浅议进行反洗钱工作的方式方法

一、对反洗钱组织机构建立情况的检查《金融机构反洗钱规定》要求金融机构应当设立专门的反洗钱工作机构或者指定其内设机构负责反洗钱工作,并配备必要的管理人员和技术人员。金融机构应当根据实际需要,在其分支机构设立专门机构或者指定专人负责反洗钱工作,按照分级管理的原     

统计方法在反洗钱可疑交易鉴别中的应用

文章从截面数据和时间序列数据两方面对统计方法在我国反洗钱可疑交易鉴别中的应用问题作了探讨,并结合某家上市公司的现金交易数据对统计方法在反洗钱可疑交易鉴别中的具体应用作了实证分析.文章的结论是统计方法可以有效地鉴别出与一贯交易习惯明显不符的异常交易.     

基于数据挖掘的洗钱交易识别研究

随着经济全球化步伐的不断加快,洗钱犯罪日益成为世界性公害.文章通过分析海量金融交易信息,甄别可疑金融交易进而发现洗钱线索,成为反洗钱的研究重点.面对复杂多变的交易情形,通过对金融交易信息的层次分析,针对性的选择数据挖掘方法予以识别,进而借助概率统计规则将每一类可疑金融交易数据挖掘方法得出的可疑线索进行归纳分析,得到交易记录的整体可疑度,为洗钱交易识别提供准确线索,最后通过真实交易数据验证了该方法的可行性和有效性.     

金融机构反洗钱工作中的困难分析

国际洗钱犯罪与金融机构发生更密切的联系已成趋势。当前,通过我国金融机构进行洗钱活动的情况也日益严重,并成为我国经济发展、政治稳定的障碍。有资料表明,近年来,通过我国金融机构进行的洗钱金额高达上千亿美元。面对日益猖獗的洗钱犯罪活动,加强我国金融机构反洗钱工作,预防洗钱犯罪已刻不容缓。一、当前金融机构反洗钱工作中存在的难点1、宣传不够广泛和深入。社会公众对反洗钱的认     

基层央行实施反洗钱 “风险为本”监管的有效性分析

正为有效解决反洗钱监管工作的瓶颈,更好地解决洗钱风险的不均衡性、监管资源的有限性、监管的激励性等问题。今年人民银行确立以"风险为本"的反洗钱工作思路,强化对法人金融机构的监管,注重提高监管效率,构筑涵盖金融机构洗钱风险监测、评估和分类的全方位监管体系。基层人民银行面对日益增多的金融机构和日趋庞杂的业务领域,如何     

反洗钱中的外部效应分析

本文通过对反洗钱中的外部性效应进行分析,解释了金融机构尤其是商业银行和反洗钱监管部门进行反洗钱时,未能达到帕累托最优状态的原因在于没有足够的激励机制和缺乏反洗钱收益的合理产权分配方案。本文认为可利用庇古税和科斯定理的解决方案,通过对金融机构的反洗钱行为给予相应的补贴和让商业银行享有反洗钱的部分收益权,从而达到帕累托最优。     

反洗钱中的外部效应分折

本文通过对反洗钱中的外部性效应进行分析,解释了金融机构尤其是商业银行和反洗钱监管部门进行反洗钱时,未能达到帕累托最优状态的原因在于没有足够的激励机制和缺乏反洗钱收益的合理产权分配方案.本文认为可利用庇古税和科斯定理的解决方案,通过对金融机构的反洗钱行为给予相应的补贴和让商业银行享有反洗钱的部分收益权,从而达到帕累托最优.     

规范发展典当业开辟融资新渠道

在我国大陆地区 ,典当业是一个古老而新兴的行业。 2 0 0 1年 8月国家经贸委颁布实施的新《典当行管理办法》,使典当行剥去了金融机构的外衣 ,此举 ,对典当行业发展有一定的促进作用。文章对照新办法 ,对典当业的未来发展问题进行了探讨     

结合实际 制订地方统计法规——《福建省统计工作管理办法》即将施行

《福建省统计工作管理办法》(以下简称《办法》)经省七届人大常委会第20次会议审议通过,于1991年7月1日起施行.《办法》是依据我国宪法、《统计法》及其实施细则,结合我省统计工作的实践而制订的.《办法》的制订历时两年多,先后进行了14次较大的修改,凝聚了省人大、省政府及有关部门领导和我省广大统计工作者的心血,它的颁布实施,必将进一步促进我省统计工作健康发展,对于充分发挥统计工作的整体功能,具有重要意义.     

外资银行经营人民币业务对中资银行带来的挑战

1996年12月中国人民银行颁布了《上海浦东外资金融机构经营人民币业务试点暂行管理办法》。随后中国人民银行于1997年批准汇丰、花旗等9家符合条件的外资银行在上海浦东试点经营人民币业务。到目前为止,在上海浦东获准经营人民币业务的外资银行已达25家,其人民币业务存贷款总量占全国大陆境内外资银行人民币业务总量的80％。     

对四川9城市落实《救助管理办法》情况的调查

国务院颁布的《城市生活无着的流浪乞讨人员救助管理办法》(以下简称《救助管理办法》)于今年8月1日正式实施后,为了解我省各地对管理办法的贯彻落实情况,特对成都、泸州、南充、自贡、乐山、广元、绵阳、内江、攀枝花等9个地级市进行了问卷调查。从调查的情况来看,《救助管理办法》出台后受到各界人士的衷心拥护和好评,成效较为显著,但由于配套措施尚不完善,也还存在不少的问题。     

新形势下基层人行现金管理工作存在的问题及对策

一、存在的主要问题(一)农村信用社现管工作较为薄弱在现管工作中,国有商业银行对现管工作比较重视,都配有专职或兼职的现管员,有比较完善的《现金管理制度》或《现金管理实施方案》等,大额现金支付实行三级审批制度,备案比较及时。但农村信用社现管工作比较薄弱。一是现管制度     

上海建设国际金融中心的现状与对策建议

＂十一五＂时期,上海金融机构体系和市场体系趋向完善和健全,金融业融通资金、服务经济的能力加快提升,金融中心建设稳步推进。但同时也存在金融资源配置不够均衡,金融机构盈利模式单一,金融业发展波动性较大等问题。＂十二五＂时期,建议上海抓住金融中心建设的核心和关键,继续完善金融市场体系;紧扣上海经济结构调整步伐,提供有力的金融支点;加强金融创新,进一步提升金融业盈利能力等。     

金融业经营模式与风险投资模式选择

金融业经营模式有混业经营和分业经营之分。金融业的混业经营,是指银行、证券公司、保险公司等机构的业务互相渗透、交叉,而不仅仅局限于自身分营业务的范围。金融机构采取不同的经营模式会影响到一国风险投资模式的选择,进而影响到风险投资的效率和风险资本市场的发展。 一、美德金融业经营模式和风险投资模式选择 德国的金融机构实行混业经营,全能银行实现始终处于主导地     

国家统计调查证管理办法

为保障国家统计调查工作顺利进行,国家统计局发布第2号令《国家统计调查证管理办法》,自1999年7月1日起施行。该《办法》对国家统计调查证的使用作了详细规定,对规范统计调查行为有重要意义。     

《福建省统计工作管理办法》颁布施行

[本刊讯]我国又一部地方统计法规《福建省统计工作管理办法》(以下简称《办法》)于今年3月9日经福建省七届人大常委会第20次会议审议通过,将于1991年7月1日起施行。该《办法》共27条,重点是完善统计法规体系、强化执法手段、明确法律责任。《办法》充实了经济制裁条款,这些条款适用于有下列行为的单位和个人:虚报、瞒报、伪造、拒报和屡次迟报统计资料的;未经核定或批准,擅自公布统计资料的;毁灭统计记录的;未经审批擅自制定统计报表或进行统计调查的,等等。     

大步向前的浦东金融业：1997年新区金融发展概述

1997年是浦东金融业蓬勃发展、充满生机的一年.新区产业结构的加快调整,市政大项目的如期进行、重大要素市场的正常运作,新区综合经济的稳步发展,都得到了金融业的鼎力支持,同时也为金融业壮大发展提供了宽广的舞台.一、“加速集聚”营造功能开发的新热潮1、多元化的金融格局在新区初步形成.到1997年末,新区有分行(分公司)级以上的各类金融机构57家(含人民银行上海分行,不含光大、福建兴业浦东办事处),比上年增加29家,其中外资金融机构新增25家,占全市外资金融机构的46.3%,中资金融机构新增4家,银行网点和证券公司遍布新区.     

狠抓县级数据质量管理 开创基层统计工作新局面

全省统计县级数据质量管理达A工作开展以来,为结合果洛实际,进一步加强全州县级统计工作,确保基层统计数据的科学性、准确性和权威性,果洛州县统计部门深入贯彻落实省局关于《青海省县级统计数据质量管理办法的通知》精神,切实将加强县级统计数据质量管理,作为全面提升统计工作水平的重要工作来抓,积极完善各项措施,加大工作力度,在夯实统计基础、强化基层统计建设,提高统计工作整体水平,保证统计数据质量方面取得了一定成效,开创了基层统计工作的新局面。一、提高认识,加强领导,保证统计数据质量管理工作顺利实施果洛州以《青海省县级统计数据质量管理办法》为依据,全面加强州县级统计工作质量,州统计局及时向县局传达有关会议和文件精神,对县级统计数据质量管理工作进行全面安排部署。要求各县统计局高度重视此项工作,依照《办法》规定,抓住统计数据搜集、整理、上报及各项统计基础建设的薄弱环节,严格对照检查,查漏补缺,推动基层统计工作的发展。并从加强领导、健全制度、改进方法入手,认真落实各项管理制度,规范统计数据生成的每一个环节,使县级统计工作在数据质量管理办法工作的带动下有了全面提升。为将此项工作落到实处,州县统计局层层落实责任,明确任务,形成了局一...     

关于对呼伦贝尔、乌兰察布市统计工作巡查试点情况的报告

根据《国家统计局巡查工作办法》 的有关规定和区局党组的部署,巡查 组于八月十七日至八月二十三日和十 一月二日至五日,分别对呼伦贝尔、乌 兰察布市统计工作进行了巡查。通过 本次巡查,我们感到,近两年来,呼伦 贝尔市委、市政府,乌兰察布市委、市 政府高度重视和支持统计工作,注重 发挥统计部门在决策和管理中的作 用,坚持把强化统计服务作为工作的 出发点,各项工作都取得了明显成 效。现将有关巡查试点情况报告如下:     

开放环境下中国银行业监管路径的选择

一、我国银行业监管的发展历程我国银行业监管起步于1984年中国人民银行开始专门行使中央银行职能.1984年开始,中国形成了中央银行、专业银行的二元银行体制,中国人民银行行使中央银行职能,并履行对金融业的综合监管,主要是管理四大国有专业银行.这一时期,人民银行主要运用行政手段管理金融工作,银行监管主要依据1986年颁布的<银行管理条理>,围绕金融机构、业务与高级管理人员的市场准入进行,重点是审批银行新的业务机构.