信用证欺诈及其防范

随着经济全球化的快速发展，信用证作为一种重要的结算工具在国际贸易中得到广泛使用，但是由于信用证采取的是纯粹的单据交易方式，给了一些不法分子以可乘之机。为了防范这些欺诈的发生，出口商和进口商以及银行都应采取必要的措施。     

浅议信用证风险及其防范

随着经济全球化的快速发展,信用证作为一种重要的结算工具,在国际贸易中得到广泛使用,但是由于信用证采取的是纯粹的单据交易的方式,给了一些不法分子以可乘之机。为了防范这些风险的发生,出口商和进口商以及银行都应制定必要的防范措施。     

英文信用证条件属性之语言分析

信用证是银行向出口商作出的有条件付款的书面承诺,在国际贸易风险规避、主体权益维护等方面起到了积极的作用。信用证条件的提出和完成,构成了以其为支付方式的国际货物交易过程的主体程序,故"条件属性"是信用证的本质属性。作为一种专门用途英语(ESP),信用证英语中的条件表述方式带有明显的语言特征。揭示这些语言特征及其形成原因,对提高从业人员使用信用证的效力和安全性具有一定作用。     

论信用证出口押汇的法律风险及其救济

由于信用证法律关系的特殊性,使得信用证的结算方式远远比国内结算复杂得多。在信用证出口押汇业务中,银行的风险来自多方面,包括法律风险、信用证风险、出口商风险以及银行内部风险等等。在所有这些风险中,法律风险是第一位的。目前,在我国没有相应法律规范的背景下,银行只有不断规范自身出口押汇业务,完善质押条款,加强风险监控,才能提升其市场竞争力。     

信用证结算方式下出口商的风险及其防范

信用证方式是目前我国出口贸易结算中最常用的方式，但对其片面理解的结果，使得我国不少出口商在使用信用证结算的过程中屡屡受到各种风险的影响，从而一方面使企业的利益受损，另一方面也使国家利益受损。本文在仔细研究信用证结算方式下对出口商而言存在的主要风险的基础上，提出了防范风险的具体对策。     

出口信用证项下银行的风险与防范

信用证是国际贸易通用的结算方式，也是重要的融资方式。出口信用证项下银行存在着开证行资信风险、开证行国家或地区风险、汇率和利率风险、出口商信用风险、出口信用证经办人员操作风险等。所以，银行应采取提高对政治风险、汇率与利率风险的防范能力；提高经办人员业务素质；严格执行操作规程等防范出口信用证项风险的有效措施。切实防范风险事件的发生。     

浅析信用证软条款的防范

主要论述了信用证诈骗中一种比较隐蔽的形式———信用证软条款。信用证软条款是赋予开证申请人或开证银行单方面撤销付款责任的主动权的信用证条款。在实际的贸易实务中,软条款有多种表现形式。但不论什么样的软条款,只要真正理解其基本特征就不难识破软条款陷阱。软条款可以从进口商、出口商和开证银行的角度去防范。通过阐述信用证软条款的定义、识别和防范措施,旨在引起出口企业对软条款诈骗的警惕,提高自身业务能力。     

试论信用证欺诈的法律问题

信用证是银行根据买方（进口方）的请求开给卖方（出口方）的一种保证有条件承担支付货款责任的书面凭证。在信用证内，银行授权卖方在符合信用证所规定的条件下，以该行或其指定的银行为付款人开具不得超过信用证规定金额的汇票，并随附信用证规定的装运单据，按时在指定地点收取货款。在信用证业务中，银行所关心的是卖方所提交的单据是否与信用证要求相符，而不是卖方所提交的货物是否与买卖合同的要求相符，那是买卖双方的事情，应由买卖双方根据买卖合同的规定来解决。而不应当影响银行按信用证规定付款的义务。这是一项公认的原则，也…     

《UCP500》与银行在信用证结算中风险的防范

国际贸易最普遍使用的支付货款的方式是信用证,它对买卖双方来说,既可靠又安全,信用证给予了受益人极大的付款保障,使得信用证支付方式逐渐成为世界通行的进出口结算方式之一。但近几年来,国内外不法分子利用这种结算方式疯狂骗取银行资金,已成为各国银行普遍关注的问题。对此,银行应采取措施加以防范。     

浅议信用证欺诈例外原则

信用证是最常见的国际贸易结算方式,信用证在我国对外经济贸易中的作用日益重要。但是由于银行在信用证结汇中只对单证作表面的审查,使得一些不法商人利用信用证的这一特性进行诈骗活动,由此,产生了信用证欺诈例外原则,以保护善意当事人的利益。本文简要阐述了信用证欺诈例外原则产生的背景、内涵及法律依据,我国对此原则的适用及完善建议。     

不同结算方式下出口商面临的收款风险及防范

目前出口商在国际贸易业务中主要采用电汇、信用证、托收等三种结算方式。研究出口商在这三种结算方式下面临的风险及防范措施对于出口商能否安全收款有着重要的意义。     

进出口商如何应对UCP600

UCP600相对于UCP500,在内容上作了大量实质性的修改。进出口商掌握信用证业务操作中的最新变化,对进一步促进我国贸易的发展有着重大的意义。在对UCP500和UCP600不同点分析的基础上,对进口商和出口商在信用证的运作的具体过程中的每一个环节应如何应对UCP600的变化提出了相应的建议。     

防范信用证欺诈

信用证是最常见的国际贸易结算方式 ,因有银行信用的介入 ,其可靠性得到加强 ,因此信用证在我国对外经济贸易中起着越来越重要的作用。但是由于银行在信用证结汇中只对单证作表面的审查 ,而不审查货物 ,就使得一些不法商人有机可乘 ,信用证诈骗案件屡屡发生。只有进行深入的资信调查 ,规范业务操作 ,依靠法律 ,信用证欺诈犯罪才可以得到有效遏制     

UCP600对我国出口贸易操作的影响

在中国近万亿美元的出口贸易中,信用证结算的金额大约占30%左右。作为信用证领域的新规则UCP600于2007年7月1日已正式生效,UCP600与UCP500相比无论在结构上还是内容上都有较大改动,这必将对出口贸易操作带来广泛的影响。现从UCP600的修订与主要创新入手分析UCP600对出口贸易操作的影响及出口商在使用UCP600时应注意的问题。     

国内信用证贸易融资模式研究

针对国内信用证与银行承兑汇票的不同,探索除了开立银行承兑汇票及银行承兑汇票贴现以外的贸易融资方式。分析国内信用证发展的局限,促使国内信用证及其项下融资的发展。从国内信用证的传统概念及创新功能出发,讨论国内信用证融资的理论依据,结合国内信用证银行融资产品的发展现状以及融资的主要模式,采取SWOT分析方法对国内信用证融资进行分析,认为国内信用证在流通及时限上比银行承兑汇票有更多的局限,但国内信用证相比银行承兑汇票来说更为安全且融资种类更为丰富,更加适合企业的需要,因此,在加强合理的政策监管的同时要加大政策支持力度,促进国内信用证及其项下融资的发展,提高国内信用证的接受度。     

印度银行改革的经验教训及对中国的启示

中国与印度是当今世界上经济增长最快的两个经济体,两国正在迅速崛起,中国已成为"世界工厂",印度则在向"世界办公室"迈进。就中国而言,银行改革问题已经成为经济改革进程中的一个主要"瓶颈",是宏观经济的最大隐患,需要谨慎对待,妥善解决。而印度作为发展中大国和转轨市场经济体与中国有着太多的相似之处,其在银行业改革方面的经验教训非常值得我们借鉴。文章首先对印度银行改革的经验教训进行详细分析,进而得出对于当前我国银行改革所具有的启示意义。     

评UCP600的审单标准

在信用证法律关系中，对信用证当事人权利与义务的影响最为重大的是银行审单标准。作为在各国银行业普遍适用的惯例，UCP600重新审视UCP500审单标准之缺陷，在全面评审国际商会的意见和决定、DOCDEX的裁定以及各国司法判例的基础上，对UCP500进行了全面修改。新的审单标准于2007年7月1日开始适用，对开证申请人、银行和受益人的权利和义务会带来重大影响。因此，对UCP600新审单标准进行分析并对当事人权利义务的影响作一评析就具有重大意义。     

信用证的独立性与当事人的权利义务探讨

本文从信用证的独立性与贸易合同的一致性 ,信用证的独立性原则与欺诈例外原则两个方面 ,深入研究了国际信用证业务的本质特征与银行办理信用证业务时承担的法律责任。文章认为 ,银行没有必要调查是否存在受益人欺诈、银行在不知情的情况下对受益人付款不承担法律责任 ,法院颁发禁付令是有前提条件的 ,法院不应在开证银行已经对受益人作出终局性付款后颁布禁付令     

信用证欺诈例外原则下的银行权利义务分析

信用证欺诈例外原则是对信用证抽象独立性原则的排除.在信用证欺诈例外原则适用的情形下,银行往往处于两难的境地,因此厘清其权利义务有重要意义.借鉴并吸收英美国家的先进经验,笔者认为银行有止付权、调查权、受偿权;银行有合理谨慎地审核单据的义务、通知义务和禁令遵从义务.我国应尽快对信用证及其欺诈问题立法,并提高法官对国际惯例的认知水平,为我国银行业的健康发展营造一个良好的法律环境.     

浅谈出口商在出口贸易中信用证结算方式的风险及防范

在国际货物买卖中,因信用证属于银行信用,所以是目前使用最广,也是最为重要的一种结算方式。殊不知在外贸业务实践中利用信用证方式进行诈骗的案例比比皆是,信用证结算方式也是有风险的,处理不好同样会使出口商陷入钱货两空的境地。