互联网金融创新与金融监管的动态演化博弈

第三方支付、互联网理财、众筹融资、P2P网络借贷等以互联网为基础的新型金融模式及相关业态批量兴起,现有的互联网金融公司多数时候处在适度创新和过度创新的临界处。以互联网金融机构和金融监管机构为对象深入研究,从群体博弈角度,构筑互联网金融机构群体与金融监管机构群体的演化博弈模型,借助演化博弈论中的复制动态方程解答模型和参数分析。研究结果表明,监管机构"监管"支出、监管机构"不监管"的社会损失和互联网金融机构"过度创新"的罚金之间的大小关系决定了两个群体之间的博弈是否存在演化稳定策略,分别得出了三种情况下存在演化稳定策略和一种情况下不存在演化稳定策略的结论,并从理论上对现实问题做出解答。同时,在理论模型的基础上,为金融监管机构实现更加有效的互联网金融创新监管机制提出建议。     

经营性文化产业企业财政补贴的博弈研究

进入21世纪以来,为了推动我国经营性文化产业的发展,各级政府出台了一系列财政补贴政策和措施。通过建立演化博弈模型,兼顾企业收益、社会收益,对经营性文化产业企业的发展与政府财政补贴之间的动态关系进行了分析。研究发现,经营性文化产业企业选择扩大生产规模并不依赖于政府是否补贴,而更多地考虑其本身成本收益情况。虽然如此,考虑到文化产业企业其经济人的逐利性和文化产品的社会收益,加之我国经营性文化产业起步较晚、发展缓慢的情况,政府还是应当进行补贴,并进一步加强监管。     

“三权分置”下农村宅基地流转演化博弈分析

利用演化博弈模型分析“三权分置”背景下农村宅基地流转中各主体间相互影响、学习、模仿的演化博弈行为及其演化稳定策略.农户与政府、宅基地转入方与转出方、宅基地转入农户与其他转入主体、宅基地转出农户之间四类博弈的稳定均衡结果均取决于各博弈方从宅基地流转中获得的收益以及支付的各类成本.而宅基地流转中的交易成本对各博弈方演化稳定策略的选择尤为重要.交易成本越低,各博弈方越倾向于选择宅基地流转或有利于宅基地流转的行为.因此降低宅基地流转交易成本将是政府将来促进宅基地流转的重要政策方向,并应从政策法规制定、平台建设、信息交流等方面做出努力.     

功能视野下约定违约金过高调整1.3倍规则的反思和改进——兼评《合同法司法解释》（二）第29条

约定违约金高具有多重功能,如预估损失、促进履行、增加确定性、排除或限制证明责任、减少诉讼、降低交易成本等。约定违约金虽属合同自由领域,然法律往往对其进行特别规制,学界对此有赞同和反对两种观点。《合同法司法解释》（二）第29条规定了以实际损失的13倍作为判断约定违约金是否过高的标准。尽管该标准有明显优势,但其不能有效促进履约或预估损失,降低了确定性,强加了本欲回避的证明责任,额外增加了交易成本和诉讼概率,混淆了商事合同与消费者合同的不同需求,具有明显的内在缺陷。立法有必要回应对约定违约金是否过高的一体性判断标准,并区别对待商事合同和消费者合同,严格解释“过分高”的标准。     

休闲农业经营组织环境行为演化博弈模型的构建

运用演化博弈理论构建了休闲农业经营组织环境行为的演化博弈模型,研究结果表明休闲农业经营组织实施环境行为的收益增长额、不实施环境行为受到惩罚的概率与惩罚额度影响了演化博弈模型的稳定性。基于此,从休闲农业经营组织与政府两方面提出促使休闲农业经营组织实施环境行为的政策建议。     

移动应用安全监管中的合谋博弈分析与建议

移动应用安全状况日益凸显,亟需采取相应的监管策略.基于完全信息三方静态博弈模型,探讨移动应用安全监管中政府、移动应用商店以及移动应用开发商三者之间的博弈决策问题.政府通过对应用商店的监管发现存在应用商店与开发商合谋的情况.对于减少应用商店与开发商合谋,政府可给予应用商店未来的合作机会等间接激励,其作用优于现金支持的直接激励.而有效控制监管成本,增加应用商店和开发商合谋所产生的损失,是减少应用商店与开发商合谋概率的有效途径.从博弈角度出发,提出了政府从移动应用传播渠道入手的安全监管策略,即政府在何种条件下能更好发挥通过应用商店间接监管的作用.     

工业废弃物循环利用中企业合作的演化博弈分析——基于利益驱动的视角

本文从利益驱动的视角,采用演化博弈和均衡分析方法,探讨工业废弃物循环利用网络内企业间合作演变博弈.研究表明,废弃物价格与全面合作的概率成倒“U”型关系,且在一定区间范围内;废弃物供应量、直接排放惩罚、加工废弃物激励、自然原材料价格等四个要素与趋于全面合作的概率成单调递增关系,且不能低于一定的标准;交易成本、投资规模、处理成本、机会损失四个要素与趋于全面合作概率成单调递减关系,且有一定的上限.     

政府引导对产学研协同创新的促进效应研究——基于演化博弈的数值仿真视角

产学研协同创新是驱动国家社会经济发展的重要动力.但在市场机制作用下,产学研协同创新时常面临着“市场失灵”的困境.“无形之手”的“失灵”需要“有形之手”的及时补缺补位.为此,本文从政府引导对产学研协同创新的作用机制出发,运用演化博弈的理论和方法,探索了市场机制下产学研协同创新面临的现实问题以及政府引导对产学研协同创新模式的优化,并对两种机制下产学研协同创新的选择策略进行了仿真模拟.结果 表明:政府引导下产学研双方达成合作的部分条件更容易得到满足,其引导作用能通过改变协同创新收益、赔偿系数以及协同创新成本对博弈策略的影响效果,显著地促进产学研协同创新的实现.     

产学研合作博弈演化渐进稳定性分析与计算实验研究——基于动态复制系统

企业技术创新的难度与风险越来越大,迫切需要高校和研究所提供必要的帮助。产学研合作创新已成为技术创新的重要方式之一,但是仍然存在着违约失败的现实风险。本文针对这个问题,首先构造产学研合作创新博弈,然后在有限理性条件下得到演化博弈的动态复制方程,分别从理论分析和计算实验两个角度对演化博弈的渐进稳定性作了分析和模拟。研究结果表明:超额收益的分配所得与额外收益之差与违约成本的大小关系决定了产学研合作创新博弈的演化稳定策略,以及渐进稳定性的演化路径。对于各种参数的不同取值,博弈演化表现出两种相反的特性:初值依赖性和初值无关性。     

生态文明理念下企业环保投资博弈分析与建议

企业进行环保投资兼顾了经济效益、生态效益和社会效益,体现了生态文明建设的价值取向.然而,企业环保投资需要政策法律的激励、引导和保障.通过企业之间以及企业与政府之间的博弈分析,发现企业之间就环保投资的决策问题存在“囚徒困境”,而环境治理政策也是企业与政府的博弈过程,收益与成本的大小直接影响着博弈的结果.结合企业之间以及企业与政府间的博弈结果针对企业环保投资提出相应的建议.     

农村快递联合体成员运作风险演化博弈研究

针对农村快递联合体成员合作过程中的风险控制问题,以农村快递联合体契约风险为研究对象,运用演化博弈理论,分析农村快递联合体中农村电商平台、快递企业和平台商户间的动态博弈过程,构建不同策略下三者的演化博弈模型,结合系统动力学对三方的平衡状态及策略选择的动态博弈进行仿真分析。结果表明：三方博弈主体在根据自身收益情况调整策略选择后,系统最终可达到平台监管企业、企业努力提升服务水平、商户积极参与联合体的稳定均衡状态。在演化博弈过程中,平台必须发挥主导作用,监督企业保证服务质量,保障商户权益,引导商户积极加入快递联合体。因此,应在快递联合体中增设专门的信息部门,构建联合体内企业综合评价体系,制定与运营合作有关的激励性和惩罚性契约协议,保证农村快递联合体的稳定运营。     

低碳约束下的企业与政府间碳博弈分析与策略研究

基于博弈论的方法,分析出现在国家内部企业与政府间的低碳博弈现象。根据博弈模型分析可知,在政府的监管状态下,政府可以以一定的概率进行监管,对于企业来说也是以一定的概率同政府进行博弈。企业可通过寻求公开透明的政府监管模式、争取政策支持、参与低碳经济规则制定等策略走低碳发展之路。     

共享住宿平台监管机制的演化博弈研究——基于第三方监管视角

针对当前共享住宿平台存在的管理乱、隐患多、维权难等诸多问题,以及政府缺乏有效监管的现实情况,分析共享住宿平台的最佳监管机制的状态。文章将消费者参与度引入博弈模型,从第三方监管视角出发,构建演化博弈模型,分析共享住宿平台与政府监管部门行为的影响机理。研究表明：随着关键参数的取值变化,系统分别呈现出四种演化稳定结果,以及一种周期性的随机状态;加大政府的惩罚力度、提高消费者的参与度,可以引导系统向最优状态演化。从制度体系、声誉机制和信息披露机制方面为平台的规范发展和政府部门监管提供决策参考。     

产业集群企业竞合行为博弈分析

单纯竞争与合作只是极端情形,竞合策略是集群企业获取更大收益的选择.集群企业竞合行为博弈基础模型表明:只有在预期合作收益与预期竞争收益之比大于对手愿意合作概率与愿意竞争概率之比时,才选择合作行为.放松同质企业假设,扩展模型表明:地位不对称的博弈双方对竞争与合作行为的选择条件与要求的风险补偿也呈不对称状态.相比强势企业,弱势企业选择合作的条件与要求低,但先择竞争行为可能是一个更次的结果.     

共享经济监管服务外包中的合谋行为研究

目前,我国共享经济产业尚处于发展初期,其在蓬勃发展的同时也带来了较多的监管问题,对消费者和政府造成了较大困扰。针对当前我国共享行业的监管困境,以防范合谋为关键点,提出共享经济监管服务外包策略,建立共享企业和第三方监管机构与政府部门的动态演化博弈模型,对共享企业与第三方监管机构之间的合谋行为、政府的监管行为进行分析,并通过数值仿真对模型结果进行验证。研究结果表明,政府的监管力度、惩罚力度、第三方与共享企业合谋的负效用、努力经营成本等参数均会对合谋行为产生影响。适当加大政府的监管力度与惩罚力度、敦促第三方监管机构与共享企业降低经营成本,有利于共享行业健康发展。     

证券违法犯罪监管的博弈分析

证券违法犯罪会降低证券市场的效率，对其监管被认为是一场迄今“没有取得胜利的战争”。罪犯犯罪的概率取决于监管成本和发现犯罪行为后对市场的弥补收益，监管者监管的概率取决于罪犯的犯罪成本和犯罪收益。监管者如不能全面加强监管力度，也可以通过降低监督成本，加大惩罚力度降低证券市场犯罪的概率。     

民营企业并购国有企业中的博弈分析

民营企业并购国有企业的过程中,政府、民营企业和国有企业各有不同的利益取向,三者在各自利益的驱动下进行着博弈。本文在对各自利益取向剖析的基础上,构建了民营企业、国有企业和政府之间的不完全信息静态博弈模型,民营企业与国有企业之间的不完全信息动态博弈模型,指出政府可以通过加大惩罚民营企业和国有企业合谋的力度与降低重新评估的成本来降低民营企业与国有企业的合谋概率,降低评估的概率,进而减少评估成本。     

家族式中小企业融资及其文化基础——一项基于亲缘选择的演化分析

通过对家族式民营中小企业融资行为的理论综述,从融资策略机制、家族主义的文化基础、以及企业融资方式和融资组织演化方面进行了理论的归纳和评述。其中,通过扫描家族企业融资演化和演化金融的一些最新研究成果,为研究我国家族式民营中小企业融资行为的动态演化机制建立一个基于亲缘选择的演化博弈分析框架,以寻求在家族文化影响下单个企业层面的融资次序、信贷配给约束与群体层面的融资组织演变之间的内在逻辑联系。文章通过文献研究提出:我国民营中小企业在亲缘选择的演化博弈方式下,在外部信贷配给的不利因素影响下,通过家族和泛家族体系内部的融资行为导致了区域性的非正式甚至正式融资组织的演化发展。     

海峡两岸休闲农业合作相关主体行为的博弈分析

随着海峡两岸休闲农业合作的逐步发展,各相关主体之间的博弈也逐渐显现。在此过程中,涉及的主要行为主体有地方政府、农户以及台商企业。文章从各主体的利益行为分析出发,构建并分析政府与台商企业、台商企业与农户之间的动态博弈。分析表明：在博弈的过程中,政府处于主动和有利的地位,但其存在不规范行为;台商企业基于趋利的本性,在与政府之间的博弈会展开“寻租”行为,在与农户之间的博弈以牺牲农户的利益来实现其收益最大化;农户与台商企业的博弈相对处于弱势地位,加之其有限理性和知识能力有限,自身利益难以得到保障;为实现各主体利益最大化的可持续发展,应建立健全相关法律法规;完善政府的服务职能;构建合理的利益分配形式。     

后危机时代破解“信用评级悖论”的博弈分析

通过构建有限理性进化博弈模型,分析评级市场上发行人、评级机构以及投资者之间的博弈关系.模型表明,在声誉驱动机制作用下的评级市场,无论发行人“真实”申报成功的概率大于或者小于“不真实”申报成功概率,监管者都可以通过实施惩罚促使发行人群体进化,最终全部趋向于“真实”申报.模型启示我们:改革现有的信用评级体系重在建立激励机制,确保评级机构具有持续动力积累声誉资本,同时对发行人虚假评级行为实施惩罚可以有效破解“信用评级悖论”.