律师业反洗钱探析

利用律师业从事洗钱犯罪活动是近年来洗钱犯罪呈现出来的新趋势。联合国、欧盟、金融行动特别工作组等国际组织以及英国、德国、加拿大等国家在其反洗钱规范文件中越来越多地规定律师应该承担起反洗钱的法律义务。对此,我们国家亦应予以重视,及早部署我国律师业的反洗钱行动。     

关于制定中国-东盟区域性反洗钱法律文件的思考

中国-东盟自由贸易区的建成加快了区域经济一体化进程,推动了各国经济的发展,但是洗钱破坏市场秩序,阻碍经济增长.对此,为减少影响反洗钱区域合作的制约性因素,奠定建立区域性反洗钱合作机制的基础,应参照反洗钱国际标准和国际公约,制定区域性反洗钱法律文件.具体应列举洗钱犯罪的上游犯罪类型,并规定这类上游犯罪不受双重犯罪原则的制约;界定资助恐怖主义,将资助恐怖主义定为洗钱的上游犯罪;规定洗钱的犯罪主体包括自然人、法人和其他法律实体.     

虚拟货币监管之立法模式研究——基于反洗钱犯罪视角

《中华人民共和国反洗钱法》是为了预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪而制定,该部法律于2006年10月31日通过,自2007年1月1日起施行。对于非金融机构的反洗钱监管是反洗钱法一大亮点,也是国际反洗钱立法趋势之所在,体现了我国对于严厉打击反洗钱犯罪的决心和加强监管的进一步行动。随着社会关系的日益复杂,犯罪分子的作案手段也呈现向高科技多样化靠拢的趋势,因此减少反洗     

国家反洗钱的理论与战略探讨

洗钱是犯罪的放大器,是自由市场体系最大的漏洞,是冷战结束后典型的非传统性安全威胁.在现阶段的中国,洗钱特别成为官员贪污腐化的护身符和净化器;因此,反洗钱关系到党风廉正建设和反腐败工作的成败,是加强党的执政能力和巩固党的执政地位的关键之一.国家要践行反洗钱承诺,建立、健全制度性反洗钱体系和全社会反洗钱体系,对洗钱活动实施全过程控制,并在实际工作中贯彻"预防为主、惩治为辅"、"疏堵结合、软硬兼施","损失补偿、利益共享","重点监控、与时俱进"等基本原则.     

我国金融系统反洗钱之我见

近年来,洗钱犯罪已成为国际社会面临的一大毒瘤,并受到越来越多人的关注,而我国的洗钱活动也日益猖獗,影响极其恶劣,因此反洗钱已成为当务之急.从金融法律和法规的完善,金融系统制度的建立等方面就如何控制洗钱活动提出一些个人意见与看法.     

我国金融系统反洗钱之我见 

近年来，洗钱犯罪已成为国际社会面临的一大毒瘤，并受到越来越多人的关注，而我国的洗钱活动也日益猖獗，影响极其恶劣，因此反洗钱已成为当务之急。从金融法律和法规的完善，金融系统制度的建立等方面就如何控制洗钱活动提出一些个人意见与看法。     

《联合国反腐败公约》与我国反洗钱法制建设的完善

洗钱与各种腐败相勾结,二者形成恶性循环并迅速蔓延至全球,应势而生的《联合国反腐败公约》将犯罪所得的洗钱行为明确规定为可定罪的腐败行为。我国现行的反洗钱法制建设存在诸多缺陷,严重制约了反洗钱行动的成效。作为《公约》的缔约国和批准国,我国应按照该《公约》规定完善反洗钱法制建设,切实推进《反洗钱法》的具体实施,完善相关的刑事立法和金融立法,并加强反洗钱领域的国际合作。     

洗钱罪与反洗钱法律制度

洗钱犯罪是目前国际社会普遍关注的焦点和热点问题。洗钱活动对现代金融交易体系的高度依赖性和跨国流动的特点,把金融业推上了反洗钱斗争的第一线。同时,国内外立法技术上的客观差距,对中国的反洗钱活动从立法以及制度层面提出了更高的要求。本文将从洗钱犯罪的概念入手,谈洗钱犯罪的形态。从历史唯物主义的视角,比较剖析国内外反洗钱制度,并结合我国现有制度缺陷,提出改进构想。     

基层人行在反洗钱工作中存在的问题及对策

洗钱犯罪是国际社会普遍关注的焦点和热点问题。特别是利用金融工具洗钱犯罪日益猖獗,对政治经济秩序的危害越来越大,破坏了国际金融体系的安全,已引起世界各国执法机构和金融机构的高度关注。2003年,随着人民银行职能的转变,反洗钱被纳入人民银行的职责范围,人民银行总行相继出台了《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》等规定,基层人民银行也陆续建立了反洗钱的组织机构,相继开展了反洗钱工作。但由于反洗钱人员缺乏、手段滞后、尚未建立有效的反洗钱监管体系等客观因素的制约,基层人民银行在反洗钱工作中还存在着许多不足。     

反贸易洗钱问题探讨

随着我国对外经济发展和国际交往的不断增多,走私洗钱犯罪案件呈上升趋势,贸易成为走私洗钱犯罪和跨境洗钱交易的重要渠道.针对贸易洗钱的特点,应加强对外贸易洗钱交易研究,提高对外贸易领域反洗钱理论和实践水平;完善部门联动机制、实现优势互补;加强国际合作、提高反洗钱工作的国际化水平;改进监测手段、提高反洗钱信息化水平等.     

金融机构反洗钱内控制度研究

在信息不对称的情况下,金融机构成为洗钱犯罪的中间媒介和主要渠道.完善我国金融机构洗钱内控制度必须:严肃银行开户审核制度;建设反洗钱信息系统;独立反洗钱工作职能;加快培育反洗钱专业人才;建立内部反洗钱奖罚制度;健全反洗钱评估制度;编写反洗钱评估手册;完善内部会计记录原则;提高对反洗钱的警惕性等.     

论我国金融机构预防洗钱法律制度的完善

从国内外反洗钱的经验来看,犯罪分子最容易利用金融机构来进行洗钱,金融业由此成为了预防洗钱的核心区域。加强金融机构预防洗钱的法律规制,将从源头上预防洗钱行为,从而维护金融安全,维护社会经济的健康发展。     

澳大利亚反洗钱机制及对我国的启示

打击洗钱犯罪活动需要构建有效的反洗钱机制.澳大利亚作为世界上较早建立反洗钱法律体系的国家之一,拥有卓有成效的金融情报中心,并在国内和国际上形成一套健全有效的反洗钱协作机制.文章通过对澳大利亚反洗钱机制的概述和分析,引出对中国反洗钱机制建设的一些借鉴和参考.     

洗钱犯罪的比较研究

洗钱罪是我国９７年刑法修改新增加的罪名。本文首先从犯罪学角度对洗钱犯罪的特征进行了分析，进而介绍了国际刑法及欧洲国家的反洗钱立法，最后对我国刑法中洗钱罪及其适用的有关问题进行了探讨，强调对洗钱犯罪既要讲打击，更要重预防     

网络洗钱犯罪及其法律规制研究

网络时代的各种新技术为洗钱犯罪提供了新的可乘之机,使洗钱途径和方式进一步多样化、隐蔽化、专业化和复杂化,极大地增加了国际社会反洗钱的难度。具体而言,网络的技术性特征使洗钱犯罪的智能化和科技化含量不断提高,网络的无国界性特征使洗钱犯罪的国际化趋势不断加强,网络的虚拟性特征使洗钱犯罪的隐蔽性进一步增强,网络的即时性特征使洗钱犯罪的便捷性进一步提高。随着传统洗钱与网络技术的结合,出现了利用电子银行、电子货币、网络赌博和网络销售洗钱的新型洗钱方式。对此,国际社会特别是我国应当给予高度关注,并采取法律的、技术的等多种措施予以有效防控。     

开放经济背景下中国金融业反洗钱机制新选择——以国际比较和背景分析为考察视野

世界各国和国际社会的反洗钱实践已经证明,现代金融体系已成为洗钱的主要渠道.本文通过比较分析了西方有关国家金融反洗钱机制,总结了它们的反洗钱机制的有效性区域,并以此为参照审视我国现阶段在反洗钱制度方面存在的问题,提出了开放经济背景下建立和完善我国金融业反洗钱机制的政策建议.     

论中国-东盟自由贸易区反洗钱刑事司法合作机制的构建--以分析现有反洗钱刑事司法合作的阻碍因素为切入点

中国-东盟自由贸易区现有反洗钱刑事司法合作存在一些阻碍因素，不利于中国与东盟国家联合打击跨国洗钱犯罪。中国与东盟应当从国家长远利益考虑，排除政治分歧，减少各种对反洗钱刑事司法合作的阻碍和干扰的因素，共建自由贸易区反洗钱刑事司法合作机制：全面完善刑事司法协助双边条约内容；积极采取措施保障刑事司法协助条约有效实施；设立中国-东盟自由贸易区反洗钱机构，制定自由贸易区反洗钱建议。     

试论对洗钱行为的预防监控

目前,我国已初步建立起一个相对完整的包括法律、行政法规和部门规章在内的反洗钱法律体系。反洗钱法的出台,使我国建立起对洗钱行为的预防监控制度和反洗钱组织机构及有效的手段,对国家的安全与稳定具有重大意义。     

互联网环境下我国洗钱犯罪立法问题及完善

互联网环境下我国洗钱犯罪存在一定的治理困境,其问题包括对于互联网环境下洗钱罪客体的变迁关注不足、对于互联网环境下洗钱犯罪主观要件的思考缺失、对互联网环境下洗钱犯罪客观要件的理解过于狭窄、对于互联网中跨边界的洗钱犯罪考量不足以及缺乏对于互联网环境下洗钱犯罪的配套规定。完善互联网环境下我国洗钱犯罪立法,需要将洗钱罪纳入"妨害司法罪"一节,扩大洗钱罪的主观方面的成立范围,对于洗钱罪的行为方式进行扩展,重新划定洗钱犯罪的主体范围和确立"构成管辖权"。     

刍议洗钱概念的非罪化界定——基于保险洗钱行为的分析

目前,我国尚有许多不符合法定洗钱概念的洗钱行为游离于反洗钱制度体系之外,得不到有效治理。传统上所理解的洗钱概念,几乎都仅指狭义上的"黑钱洗白",但只要具备了洗钱的目的要素,被清洗的对象是"黑"是"白"并不重要,以保险洗钱为代表的许多行为特别符合"白钱洗白"的特征,不引入广义洗钱的概念就难以涵盖这一类的洗钱行为。应拓展对洗钱概念的法律界定,使"非罪化的洗钱"行为与"罪刑化的洗钱"行为相分离,形成"打防结合"的反洗钱长效机制。