我国反洗钱现状分析及几点思考

反洗钱是当今国际社会的一个焦点问题。我国近年来受到发达国家的影响,非常注重采用法律手段打击洗钱活动,在较短的时间内就初步构建了以反洗钱刑事法律为基点、以金融机构反洗钱法规为重心、其他法律法规相配套的反洗钱法律体系,专门的《反洗钱法》也已经出台。反洗钱的业务开展情况也正在逐步得到改善。但相比国际反洗钱立法及实际工作的需要,我国当前的反洗钱立法等还存在诸多缺陷和问题,需要尽快健全完善。首先,我国尚无一部专门的反洗钱法。其次,我国目前尚未加入任何反洗钱国际性和区域性组织。最后,我国尚未建立与金融机构反洗钱制度相衔接的社会反洗钱系统,缺乏强有力的反洗钱组织。     

我国信息网络传播权立法保护的不足及完善

我国《著作权法》在2001年修正时确认信息网络传播权,对技术措施、权利管理信息提供法律保护。2006年5月10日,国务院常务会议审议并原则通过《信息网络传播权保护条例》(以下简称《条例》),并已于2006年7月1日开始施行。《条例》的通过,标志着我国有关信息网络传播权的法律法规体系化的实现。     

保监会：关于贯彻落实《反洗钱法》防范保险业洗钱风险的通知

2007年2月13日，为贯彻落实《反洗钱法》，防止洗钱行为给保险业带来潜在风险，促进保险业又好又快发展，中国保监会发出关于贯彻落实《反洗钱法》防范保险业务洗钱风险的通知（以下简称通知）。     

反洗钱策略研究

自20世纪70年代以来,洗钱犯罪活动开始呈抬头趋势,洗钱活动的范围也不再仅限于传统的贩毒走私等领域,而是开始向金融系统蔓延,同时,金融系统也开始成为洗钱活动的重要途径。本文从这些国家反洗钱法律体系和反洗钱机监管机制上探究值得我国反洗钱工作值得借鉴的地方,并对我国现行的反洗钱工作提出建议。     

过渡期结束后我国银行如何与外资银行竞争

2006年12月10日,我国加入WTO后的保护期结束,我国向外资银行开放境内公民的人民币业务,对外资银行实行国民待遇。为全面兑现承诺,2006年11月国务院颁布了《中华人民共和国外资银行管理条例》,银监会发布了这一《条例》的实施细则,并于2006年12月11日起施行。这意味着从2007年开始,内外资银行的同台竞争拉开了帷幕。     

解读《公务员法》八大亮点

历时5年，前后修改14稿的《公务员法》，于2004年4月27日经十届全国人大常委会第十五次会议通过．2006年1月1日起施行。这是新中国成立以来我国首部干部人事管理的综合法律，标志着我国干部人事制度管理纳入科学化、法制化轨道。《公务员法》凝结了我国11年来公务员制度建设的绎验．借鉴了国外公务员管理的做法，对规范公务员管理，保障公务员合法权益，     

公司法人人格否认制度浅析

公司法人人格否认制度是公司法律制度的重要组成部分，其作用是弥补公司法人制度的不足，以维护法律的基本价值——公平、正义。该制度克服了有限责任制度的缺陷，进而完善公司法律制度。我国在2006年1月1日开始实施的新《中华人民共和国公司法》规定了“法人人格否认”制度，自此，这项制度在我国正式确立。本文简单介绍了公司法人人格制度，并初步探讨了我国对公司法人人格否认制度的立法缺陷。     

对我国保险业洗钱主要方式及法律的分析

随着经济全球化、资本流动国际化及信息技术的迅猛发展,洗钱活动已成为国际社会普遍关注的焦点和热点问题,并日益呈现出专业性的、复杂性、隐蔽性等特点。目前,利用保险业洗钱在我国尚无法律上的明确界定,笔者认为从我国保险业洗钱的主要方式角度分析,可以初步将保险业洗钱概括为通过地下保单洗钱、利用团险业务洗钱、利用违规退费洗钱、利用中介机构洗钱等旨在为投保人利用保险机构使非法收益合法化。这种界定方式将利用保险业洗钱主要分为两种:一种是法律意义上的将非法所得及其收益合法化的洗钱行为,另一种是非法侵占国家或集体资金的行为。随着我国金融体制改革的不断创新,近几年来,保险领域得到了突飞猛进的发展。中国人民银行《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理规定》正式颁布实施后,我国保险业反洗钱工作才被正式纳入金融监管体系。鉴此,笔者从法律角度对保险业洗钱方式进行分析,为保险业反洗钱法律体系的构建和完善,逐渐建立起具有中国特色的保险业反洗钱法律体系奠定基础。     

有关中国反洗钱工作问题的研讨

我国的反洗钱工作起步较晚,其法律制度、监管和控制机制还不够健全。要进一步提高我国反洗钱工作的水平,须进一步完善反洗钱法制体系;加强宣传引导,形成金融企业开展反洗钱道德意识约束;加强反洗钱的金融监管,加大监管执法力度,提高监管实效;建立涵盖金融、司法、海关等多个部门的反洗钱的监管组织体系;健全反洗钱的激励补偿机制;进一步完善反洗钱协作机制等。     

河南省中小企业商业贷款支持问题研究

2005年以来,我国工商企业的融资环境主要发生了以下几个方面的重大变化:2005年人民银行颁布《短期融资券管理办法》;2006年开始实行修订的《公司法》和《证券法》;2007年外资法人银行开始向本地企业提供人民币服务,     

《金融机构反洗钱规定》3月施行

<正> 中国人民银行1月13日公布了《金融机构反洗钱规定》,并将从2003年3月1日起施行。 《规定》要求,金融机构为个人客户开立存款账户、办理结算的,应当要求其出示本人身份证件,进行核对,并登记其身份     

论我国一人公司的风险防范

2006年我国新修订的《公司法》第一次以立法确立了一人公司法律制度。本文以一人公司风险防范制度为研究对象,从一人公司的概念出发,分析一人公司的产生原因及存在价值;分析我国一人公司的风险防范制度;提出对完善我国一人有限公司制度的建议。     

河南省中小企业商业贷款支持问题研究

2005年以来,我国工商企业的融资环境主要发生了以下几个方面的重大变化:2005年人民银行颁布《短期融资券管理办法》;2006年开始实行修订的《公司法》和《证券法》;2007年外资法人银行开始向本地企业提供人民币服务,     

构建通货膨胀会计准则 完善我国会计标准体系

2006年,我国财政部印发了《企业会计准则———基本准则》和38项具体会计准则(以下简称新《企业会计准则》),规定自2007年1月1日起上市公司开始实行。由于制定新《企业会计准则》时,我国宏观经济基本面运行平稳,对有关通货膨胀会计标准未做出任何规定。根据经济周期理     

国际温室气体排放权法律制度研究

2011年11月8日至12月9日,《联合国气候变化框架公约》第十七次缔约方大会暨《京都议定书》第七次缔约方会议在南非港口城市德班召开,旨在限制和减少温室气体排放的《京都议定书》在2012年即将到期,德班气候大会最终在11日清晨宣布闭幕丰硕成果,会议最终决定坚持了《联合国气     

认真实施未成年人保护法，把未成年人保护工作推向新阶段

2006年12月29日，十届全国人大常委会第二十五次会议审议通过了《中华人民共和国未成年人保护法（修订草案）》，修订后的未成年人保护法将于2007年6月1日起施行。这部法律的修订，进一步完善了未成年人保护法律制度，为维护未成年人合法权益，促进未成年人健康成长提供了更好的法律保障。这充分体现了党和国家对未成年人的关心和爱护，是献给全国3亿多少年儿童的一份节日礼物。     

劳务派遣用工:企业人力资源管理如何应对

随着《劳动合同法》、《劳动合同法实施条例》的相继颁布实施,我国的劳动关系领域形成了以《劳动合同法》为主体,以《劳动合同法实施条例》和相关部门规章为补充的劳动关系法律体系。近年来,劳务派遣在我国发展迅猛,越来越多的企业开始采用劳务派遣的用工形式。2013年7月1日正式颁布实施的新《劳动合同法》对劳务派遣用工做了补充、修订和完善。本文拟结合当前新的劳动关系法律体系,探讨企业在劳务派遣的用工形式下如何加强人力资源管理应对举措,有效防范和减少法律风险。     

实施“穿透式”监管，新公司法7月1日起施行

<正>公司是最重要的市场主体,《公司法》是社会主义市场经济制度的基础性法律。《公司法》自颁布实施近30年来,历经四次修正、两次修订。2023年12月29日,十四届全国人大常委会第七次会议修订通过《中华人民共和国公司法》（以下简称新《公司法》）,自2024年7月1日起施行。此次修订对于完善中国特色现代企业制度,推动资本市场健康发展,助力经济高质量发展具有重要意义。     

常德市图书馆积极宣传《公共图书馆法》

《中华人民共和国公共图书馆法》是中国第一部图书馆专门法,是为了加强对公共图书馆的管理,推进公共图书馆事业的发展,较好地保障人民群众的公共读书阅览权利而制定的法规,《推进公共图书馆事业的发展,较好地保障人民群众的公共读书阅览权利》(法律草案),2017年7月22日,十二届全国人大常委会第二十八次会议开始首次审议《中华人民共和国公共图书馆法》,于2018年1月1日起施行。     

论《中华人民共和国海商法》的特色

《中华人民共和国海商法》于1992年11月7日第七届全国人民代表大会常务委员会第二十八次会议通过,同日中华人民共和国主席令第六十四号公布,自1993年7月1日起施行,迄今已三年多。这一部法律有哪些特色?这是海内外同行所关心的。 众所周知,《中华人民共和国海商法》共15章,278条,是我国建国以来条文最多、篇幅最长的一部法律,