论金融犯罪的成因与防范对策

论金融犯罪的成因与防范对策李青山，王玉玲金融犯罪随着我国经济金融活动的发展不断出现且呈上升趋势。犯罪的手段、技术逐渐提高，给国家带来严重损失。研究金融犯罪原因、预防、打击金融犯罪已成为摆在金融与司法部门面前的一重大任务。根据我国金融司法实践来看，金融...     

金融诈骗罪主观要件探析

金融诈骗罪破坏国家金融管理秩序,侵犯财产所有权。其犯罪构成与刑法规定的其他犯罪一样,必须同时具备犯罪客体、客观、主体、主观四个要件。金融诈骗罪的行为人主观上是否必须具备“非法占有目的”以及金融诈骗罪的主观罪过形式是认定此类犯罪必须正确把握的问题。“非法占有目的”是所有金融诈骗罪必备的主观要件,而不是选择要件。金融诈骗罪行为人的主观罪过形式只能是直接故意,不能是过失,也不能是间接故意。     

金融杠杆撬动辽宁振兴

金融是现代经济的核心,没有一个强大的金融支撑就没有经济的健康发展。国家实施东北地区等老工业基地振兴战略给辽宁省经济和金融发展带来了难得的机遇,东北区域金融的发展是实现东北振兴这一国家战略的重要推动力量。外资银行现“羊群效应”近年来,沈阳金融市场体系有力地支持了沈阳振兴,使国民经济保持持续、快速、健康地发展。自2004年中央实施振兴东北老工业基地战略以来,沈阳金融业在多项领域内取得了长足进步,并逐渐成为辽宁省乃至整个东北地区的金融“核心”。金融中心地位初显。“十五”期间沈阳市银行机构已发展为17家,中国人民银…     

金融犯罪刑罚原则探究

当前,我国正处于改革开放和市场经济建设时期,由于众多因素的影响,金融犯罪的数量逐渐上升,国家对金融犯罪适用刑事处罚的目的是为了预防和减少金融犯罪的发生。在对金融犯罪分子适用刑罚处罚的时候,除了应当遵循我国刑法的基本原则即罪刑法定原则、适用刑罚人人平等原则、罪责刑相适应原则外,还应当考虑金融犯罪的特点,遵循谦抑性、适度轻缓、公私权利平等保护、经济性、人本主义等项原则,以确保对金融犯罪定罪量刑的准确、适度,从而最大限度地实现金融刑罚的根本目的。     

涉区块链金融犯罪的刑事治理路径——基于338份裁判文书的实证分析

涉区块链金融犯罪呈现利用工具的便利化、犯罪场所的平台化、被告人的职业由白领向虚拟领转化等特征。然而,综合治理论、多元善治论等传统金融犯罪治理理论无法有针对性地化解这一新型犯罪现象,刑法治理面临新的挑战。适用于白领犯罪的“便利理论”,形成了经济维度、组织维度、行为维度的理论框架,具有适用于以虚拟领为主的涉区块链金融犯罪之价值,可有效解释其生成机理,阻断犯罪机会。其具体适用路径在于,在经济层面阻断行为人预期的利益;在组织层面强化平台金融监管,以刑法规制组织维度的各个环节,惩治关联犯罪;在行为维度降低行为人的犯罪动机;在技术维度基于智能合约推动代码治理。全面破除涉区块链金融犯罪的便利条件与犯罪情境。     

对强化广州金融中心功能的思考

一、广州为何需要建设和强化金融中心功能 (一)全球化以及金融危机对地区金融发展和地区金融体系带来了机遇和挑战 金融全球化和区域化既为世界各个国家和地区的金融发展带来机遇,也对各个国家和地区的金融体系提出了新的挑战.广州所处的粤港澳地区,作为金融开放度高、外向型金融发达的经济区域,在我国内地融人金融全球化和区域化的进程中受到显著的影响.     

金融国际化进程中的风险问题研究

主持人语:金融开放是经济全球化趋势下的一种必然选择,它既是一国金融发展的需要,也会给该国金融稳定带来冲击与影响。新兴市场国家的金融国际化符合经济全球化和金融自由化的发展趋势,有利于提高新兴市场国家的金融竞争力。在不断深化的金融开放给金融发展带来巨大利益的同时,也向金融稳定和金融管理提出新的挑战。随着我国加入WTO进程的推进,我国的金融开放与金融国际化在不断加快,金融市场正在加速与全球化接轨,经济活动与金融市场日益呈现全球一体化特征,金融市场国际化成为我国金融市场发展的基本趋势。我国加快金融业开放的速度和程…     

经济民营化和民营经济金融化:经济结构研究的新视角

民营经济的发展与经济金融化进程相互影响,是当前我国经济结构变迁的典型特征之一.民营经济为国民经济做出了卓越贡献,金融因素在民营经济发展中既有支持作用,也有制约作用."民营部门取得有限金融资源"和"非正规金融安排空前发展",民营经济除需要资金支持外,更迫切需要成熟、有效的金融制度安排.在经济民营化背景下的民营经济金融化将加速改变金融经济与实质经济的对比格局,从而可能威胁基本经济结构的稳健性和可持续性,所以必须慎重对待民间资本全面渗透金融领域的现象.     

国际金融立法的新趋势与中国金融法的完善

加入WTO意味着我们要在更大范围和更深程度上参与国际经济、金融的合作与分工。中国政府已经自觉地把金融工作放在更突出的重要位置上 ,从改革发展稳定的大局来看待金融问题 ,使金融在推动国民经济发展和社会全面进步中发挥更大作用。随着中国加入WTO以及融入金融全球化进程的进一步加深 ,以法律手段加强金融监管、深化金融改革、防范金融风险、改善金融服务 ,维护国家金融安全 ,促进国民经济持续快速健康发展成为人们所关注的热点问题。本文着重分析国际金融监管立法的特点及其对中国金融立法的影响。     

经济犯罪:概念和体系

我打算从第二个问题——体系开始分析本文标题中所提出的问题。正因为尝试将经济犯罪按系统化原则进行分析,才能将概念加以表述和得出其他一些有意义的结论。同其他任何犯罪一样,经济犯罪也可以根据截然不同的特征(犯罪形式、方式方法、犯罪地点等等)加以系统化。但是,在建立不同的犯罪类别的基本体系时,应当运用它们最主要的和最具特色的分类特征。犯罪客体就是这样的特征。然而,B.塔齐指出,今日的经济犯罪体系是建立在另一种经济体系之上的。其建立不是运用涅基别洛夫在60年代初所提出的分类法。这一体系的建立不是依据犯罪客体,而是依据国民经济部门的现有分类法。涅基别洛夫在制定经济犯罪体系时,曾依据几十年间无重大变化的社会主义政治经济学的国民经济概念,他曾将经济犯罪分为下列几组:1.工业生产范围内的犯罪;2.农业生产范围内的犯罪;3.物质流通和日用品生产范围的犯罪;4.一切物质生产范围内可能发生的犯罪;5.自然资源开发范围内的犯罪;6.财经范围内的犯罪。塔齐指出,涅基别洛夫体系依据的不是犯罪客体,所以这一体系将过于琐碎和复杂,因为在国民经济中有几百个部门,因而     

浅谈网络犯罪的防范对策

近年来.随着网络信息技术的普及,网络犯罪案件的数量迅猛增加,犯罪案件的智能化水平也有较大提高,对社会带来的危害程度也在加大.与传统犯罪相比,网络犯罪具有智能化、多样化、隐蔽化、危害严重化等显著特点,这些都给公安机关侦破案件带来很多困难.显然,网络犯罪一旦发生,公安机关的侦破"成本"是较高的.因此,在加大打击犯罪的同时,应最大限度地调动一切有力因素,采取有效措施积极预防,减少犯罪的发生.     

新型毒品犯罪的发展趋势与防控对策

新型毒品的易制造、易携带、易服食、易隐藏等特性,使得新型毒品犯罪得以在全世界范围内迅速蔓延。新型毒品犯罪给世界各国的禁毒工作和社会治安管理带来了新的威胁,中国也不例外。近些年来,新型毒品犯罪在中国呈现出新的发展趋势。应该借鉴美国、泰国及其他国家防控新型毒品犯罪的先进经验,积极采取有力的对策,从而有效地防控新型毒品犯罪。     

西部地区中小企业发展的融资法制环境探讨

目前 ,制约西部地区中小企业发展的因素很多 ,其中 ,融资环境的制约影响了中小企业的快速发展。因此 ,转变思想观念 ,构建中小企业金融法制服务体系 ,为中小企业营造良好有效的融资法制环境 ,不仅是国民经济发展的需要 ,也是我国实现西部大开发战略目标和加入WTO后金融业自身发展的需要     

论农业金融在日本经济中的历史地位

农业金融在日本的产生与发展已有几百年的历史。农业金融作为日本经济发展的一个缩影,较为全面地反映了近、现代日本政治经济结构的变迁对农业生产力和农村社会生活的影响。农业金融与整个国民经济密不可分,相互联系,日本经济发展的历史也是日本农业金融不断发展、逐步确立其在日本社会中经济地位的历史。一、农业金融在日本的形成与发展十八世纪初至中叶是农业金融在日本初步形成时期。当时资本主义尚未在日本大规模地发展,小农经济是农村社会的主要经济特征。由于货币制度尚未统一,货币价值不稳,社会变革与政治危机相互交织、商人、高利贷不定期地在农村活动,所以,这个时     

日本地价“泡沫“与金融扩张的恶性循环机理分析及对我国的借鉴

土地是构成任何一个国家经济基础的重要因素,其市场运行不仅受国民经济景气和金融政策的影响,而且反过来也对国民经济发展和金融体系产生重大影响。对于日本８０、９０年代的泡沫经济和金融危机要想有一个全面的认识,笔者认为,贯穿于７０年代至９０年代的地价“泡沫”...     

互联网金融对商业银行盈利的影响研究

运用中国2003－2014年145家商业银行的数据,实证检验了互联网金融发展对商业银行盈利的影响。研究表明,互联网金融发展显著降低了商业银行的盈利能力,且对城市商业银行影响较大,对大型商业银行和农村商业银行影响较小,股份制商业银行因为能够抓住互联网金融机遇,盈利能力反而得到提升;互联网金融发展对商业银行非利息收入占比、盈利多元化水平的提升具有显著的正效应,对股份制商业银行的作用尤为突出。总之,互联网金融的发展虽然给商业银行盈利能力带来了不利影响,但也倒逼其积极调整盈利模式,推动盈利结构向多元化发展。     

论非正式金融的双刃剑作用及路径选择

市场经济迅速发展、非公有制企业贷款扩张及对高利率的追求是非正式金融存在的主要原因。非正式金融对国民经济运行具有积极与消极两方面的影响。规范经济发展中的非正式金融机构,应尽快制定有关民间金融的立法。     

从美国次贷危机看金融创新与金融安全

金融创新与金融安全有着极为密切的关系。金融创新作为金融领域各种要素的重新优化组合和各种资源的重新配置,既有助于金融体系的稳定和金融安全,也有可能带来金融脆弱性、危机传染性和系统性风险,从而对金融安全产生负面冲击。实证研究表明,在美国次贷危机的爆发和升级过程中,金融创新扮演了十分重要的角色。"金融创新—金融风险—金融监管—金融再创新"是一个动态的发展过程。如果金融创新信息披露充分,金融创新风险管理有效,金融创新监管到位,那么,金融创新仍然是规避金融风险、保障金融安全的重要途径。     

利用环境设计预防城市犯罪

近年来,上海城市建设发展迅速带来一系列变化——城市空间和人口日益膨胀;娱乐场和商业区的不断扩建,建筑物向高层发展,住宅群向郊区延伸,在市区的各个角落不时出现一些用途不定的建筑空间。 这些变化,提高了土地利用率,改善了市区环境,但另一方面,也带来了许多问题:新的建筑群遮挡了市民的视线,减少了监视的作用,增加了犯罪的机会;一些建筑群内部的独立单元住房、电梯等冷僻处所的犯罪将会增加;许多正在兴建的中高层密集住宅中,妇女深夜一人乘电梯将是一大禁忌;今后不断扩大的地下街、地下通道、地铁将形成一个地下迷宫,也为犯罪分子提供了藏身之所。     

印度的外资管理及其启示

国际债务危机的爆发给我国外资的管理提出了不少新的课题。债务危机给我国的启示是:外资借时容易还时难,如果控制不力,管理不善,运用不当,不但不能对国民经济的发展起到积极作用,还会带来严重的恶果。而另一方面,管理外资成功的国家给我国提供了这样的经验:制定既符合本国国情又顺应国际经济、金融形势变化的外资管理宏观政策,建立健全的