基层人行在反洗钱工作中存在的问题及对策

洗钱犯罪是国际社会普遍关注的焦点和热点问题。特别是利用金融工具洗钱犯罪日益猖獗,对政治经济秩序的危害越来越大,破坏了国际金融体系的安全,已引起世界各国执法机构和金融机构的高度关注。2003年,随着人民银行职能的转变,反洗钱被纳入人民银行的职责范围,人民银行总行相继出台了《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》等规定,基层人民银行也陆续建立了反洗钱的组织机构,相继开展了反洗钱工作。但由于反洗钱人员缺乏、手段滞后、尚未建立有效的反洗钱监管体系等客观因素的制约,基层人民银行在反洗钱工作中还存在着许多不足。     

金融机构反洗钱内控制度研究

在信息不对称的情况下,金融机构成为洗钱犯罪的中间媒介和主要渠道.完善我国金融机构洗钱内控制度必须:严肃银行开户审核制度;建设反洗钱信息系统;独立反洗钱工作职能;加快培育反洗钱专业人才;建立内部反洗钱奖罚制度;健全反洗钱评估制度;编写反洗钱评估手册;完善内部会计记录原则;提高对反洗钱的警惕性等.     

基层人民银行反洗钱工作亟待解决的问题及建议

基层人民银行作为区域反洗钱工作的具体实施者和执行者，在工作实践中存在一些问题与困难。反洗钱内设机构和人员皆为兼职，影响反洗钱职能的有效发挥。反洗钱工作人员素质不高，履行反洗钱职责难到位。反洗钱现场检查难度大，现场检查效果不明显，等等。针对上述问题，要从反洗钱发展的大局出发，完善基层人民银行反洗钱工作机制。要强化人员的培训，打造一支高素质、专业化的反洗钱队伍。要加大科技投入力度，提高反洗钱监管工作的信息化、电子化水平。要完善联席会议具体操作制度，加强部门间的协调、配合。     

对基层银行反洗钱工作的思考

随着<中华人民共和国反洗钱法>的正式实施,中国人民银行的反洗钱职能得到进一步强化.随着<反洗钱法>的深入贯彻,发现现阶段基层银行反洗钱工作在认识、制度建设等方面还存在一些不足,反洗钱工作的水平还有待于进一步提高.     

建立健全我国金融机构反洗钱制度的思考--兼评人民银行新近颁布的反洗钱"一规两法"

现代金融体系已成为洗钱的主要渠道,防止洗钱者利用金融机构洗钱应成为建立和完善预防、打击一国及跨国洗钱制度体系的重要任务.针对我国金融机构反洗钱制度存在的问题和不足,特别分析了人民银行新近颁布实施的反洗钱"一规两法"的内容得失,系统提出了完善我国金融机构反洗钱制度的措施和建议.     

基层检察院宣传报道工作存在的问题及对策

基层人民检察院中,由于各种原因和条件的限制,检察宣传报道工作存在滞后于检察业务工作的状况,检察队伍中一些先进人物和典型事迹没得到广泛宣传,影响了检察机关全面履行法律监督职能。如何提高基层院检察宣传工作水平,已成为我们亟待解决的问题。文章根据工作实际,提出了加强基层检察院宣传工作的意见和建议。     

基层档案管理存在的问题及对策

档案管理已成为基层单位管理工作的重要内容,它关系到能否顺利开展各项工作。为此,基层档案管理要有与之相适应的新理念、新模式、新途径。本文就基层档案管理的现状及存在的问题进行了深入的调研,并提出了解决问题的思路及对策     

高校职业指导工作中的心理测验存在的问题及对策

心理测验在高校职业指导工作中暴露出许多问题,包括职业指导人员的素质有待提升、同卷或量表选用不正确、施测过程不规范、评分过程非标准化以及解释测验结果不够慎重等.这些问题表明有关部门必须加强职业指导人员的职业道德和理论基础修养,尽量选择购买具有科学性和适用性的测验工具,规范施测过程和评分过程,慎重对待测验结果.     

农村文化建设存在的问题及对策

我国的农村文化建设既不能满足广大农民的精神文化需求,也不能适应全面建设小康社会的要求。加强农村建设是全面建设小康社会的题中应有之意,也是建设社会主义新农村的重要环节。本文旨在分析当前农村文化建设存在的问题并在此基础上提出了加强农村文化建设的思路和对策。     

上市公司股利分配存在的问题及对策探析

关于股利分配问题,西方早在上世纪六十年代就有相关的理论研究。由于我国证券市场起步较晚,我国上市公司也大多处于成长期,对资金需求较多,很多公司采用低正常股利加额外股利政策。我国对股利分配的研究还处于不成熟阶段,存在一些问题,而对于这些问题的分析,有利于提高市场的成熟度,也有利于我国证券市场的发展和不断完善,使上市公司股利分配走上规范合理的轨道。     

研究生网上投稿存在的问题及编辑对策

研究生网上投稿存在共性的问题:一稿多投、导师和研究生共同署名、稿件不规范、论文质量不高.针对这一情况编辑部要充分发挥工作育人的职能,从加强对著作权法的宣传、提高研究生学术写作规范和写作水平、构建学报学术影响力入手,加强对研究生论文的指导.     

我国金融业反洗钱的难点及法律对策

加大反洗钱工作力度,健全反洗钱法制建设,对于保障金融业的稳健运行,防范金融风险具有重要意义。     

浅谈基层央行党建工作存在的问题与对策

党的基层组织是党全部工作和战斗力的基础,是落实党的路线方针政策的各项工作任务的战斗堡垒。笔者认为,加强基层央行党建工作应从提高思想认识入手,采取有效措施,夯实党建基础,创新党建内容,活化党建方式,注重党建工作效果,推动基层央行各项工作取得新进展,实现新业绩。     

基层博物馆宣传工作存在的问题及其对策研究

基层博物馆的发展是历史发展的浓缩,也是我国保护历史和铭记历史的主要途径.目前群众对基层博物馆的认识不够深刻,对此采取的宣传保护措施也并不科学,游客参观基层博物馆的兴趣也并不高,这就需要加强对基层博物馆的宣传力度.就目前开展情况而言,还存在宣传资金不足、宣传方式简单单一等问题.本文主要围绕着基层博物馆的宣传工作中存在的问...     

电子商业汇票业务存在的问题及对策建议

2009年,中国人民银行颁布《电子商业汇票业务管理办法》,电子商业汇票业务逐步推广,在防范票据业务风险、提高票据流转效率、减少经济纠纷等方面发挥了重要作用.但在汇票业务发展中,存在着汇票系统利用率低、期限错配和利率优势不明显、企业和金融机构对业务认知度低等问题,制约着电子商业汇票业务进一步发展和其优势发挥.     

澳大利亚反洗钱机制及对我国的启示

打击洗钱犯罪活动需要构建有效的反洗钱机制.澳大利亚作为世界上较早建立反洗钱法律体系的国家之一,拥有卓有成效的金融情报中心,并在国内和国际上形成一套健全有效的反洗钱协作机制.文章通过对澳大利亚反洗钱机制的概述和分析,引出对中国反洗钱机制建设的一些借鉴和参考.     

转型期社会心态方面存在的问题、特点及对策研究

当前,我国正处于社会转型的关键时期。在社会转型的同时,社会心态也在转型和重组。当下我国民众的社会心态的主流是积极、健康、向上的,趋于开放进取、理智成熟、多元包容。但同时,社会心态的一些方面也已出现了失衡的倾向：一是民生问题突出,引起＂群体焦虑＂,影响到民众对政府公信力的看法;二是腐败现象的增多,引发不满情绪,影响到民众对干群关系的看法;三是贫富差距不断拉大,造成心态失衡,影响到民众对社会公正的看法;四是利益诉求反映渠道不畅,导致社会心态恶化,影响到民众对政府信任度。为此,培育积极健康的社会心态,是当前加强和改进思想政治工作的一项重要内容,也是全党全社会工作亟待研究解决的一个重大现实课题。当前,应着力在保障民生需求,协调利益关系;做好群众工作,维护群众利益;加强社会建设,完善诉求表达机制;强化舆论引导,巩固主流思想舆论;夯实制度基础,避免和消除消极的社会心态几个方面下功夫。     

新形势下国有企业共青团工作存在的问题及对策

目前,企业共青团工作存在团员数量缩减、团干部整体素质下降、工作内容单一、组织建设弱化等问题,共青团工作遇到了前所未有的挑战。如何找准工作定位,开展工作新格局,更好地为企业发展服务,是摆在企业团组织面前的一个重要课题。     

新疆高等教育经费来源存在的问题及对策分析

进入新世纪以来,随着西部大开发政策的实施及新疆各族人民的共同努力,新疆高等教育经费伴随着经济的快速发展逐年增长,高等教育也在蓬勃发展。而从新疆高等教育经费来源结构中却发现,国家财政性教育经费及学杂费所占比例过高,各项经费来源所占比例极不合理。文章分析了新疆高等教育经费来源中存在的问题,并提出了相应的对策与建议。     

大学生志愿服务西部计划存在的问题及对策研究

"到西部去,到基层去,到祖国和人民最需要的地方去",大学生西部计划自2003年开展以来,在取得一定成绩的同时,也发现了其中存在的一些问题,对其进行分析研究,为进一步完善西部计划提出相应的对策,对促进我国西部地区的经济发展和拓展学生的整体素质、缓解社会的就业压力都具有积极而重要的意义.