我国商业银行反洗钱问题透析

洗钱犯罪活动已经引起我国的高度重视。有效打击和控制洗钱犯罪活动对我国经济发展和社会稳定有着重要的现实意义。而商业银行处于反洗钱工作的第一线,发挥着主力军的作用。尽快解决我国商业银行在反洗钱工作中存在的问题,成为我国加强反洗钱工作的当务之急。     

基于委托—代理模型的激励机制对商业银行反洗钱有效性分析

以委托—代理模型为工具,假定约束制度已经完善的前提下,建立监管机构对商业银行的反洗钱激励机制,分析和讨论激励机制的可行性和有效性,从模型分析可以得出:实施激励机制可以减少商业银行纵容洗钱的违规行为,增加商业银行反洗钱的努力程度,激励机制可以提高商业银行和监管机构的反洗钱期望效用;在引入外部变量带入激励合同后,提高了反洗钱分享系数.在开展反洗钱工作中建立配套激励机制是非常必要的.     

我国反洗钱的法律制度及其完善

洗钱犯罪的社会危害性越来越大,反洗钱犯罪已成为国际社会关注的主要问题。本文介绍了我国关于反洗钱的法律制度,分析了它的重要作用和存在的不足,并且对完善我国反洗钱法律制度提出了建议。     

转型期的中国金融业反洗钱实践:述评与建议

本文从理论研究和制度建设两方面对改革开放以来我国金融业的反洗钱实践作了简要述评,总结了既有的经验与不足,据以提出改善我国反洗钱行动实施成效的若干建议,主张应继续加强以经济学为主体的跨学科的反洗钱理论研究,注重对洗钱现象的实证分析,并加快反洗钱制度体系的创新步伐.     

保险业深入开展反洗钱的对策分析

防范并打击保险洗钱是目前金融业反洗钱的重点之一。随着我国《反洗钱法》的颁布实施,保险业的反洗钱工作有了法律保障。但由于保险洗钱手段呈现多样化、隐蔽化、专业化等特点,保险业反洗钱工作面临严峻考验,而且外部环境和公司内部因素制约了反洗钱工作的有效开展。我国保险业反洗钱尚处于起步阶段,各项制度建设亟待完善。文章通过界定保险洗钱行为以及存在的洗钱方式来分析目前保险业反洗钱存在的问题,进而提出保险业深入开展反洗钱的相应对策。     

国际洗钱犯罪与法律控制的发展趋势——兼论我国反洗钱工作的未来思路

国际洗钱犯罪活动将呈现蔓延趋势 ,即逐步由发达国家向欠发达国家和发展中国家蔓延 ,逐步由金融机构向非金融机构渗透 ,其专业化、复杂化、国际化程度将会逐步深化。面对迅猛发展的洗钱犯罪 ,国际社会控制洗钱犯罪的范围逐渐扩大 ,控制洗钱的法律机制逐渐完善 ,控制洗钱的领域逐渐增多。结合国际、国内洗钱犯罪的发展趋势 ,借鉴国际社会控制洗钱犯罪的有力举措和经验 ,我国在未来的反洗钱工作中应当完善反洗钱法律制度 ,建立独立的反洗钱机构 ,建立完整的交易报告制度 ,尽快加入反洗钱的国际组织     

我国特定非金融机构反洗钱监管制度完善的困境及其出路

在强化反洗钱监管的国际共识背景下,如何弥补我国特定非金融机构反洗钱监管的规制短板成为亟待解决的问题。作为一种非典型的制度移植,取形于国际共识标准的特定非金融机构反洗钱监管制度构建与我国社会经济发展存在排斥反应,既难以与金融监管导向的既有反洗钱架构相匹配,也未能消弭与特定行业基本职业伦理之间的冲突,还缺乏来自信息保护一般行为规则的体系支撑。为此有必要在缓和制度移植的排斥反应过程中,揭示宏观政策聚焦和治理模式转型如何从双向视角为特定非金融机构反洗钱监管制度创新提供激励机制。进而基于以功能和场景为依托、以风险为方法的具体思路,构建以情报为中心的协作机制、重塑以场景为标准的信息处理规范并助推以风险为指引的合规体系,从而实现特定非金融机构反洗钱监管基于实践约束条件的本土化调适。     

数字人民币的反洗钱机理及政策建议

数字人民币是反洗钱的新方法、新工具，其遵循传统“中央银行—商业银行”二元模式进行发行和运营，采用中心化的管理模式、可追溯的交易机制和“可控式匿名”钱包，能将部分流通中的现金纳入反洗钱监测范围，在打破义务机构之间数据壁垒的同时，增强对低价值数据的筛选能力，进而增加犯罪分子的机会成本，有效解决当前反洗钱领域存在的难题。     

论商业银行设立的监管

对商业银行的设立实行法定监管，是商业银行监管制度的重要内容之一。但商业银行是我方金融体制改革的新事物。本文运用比较研究的方法，分析了世界金融中心商业银行的设立监管模式，论述了我国《商业银行法》相关规定的特点及不足之处，提出了完善我方商业银行设立监管制度的建议。     

金融领域洗钱的博弈分析

本文首先对金融领域洗钱犯罪进行定义,并对金融洗钱的过程以及表现出来的特征进行了分析,在此基础上构建一个洗钱者与商业银行、商业银行与监管机构之间的博弈模型,讨论了在完全信息情形下和不完全信息情形下的博弈均衡,并对博弈模型的参数变化进行了分析,为我国金融机构的反洗钱监管提供了理论支撑。最后针对金融机构反洗钱监管机制研究提出合理化的政策建议。     

打击跨国洗钱犯罪对策研究——以FATF工作任务为观照

2012年2月金融行动特别工作组(FATF)通过新的FATF反洗钱和反恐怖融资标准。就我国反洗钱法律法规的建设与FATF的反洗钱建议进行比对,并根据我国反洗钱实践中产生的一些法律问题笔者提出加强反洗钱制度实施力度、推进打击跨境洗钱犯罪国际合作、完善银行可疑交易报告机制、填补反洗钱相关立法空白等对策。     

我国银行业反洗钱困境和路径探析

洗钱不仅影响我国的金融安全,而且严重危害我国的经济建设和社会稳定。银行业以货币资金为主要经营对象,最易被洗钱分子利用。为预防洗钱,遏制洗钱犯罪,文章在前人有关研究的基础上,从银行业角度出发,对当前反洗钱面临的制度和现实困境及其相应的突破路径进行了探讨,以期对银行业的反洗钱工作有所助益。     

美、德商业银行制度比较与启示

对美、德商业银行制度的主要方面进行比较研究，包括商业银行的类型和名称、外部组织形式、业务经营制度、存款保险制度、对商业银行的监管制度以及商业银行的发展趋势，并在此基础上结合我国实际，分析了我国可从中得到的有益的借鉴和启示     

论商业银行监督权配置与监事会制度的完善

商业银行的金融企业特性决定了其监督权配置必须遵循一定的原则，必须强化监事会的监督作用。由于目前我国商业银行的监事会制度并不健全，导致监督权配置效率低下。我国商业银行必须从当前的实际问题出发．克服监督表面化、形式化的趋向，在考虑商业银行特殊的公司治理结构和运营环境的基础上，不断完善我国商业银行监事会制度．确保商业银行持续健康发展。     

对我国金融机构有效开展反洗钱工作的思考

洗钱犯罪活动已经引起国际社会的高度重视。有效打击和控制洗钱犯罪活动对我国经济发展和社会稳定有着重要的现实意义。而金融机构在反洗钱工作中处于核心地位,并发挥着重要作用。能否尽快改善金融机构反洗钱工作的内外条件,成为我国加强反洗钱工作的当务之急。     

我国反洗钱制度现状评析

非法洗钱活动每年给我国造成巨大的经济损失。随着央行《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》正式生效 ,我国初步建立了反洗钱的打击体系。本文解读了自 3月 1日起实施的三个管理办法 ,分析了目前的反洗钱制度现状 ,同时提出了进一步完善该体系的建议     

对专业银行商业化改革若干问题的思考

“九五”期间金融改革的任务是创建现代市场金融制度，而现代市场金融制度的基础当属商业银行制度。因此，国有专业银行商业化改制，成为我国商业银行制度建立的主体。本文就我国专业银行商业化改革中存在的问题和对策进行分析。     

关于洗钱犯罪行为的几个问题

洗钱犯罪是一种严重的国际犯罪 ,越来越引起国际社会的广泛关注。本文概述了洗钱犯罪的一般特征及有关国家的反洗钱立法 ,并着重于我国的反洗钱立法 ,提出了对洗钱犯罪的几点对策     

中外商业银行风险控制比较研究--兼论我国商业银行风险控制手段的选择

效率和风险问题始终是银行业难以调和的两难问题,从银行监管与市场机制培育相结合的角度探讨我国商业银行的风险控制有着重要的理论和现实意义.论文通过对比我国商业银行同发达国家在银行监管、内部控制、社会监督以及银行风险处理等方面的差距,得出了我国商业银行应该借鉴发达国家银行风险综合控制方法的结论,进而给出了区分银行信用同国家信用、强化银行风险意识、完善银行内控制度建设、发挥社会中介机构的作用等建议.     

商业银行对企业社会责任的督促责任

在我国企业社会责任普遍缺失的情形下,亟需建立对企业社会责任的督促制度,除了政府督促之外,商业银行可承担起对企业社会责任的督促责任。分析商业银行承担督促责任的原因、可行性,并对如何承担特殊社会责任提出了相关建议。