论对外资银行的法律监管

外资银行包括合资银行、外资独资银行及外国银行的分行等 ,各国都从宏观与微观两方面对其加以管制。在宏观监管方面 ,主要涉及国家对外资银行采取的政策原则和市场准入的法律管制问题 ;微观监管主要涉及外资银行的活动范围和风险管理问题。     

跨国银行分支机构的法律监管--兼论"巴塞尔协议"对中国银行监管的影响

跨国银行业的发展是经济全球化、金融自由化的产物,巴塞尔体制为跨国银行及其分支机构的有效监管提供了完善的方案。随着我国加入WTO和融入世界金融体系程度的加深,我国应进一步加强对我国境内的外资金融机构的监管和对我国银行在国外设立的分支机构的监管,充分借鉴巴塞尔体制中的先进监管经验,不断完善我国的金融监管法制,提高监管当局的监管能力。     

我国外资银行法律监管不足及完善构想

随着银行业入世过渡期的结束,我国开始对外资银行实施国民待遇。然而由于经济发展、国际间的经济、金融风险加大、影响度增强,对外资银行的法律监管亟需完善。     

外资银行监管的法理基础

外资银行监管的法律制度主要涉及到国别监管、国际监管和内部监管三个方面的内容。东道国对外资银行监管的法理基础在于属地管辖权和外国投资者默示同意论。母国对外资银行总行监管的法理依据表现为属人管辖权与属地管辖权的竞合。母国对外资银行境外分支机构的监管法理依据是属人管辖权。母国对外资银行子行进行监管的法理依据是积极国籍原则和保护性管辖。外资银行国际监管的法理基础主要体现为国际经济法中的全球合作原则。     

论外资银行市场退出法律监管机制的完善

目前,外资银行在我国发展很快,已经成为我国金融体系中的一支重要力量。但我国对外资银行的监管在方方面面还存在不足。文章主要对我国外资银行市场退出法律监管制度的不完善作出具体分析,并对如何完善外资银行市场退出法律监管机制提出了具体建议。     

我国外资银行监管中存在的问题与对策

我国银行业在加入WTO后的进一步开放 ,以及国际统一、联合监管的趋势 ,使我国的外资银行监管面临新的形势。现行的外资银行的监管体制和监管结构存在的缺陷 ,造成了我国外资银行监管的困难和矛盾 ,制约了监管的有效性和监管效率。本课题在分析外资银行监管中存在的问题及其成因的基础上 ,探讨了改进我国外资银行监管、提高监管有效性和监管效率的对策建议     

金融安全视角下的外资银行监管

金融稳定和金融安全是一国经济持续稳定发展的重要前提.外资银行监管的法律制度主要涉及国别监管、国际监管和内部监管三个方面的内容.在审慎原则的指导下,我国对于外资银行的监管,制定了一系列的法规措施,主要包括资本充足率、风险管理、内部控制、跨国监管和特别措施等.     

WTO对我国对外资银行监管法制的完善

从分析我国外资银行监管的法制现状入手 ,探讨了外资银行监管法制的缺漏 ,指出应尽快修缮现行的外资银行立法 ,并根据我国外资银行的实际情况和出现的实际问题 ,从监管原则和监管内容两个方面提出对策 ,为我国的立法改革提供建言。     

WTO与我国对外资银行监管法制的完善

从分析我国外资银行监管的法制现状入手,探讨了外资银行监管法制的缺漏,指出应尽快修缮现行的外资银行立法,并根据我国外资银行的实际情况和出现的实际问题,从监管原则和监管内容两个方面提出对策,为我国的立法改革提供建言.     

论动物的法律地位及其福利监管

虐待动物案件、动物福利贸易壁垒、非典、禽流感等引起人们对动物立法的日益重视.动物立法的关键之一是对动物法律地位的认识.在简评动物法律地位学术观点和传统法律关系理论缺陷的基础上,在理论方面创设"生态法律关系"解释动物的法律地位问题;在实践方面提出与加强"动物福利监管"有关的基础理论观点,力图将动物的法律地位落到实处.     

我国外资银行市场准入法律规制中存在的问题及其对策

外资银行市场准入的法律规制,作为我国监管外资银行的"桥头堡",其能够从源头上将不具备准入条件、可能会给东道国带来金融风险的外资银行拒之门外,从而保证本国的金融安全和本国银行业的健康发展.但是,我国外资银行市场准入法律规制尚存在不足之处,对此,可从宏观和微观两方面加以完善.     

从OCC"最终规则"的修订看美国外资银行准入监管的新动向

“最终规则”强调外资银行国民待遇标准不应拘泥于形式上的绝对一致,而要考察内、外资银行是否享有公正、平等的竞争机会,注重从事实上来衡量国民待遇标准。该规则使得当局的监管要求更加简化并更集中于风险控制。与此同时,新规则弱化了各州监管机构对外资银行的控制,从而使美国外资银行监管进一步呈现“联邦化”趋势。认识和把握美国外资银行准入监管立法上的这些新动向,不仅有助于中资银行准入美国市场,而且为我国外资银行监管法律制度的完善提供了许多有益启示。     

监管的法律路径选择及其关系演进探析

监管的法律路径选择是建立在与私人诉讼、计划经济等公共强制模式比较优势基础上的。法治是有限有效监管目标的制度路径。监管要协调的是生产厂商与消费者、市场主体之间、个体与社会的利益平衡。通过监管法律政策的制定和实施,监管者运用法治下的监管关系演进达到监管的效率效益及社会公益之目的。在这样的功能需求下,以合作博弈为特征的两个角度的监管关系的构建非常值得关注:一是监管机构与受监管企业的博弈关系,二是企业与消费者之间的博弈关系。     

我国银行监管的主要问题及其法律对策

目前,我国银行监管在监管体制、现场检查、非现场监管、处置问题银行、外资银行监管等方面仍存在诸多问题.对此,应促使监管模式向统一的功能性监管模式方向发展;加快银行现场检查法律法规的建设:通过立法建立健全科学的银行非现场监管体系;从最后贷款人制度、存款保险制度、制定银行并购法律、问题银行接管以及银行破产等方面完善处置问题银行的法律对策;逐步建立外资银行监管的法律法规体系,以为我国外资银行的监管提供科学、完整、权威的法律依据.     

东道国政府对跨国公司社会责任践行监管的动态博弈分析

随着企业社会责任越来越受到全世界的关注,跨国公司作为全球化进程推动中最重要的角色,身上所肩负的社会责任更加具有特殊性和必要性。企业社会责任的核心思想是要求企业在对自身利益负责的同时,还要承担利益相关者的责任。但是责任能够得到更好地践行离不开政府的监管和督促。发达国家的经验已经表明,政府在规制跨国公司承担社会责任方面发挥了重要作用。本文通过构建跨国公司社会责任践行和东道国政府监管的动态博弈模型,详细分析了完全信息和存在跨国公司"寻租行为"的不完全信息两种情况,得出的相关结论对今后我国政府监管跨国公司社会责任的策略选择有一定参考作用。     

网上银行法律监管的国际实践及其对我国的启示

随着网上银行的兴起和发展,如何构建和完善网上银行监管法律制度以对其进行有效监管成为国际社会普遍关注的重大课题之一。巴塞尔银行监管委员会在网上银行业务风险及其监管领域提供了许多可供借鉴的重要原则,发达国家和地区在这一领域的积极探索也提供了许多宝贵经验。本文拟从理论上对发达国家和地区的网上银行法律监管的国际实践进行考察和分析,进而阐明这些网上银行法律监管的国际实践对于全面构建和完善我国网上银行监管法律制度的重要启示。     

浅析交通事故责任认定的性质及其在交通事故损害赔偿案件中的地位

交通事故发生后,交警部门所作的责任认定,其性质、地位直接关系到当事人对责任认定能否提起行政诉讼、责任认定能否在损害赔偿诉讼中直接采用的问题.对此,在理论上争议较大.公安机关的责任认定行为是一种可诉行政行为,即行政确认行为.它在交通事故损害赔偿案件中仅是一种普通证据材料,相当于专家的证言.     

人工智能在信用监管中应用的法律风险及其应对

引入人工智能是构建以信用为基础的新型监管机制的有利选择,目前人工智能融合大数据、物联网技术已然在信用信息的共享与挖掘、信用脸谱的描摹、信用风险的预测、信用监管执行的监控及联合奖惩的实施等多个环节彰显功用。但人工智能技术壁垒易阻隔公众知情权的行使;人工智能对信用数据的深度挖掘将威胁信用主体隐私权;人工智能嵌入信用评价的隐匿性会稀释信用主体异议权;机器智能故障易引发联合惩戒过程中的过度损权风险;人工智能算法缺陷亦可能衍生信用监管偏差及权力运行失范风险。对此,应多维治理信用评测中的数据与算法偏见,强化以效果为导向的算法披露理念,赋予信用主体算法解释权并设立信用数据活动顾问;审慎控制人工智能介入信用监管的场景与限度,明确人工智能在信用监管领域的辅助地位;明确信用监管人工智能化的主体间责任,并结合配套立法制度的完善逐一应对。     

互联网滥用相对优势地位行为的认定及其法律规制——强制不兼容的类型化视角

近年来,国内频现互联网平台滥用相对于上下游企业或终端消费者的竞争优势,裹挟进行强制不兼容的行为,对行业发展、社会公共利益和相关方合法权益均造成严重损害,有必要对其予以法律规制。由于互联网滥用相对优势地位行为具有诸多有别于滥用市场支配地位行为的特质,对该行为认定的范式应有所更新,其中依赖性认定是关键;认定重点应置于对相关主体间依赖性及滥用行为的考察上。鉴于我国现行法律尚不完善,宜采用以《反不正当竞争法》为主、《电子商务法》等相关行业监管法为辅的规制方法;而且要在将该行为定性为不正当竞争行为的基础上,考察互联网迥异于传统领域的诸多全新特质,多维度完善相关法律法规,统合协调好不同条文间的关系,以使规制效果最优化。