论洗钱是犯罪的放大器

洗钱犯罪是当前的一个热点问题,据IMF统计,现在全世界每年跨境洗钱数量在1万亿至3万亿美元之间,约占世界生产总值的2%～5%之间,且每年还在以1000亿美元的数额不断增加,已经成为国际一大公害。本文旨在通过分析洗钱犯罪的内涵、发展特征、危害及发展趋势,认为洗钱是犯罪的放大器,以期从本质上认识洗钱罪的危害性。     

银行国际贸易结算方式与反洗钱风险管理研究

伴随国际贸易经济的迅猛发展,我国银行国际贸易结算方式呈多样化发展趋势.同时国际贸易洗钱手法也在不断的变化,致使商业银行在国际业务中受到洗钱风险的冲击,并导致银行声誉受损和经济损失的风险.因监管和识别贸易洗钱的犯罪认识不深,反洗钱风险管理落后,导致贸易洗钱总在反洗钱风险管理之外.     

关于电子支付中洗钱与反洗钱问题的研究

随着电子支付的广泛应用,犯罪份子利用网络途径进行诈骗、盗窃、洗钱等活动现象日趋严重。在此背景下,本文具体阐述了不同的电子支付途径下的洗钱活动的模式和特点,并结合我国电子支付行业的发展情况提出了相应的对策建议。     

论银行内部人金融犯罪的诱因与控制

随着银行监督审查极度的加大与透明度的提高,越来越多的银行内部人犯罪案件被揭发出来,也使得加强对银行内部人犯罪控制成为大家关注的问题,本文分析了银行内部人犯罪的概念与特点,进而分析了其犯罪的原因,最后在此基础上提出了几点加强内部人金融犯罪控制的措施。     

论银行与非银行金融机构的合作——基于发展中小企业信贷视角的分析

商业银行与各类非银行金融机构的风险识别与控制能力不同、收益与风险偏好不同，所以它们之间存在着内生的合作需求与可能。本文主要讨论了银行与创业风险投资机构、担保机构和保险机构之间的双边合作机制。     

浅析利用影响力受贿罪的犯罪主体

《刑法修正案（七）》增加规定了“利用影响力受贿罪”,这对现阶段严厉打击腐败行为具有重大意义。司法实践中如何正确理解该罪的犯罪主体是准确运用该罪名的关键。本文拟就利用影响力受贿罪的犯罪主体作简要的分析。     

银行并购的特征分析

<正>银行并购指并购双方至少有一方为银行类金融机构的并购,银行类金融机构包括国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、城市信用社等经营存、贷款业务的金融机构。由于现有对银行并购问题的研究多限于企业并购理论的框架,对银行并购有别于一般企业并购的     

基于公司治理的股份制银行风险管理体系机制与途径

公司治理是指所有者对经营者的监督与制衡机制,信息披露制度的完善直接关系到银行公司治理成败,从自身实际情况和专业化需求出发根据业务管理、风险管理、财务控制和后台管理等职能领域的划分重组优化组织机构。公司治理中的代理成本与道德风险问题不可能仅依靠监督与制衡来解决,关键是要设计一套有效的激励约束机制。     

我国影子银行体系的监管与治理

影子银行存在的风险涉及我国金融体系的安全运行,值得关注。影子银行,是指游离于银行监管体系之外、可能引发系统性风险和监管套利等问题的信用中介体系,主要包括投资银行、对冲基金、货币市场基金、债券、保险公司、结构性投资工具(SIV)等非银行金融机构。在西方国家,影子银行经过数十年的发展历程,已具备相当的规模,成为西方国家金融体系中不可或缺的一部分。我国的金融体系始终以传统国有商业银行为主体,其他类型的金融机构主要是金融运行中的辅助和补充,而且由于我国对金融机构的业务范围、准入条件等     

银行效率的界定及测算方法研究

本文对近年来关于银行效率的界定及测度方法进行了较为系统地综述,并对银行效率的各种理解进行了评价,对各种测度方法的优缺点进行了比较分析。     

聚类系数无显著性差异下的灰色综合聚类方法研究

在灰色聚类评估分析中,当灰色聚类系数无显著性差异时,按照已有的灰色聚类方法无法对聚类对象进行准确的聚类,而在实际研究中经常会遇到聚类系数无显著性差异这类问题。因此本文提出了一种新的灰色综合聚类方法。具体步骤是:首先计算各聚类对象的聚类系数,并对其进行归一化处理;再根据对象中每一灰类的灰色聚类系数在聚类过程中的作用,计算聚类对象的综合聚类系数;最后根据综合聚类系数对聚类对象进行聚类,确定聚类对象应属的灰类。并且证明了当聚类对象的聚类系数差异大于1-2/S时,一般灰色聚类方法与灰色综合聚类方法所得聚类结果完全相同。最后,以江苏省第二产业内部主导产业选择为例进行了实证分析。     

基于“渠道识别”的货币政策银行风险承担渠道问题研究

银行风险承担渠道作为货币政策的传导渠道之一,与其他传导渠道紧密相连,若没有事先对这一渠道进行识别,将会对该渠道的研究带来一些问题。基于此,本文尝试解决了这一渠道识别问题,并在此基础上力图较为全面地对我国银行风险承担渠道的多个影响机制进行实证研究。结果发现:(1)考虑渠道识别后,实际上应该用来衡量银行贷款渠道的实际利率IR系数符号为正,这与国内部分文献同样使用实际利率IR但却作为利率追逐机制代理变量(且未经渠道识别)的结果符号相反。(2)实际利率越低于政策利率,银行利率追逐的激励就越大,银行风险承担越高。但是,引入渠道识别后经对比分析,发现利率追逐机制代理变量(TGAP)系数的绝对值有明显的提高,这表明若未经渠道识别,我们对于利率追逐机制(尤其是考虑数量型货币政策后)的作用效果会有所低估。(3)总的来看利率追逐机制在我国占主导地位,但其重要性的绝对程度小于国外;此外类金融加速器作用机制越明显,银行风险承担越大。     

企业没钱借款难 银行有钱放贷难——以洛阳市为例的企业贷款与银行放贷问题研究

随着金融市场的发展和不断创新,大大拓展了企业融资渠道,但由于资本市场融资工具对融资主体的要求较高,银行贷款仍是大多数企业或中小企业融资的首选渠道。近日,通过对洛阳市1225家企业和144家县(区)银行分支机构的问卷调查和     

基于改进K-means聚类的物流配送区域划分方法研究

在求解大规模的车辆路径问题时,首先需要将大规模复杂的配送网络根据-定的约束条件并利用相应的方法划分为若干个小规模的配送区域,而不同的配送区域的划分方法对最后优化效果影响很大,本文从解决实际问题入手,首先明确了使用聚类算法进行配送区域的划分可以使得到的区域比较紧密且更符合实际需求,然后分析了现有基于K-means聚类算法的优劣性,在此基础上设计了-种新的配送区域均衡的划分方法--改进的两阶段K-means聚类算法,并经过仿真实验验证了方法的实用性和有效性.     

外语高校创业型营销类师资队伍建设途径的研究与实践──以广西外国语学院为例

广西外国语学院市场营销专业人才培养目标定位为培养"创业型营销类人才"。基于这样的人才培养目标,改革创新势在必行,范围包括人才培养模式、课程体系建设、教学思想、教学内容、师资队伍建设等方面。本文着重从师资队伍建设创新角度开展研究与实践,以期为其他高校在创业师资队伍建设方面提供一定的借鉴。     

面向突发事件的应急献血者聚类与分配方法研究

突发事件发生后,应急献血者呈爆发式增长、献血设施超负荷运作。本文提出一种应急献血者聚类与分配的优化方法可以有效地解决该问题。在该方法中,首先提出了应急献血者的分类规则,并采用Canopy与K-means相结合的算法对应急献血者进行聚类分组;然后,考虑献血者的心理因素,建立了最大化血液满足、均衡各献血设施的工作量以及最大化献血者效用的多目标分配优化模型;进一步,考虑应急献血者的时间偏好,构建了献血时间安排的多目标优化模型;通过使用优化算法求解模型得到应急献血者的分配方案;最后,通过一个算例分析验证了该方法的可行性以及有效性。     

基于模糊聚类的高新技术企业信用风险评估方法研究

本文针对高新技术企业的特点,应用粗糙集理论和模糊聚类方法,集成了一种信用风险评估方法。首先构建了高新技术企业信用风险评估指标体系,再应用粗糙集约简方法生成约简的指标集,继而运用模糊聚类方法对企业信用风险进行评估。在使用模糊ISO-DATA聚类算法时,加入"引路样本",这种改进的算法提高了评估的客观性。