完善、不断创新、不断发展,实现新的突破.     

当前基层央行非现场监管存在的问题及建议

非现场监管是通过收集、整理、分析金融机构各种报表和主要业务数据与审填比率,对金融机构进行风险预警提示和提出限期整改措施,向行领导和上级行提交监管报告,为领导决策提供服务,为现场监管提供信息的一种重要监管手段.从近几年基层央行非现场监管运作情况来看,受数据信息质量、监管人员素质、监测指标有效性、非现场监管管理等因素制约,基层央行非现场监管难以很好的发挥应有的监督和预警作用.     

论如何避免新农村建设中的"政绩工程"

避免新农村建设中的"政绩工程",首先基层领导要树立一个正确的政绩观;其次,要恢复农民在新农村建设中的"话语权",不要让农民"集体失语";再次,要提高决策的科学化与民主化,充分发挥乡镇人民代表大会和村民自治组织的作用;另外,还要改革基层领导干部政绩考核体系,科学设置考评内容,最大限度地扩大人民群众对基层领导干部政绩考核的知情权、评价权、监督权.     

新形势下加强基层党组织建设的几点思考

要开创基层党组织建设的新局面,就应当不断地提高基层党组织的创造力、凝聚力与战斗力,这就必须从战略全局的高度来开展科学谋划,按创新发展的要求来进行认真落实,从贯彻落实科学发展观的视野不断推进基层党组织建设工作。本文分析了当前基层党组织建设中存在的问题,从提升基层党组织队伍的整体素质、抓好基层党组织党员思想建设、改进基层党组织作风建设、丰富基层党组织党员教育的形式等四个方面,对如何实现基层党组织建设科学发展进行了深入探讨。