浅析信用证风险及其防范

信用证是国际结算中占主导地位的一种结算方式,因其操作简便、风险相对较小的特点,在全球国际贸易结算中使用最为广泛。然而,由于信用证结算方式中"纯粹的单据交易"方式,使其在实际应用中经常为不法者所利用,从而使其对各当事人充满了变数,给贸易双方及银行带来了很大风险,其中附有软条款的信用证日益成为国际贸易运作实务中最为普遍的做法。     

信用证业务的风险防范

本文简要阐述了信用证业务的基本特点,对信用证业务中出现的常见风险及其防范措施作了分析,特别是针对目前出现的危害性较大的信用证业务风险作了介绍,并对各类风险提出了相应的对策     

信用证结算方式下出口商的风险及其防范

信用证方式是目前我国出口贸易结算中最常用的方式，但对其片面理解的结果，使得我国不少出口商在使用信用证结算的过程中屡屡受到各种风险的影响，从而一方面使企业的利益受损，另一方面也使国家利益受损。本文在仔细研究信用证结算方式下对出口商而言存在的主要风险的基础上，提出了防范风险的具体对策。     

也谈信用证欺诈与风险防范

信用证作为一种依赖于银行信用的重要的结算方式已广泛应用于国际贸易中,但是由于信用证采取的是纯粹的单据交易的方式,为一些不法分子提供了可乘之机。信用证欺诈已逐渐成为严重影响当代国际贸易的一种非暴力犯罪。通过分析信用证欺诈在国际贸易实务中的主要表现形式,并根据近年来信用证欺诈呈现的新特点,探讨性提出信用证的各主要当事人进行欺诈防范的相关措施。     

国际贸易中信用证欺诈风险与防范

由于信用证属于银行信用,在一定程度上解决了进出口商之间互不信任的矛盾.因此信用证支付方式发展很快,在国际贸易中得到广泛应用.但从信用证本身的原理看,银行在信用证结算中只对单证作表面审查,不问货物,不管合同,给一些不法商人提供了欺诈的机会.为了防止欺诈行为产生,进出口商和银行可采取严格审查合同和信用证提防软条款、规范操作,严格审单、加强信用风险管理、正确缮制单据和文件等一系列措施加以防范.     

信用证项下银行融资业务风险与防范

银行在国际贸易结算中越来越发挥着不可替代的中枢作用 ,而信用证项下的融资作为银行的中间业务 ,入世后将成为国外银行同国内银行争夺的重点业务。因此 ,了解信用证项下银行融资业务的风险 ,采取行之有效的防范措施就具有重要意义。     

信用证欺诈及其防范

随着经济全球化的快速发展，信用证作为一种重要的结算工具在国际贸易中得到广泛使用，但是由于信用证采取的是纯粹的单据交易方式，给了一些不法分子以可乘之机。为了防范这些欺诈的发生，出口商和进口商以及银行都应采取必要的措施。     

浅谈出口商在出口贸易中信用证结算方式的风险及防范

在国际货物买卖中,因信用证属于银行信用,所以是目前使用最广,也是最为重要的一种结算方式。殊不知在外贸业务实践中利用信用证方式进行诈骗的案例比比皆是,信用证结算方式也是有风险的,处理不好同样会使出口商陷入钱货两空的境地。     

浅谈信用证软条款及其防范

信用证主要分为不可撤销和可撤销信用证两大类。然而实践中却产生了另一类跟单信用证统一惯例(UCP500)所无法调整的信用证,即软条款信用证。软条款信用证有两个特点:(一)受益人议付货款时,除提供贸易合同规定的单据外,还须提供或满足信用证中约定的其他单据或条件;(二)而这些单据或条件是受益人/卖方无法通过自己单方履约行为来获得/满足,而是受到买方/开证申请人或第三方行为意志的制约。对信用证软条款的处理应以预防为主,并时刻注意运用合同与相关法律的规定保护自己的合法权益。     

浅析信用证结算中的欺诈风险及其防范

信用证作为一种较为安全的结算方式在19世纪后期开始出现并在国际贸易中广泛使用。这种在理论上被认为是“一手钱,一手货”的结算方式真的是毫无风险吗？本文通过对信用证结算的过程分析及其对业务实践中所遇到的种种问题的研究,指出了在当前信用证结算中可能遇到的欺诈方式和防范措施。     

出口信用证项下银行的风险与防范

信用证是国际贸易通用的结算方式，也是重要的融资方式。出口信用证项下银行存在着开证行资信风险、开证行国家或地区风险、汇率和利率风险、出口商信用风险、出口信用证经办人员操作风险等。所以，银行应采取提高对政治风险、汇率与利率风险的防范能力；提高经办人员业务素质；严格执行操作规程等防范出口信用证项风险的有效措施。切实防范风险事件的发生。     

论企业集团财务风险及其防范

在市场经济条件下,法人治理结构不完善,集团公司负债“杠杆”的负效应,外部环境变化及政策因素的非常调整,共同决定着企业集团财务风险存在的必然性;并表现为结构性、融资性、投资性、信用性、行政性等主要类型财务风险;健全完善企业集团的法人治理结构,建立、健全内部控制机制,加强财务管理制度,针对若干敏感性财务风险指标的不同变化值,多作事前预测分析,可以卓有成效地防范和化解财务风险的发生。     

信用证欺诈例外原则下的银行权利义务分析

信用证欺诈例外原则是对信用证抽象独立性原则的排除.在信用证欺诈例外原则适用的情形下,银行往往处于两难的境地,因此厘清其权利义务有重要意义.借鉴并吸收英美国家的先进经验,笔者认为银行有止付权、调查权、受偿权;银行有合理谨慎地审核单据的义务、通知义务和禁令遵从义务.我国应尽快对信用证及其欺诈问题立法,并提高法官对国际惯例的认知水平,为我国银行业的健康发展营造一个良好的法律环境.     

浅析信用证软条款的防范

主要论述了信用证诈骗中一种比较隐蔽的形式———信用证软条款。信用证软条款是赋予开证申请人或开证银行单方面撤销付款责任的主动权的信用证条款。在实际的贸易实务中,软条款有多种表现形式。但不论什么样的软条款,只要真正理解其基本特征就不难识破软条款陷阱。软条款可以从进口商、出口商和开证银行的角度去防范。通过阐述信用证软条款的定义、识别和防范措施,旨在引起出口企业对软条款诈骗的警惕,提高自身业务能力。     

银行在信用证交易过程中所面临的欺诈风险及防范

信用证欺诈是一种严重影响当代国际贸易的一种非暴力犯罪,然而在各种信用证欺诈中,以银行为欺诈对象的欺诈比较普遍,且极大的危害着银行的信誉及利益,也给国际贸易带来了极大的风险,因而对以银行为目标的信用证欺诈的防范与制裁迫在眉睫。     

网络财务系统的风险及防范

网络财务管理的实施面临着技术落后,内控制度不完善以及企业外部的竞争对手、网络黑客和病毒等三大风险。为此,必须重视先进技术的应用,建立半开放结构,设立安全检测预警系统;必须规范相关法律、法规,强化网络内控制度,加强会计档案管理,重视高素质人才的培养以及防范风险。     

银行信贷风险的防范与化解

随着经济全球化的发展和加入WTO的需要,我国经济建设和社会各项事业均需与国际接轨,我国银行信贷资产质量不佳也日益受到人们的广泛关注。本文在系统阐述了银行信贷资产现状的基础上,从银行外部和内部挖掘了信贷风险产生的深层次原因,并据此提出了防范和化解银行信贷风险的对策。     

信用证教学方法探讨

信用证是国际贸易实务教学的重难点，内容繁多且枯燥难懂。为了让学生更好地掌握国际贸易专业信用证知识．必须对常规的教学方法进行改革，将授课内容放入到熟悉的《三国》背景中讲授，采取模块式教学及案例教学法，使难懂的信用证知识变得生动活泼，增加学生的学习兴趣，提高教学效果。     

略论网络犯罪及预防

在计算机普遍应用的今天,网络的发展影响着我们社会生活每一个方面。网络给人类带来极大便利的同时,也带来了一系列的法律问题。本文阐述了网络犯罪的概念、特点,网络犯罪的具体类型,分析了引发网络犯罪的原因,提出了网络犯罪的预防措施。