利用银行类金融机构洗钱犯罪侦查方法的研究

由于我国进入国际金融领域较晚,反洗钱机制形成落后于其他发达国家,使得我们在侦查利用银行类金融机构洗钱犯罪方面与欧美国家仍存在较大距离,存在侦查方法方式单一、侦查技术不够先进、侦查效率不够高等问题。因此,本人拟通过对国内利用银行类金融机构洗钱犯罪的特点进行总结,并结合我国目前的反洗钱体系,对如何侦破利用银行类金融机构洗钱案件的方法展开研究,以求为洗钱侦查工作实践起到一定帮助。     

对保险及证券业反洗钱工作的思考

银行业金融机构作为资金活动的载体,客观上容易成为洗钱活动的渠道,被洗钱犯罪分子所利用。目前,洗钱领域正逐渐向保险业、证券业延伸,通过保险业、证券业进行洗钱的方式呈多样化、隐蔽化、专业化趋势,防范和打击保险业、证券业洗钱行为是当前反洗钱工作的重点之一。     

我国证券业金融机构反洗钱监管分析

本文在分析证券业金融机构洗钱风险和证券业反洗钱工作成绩的基础上，分别从对证券机构反洗钱工作内部管理的监管和相关反洗钱监管制度角度剖析了我国证券业金融机构反洗钱监管存在的主要问题，提出了完善我国证券业金融机构反洗钱监管的政策建议。     

浅议目前反洗钱工作存在的问题及对策

金融机构是资金流通的主要媒介与载体,而随着国家对洗钱犯罪活动打击力度的加强,拥有繁多种类和复杂交易业务的金融机构成为洗钱分子进行洗钱犯罪的主要渠道之一,这样,也给金融机构反洗钱监管工作带来了极大的挑战。本文就当下反洗钱工作环境及面临的问题进行了探讨浅析,提出了改进反洗钱工作的对策建议。     

我国反洗钱现状分析及几点思考

反洗钱是当今国际社会的一个焦点问题。我国近年来受到发达国家的影响,非常注重采用法律手段打击洗钱活动,在较短的时间内就初步构建了以反洗钱刑事法律为基点、以金融机构反洗钱法规为重心、其他法律法规相配套的反洗钱法律体系,专门的《反洗钱法》也已经出台。反洗钱的业务开展情况也正在逐步得到改善。但相比国际反洗钱立法及实际工作的需要,我国当前的反洗钱立法等还存在诸多缺陷和问题,需要尽快健全完善。首先,我国尚无一部专门的反洗钱法。其次,我国目前尚未加入任何反洗钱国际性和区域性组织。最后,我国尚未建立与金融机构反洗钱制度相衔接的社会反洗钱系统,缺乏强有力的反洗钱组织。     

我国金融业中的洗钱行为

近几年,随着金融业越来越国际化,备行业中的洗钱行为呈逐年上升趋势,影响了我国金融业的健康发展,也严重破坏了社会的公平.本文较详细介绍了我国银行业、保险业、证券业及房地产业中的洗钱行为,以期引起广大金融业从业人员及社会各阶层人士提高对反洗钱工作的认识.     

反洗钱策略研究

自20世纪70年代以来,洗钱犯罪活动开始呈抬头趋势,洗钱活动的范围也不再仅限于传统的贩毒走私等领域,而是开始向金融系统蔓延,同时,金融系统也开始成为洗钱活动的重要途径。本文从这些国家反洗钱法律体系和反洗钱机监管机制上探究值得我国反洗钱工作值得借鉴的地方,并对我国现行的反洗钱工作提出建议。     

构建我国反洗钱立体监管网：联合金融监管系统

作为仅次于外汇和石油的世界第三大商业活动，洗钱日益成为世界经济发展的毒瘤。国际社会的反洗钱实践证明，金融系统是洗钱的重要渠道，加强金融监管，打击洗钱犯罪已成为反洗钱斗争的第一道防线。针对我国薄弱的反洗钱金融监管系统的现实，本文运用系统论原理，提出“多管齐下构建我国联合金融监管系统”——“反洗钱立体监管网”的构想。反洗钱监管网的构建是一个系统工程，包括建立反洗钱联合金融监管网、提高反洗钱监管的执法水平、完善反洗钱监管的法律体系等。     

一种基于客户行为时序分析的反洗钱异常交易识别方法

可疑交易报告制度是打击洗钱活动的一项基本机制,如何有效甄别可疑交易是金融机构和金融情报中心面临的一个技术难点。为辅助反洗钱分析人员从海量金融交易信息中甄别客户异常交易,本文提出一种预测误差和统计处理综合法--CPEST,通过分析客户前后行为的一致性来发现异常。CPEST建立客户行为模型,根据预测误差对客户行为进行时点异常检验,并在此基础上构造一个窗口检验,以提高对涉嫌洗钱行为的识别能力。本文在支持向量回归和核密度估计等具体实现手段的基础上,运用CPEST对实际交易和仿真数据进行分析,结果表明该方法的有效性和可行性,具有应用推广价值。     

加快我国反洗钱机制建设 保障和谐社会的公平正义

当前我国洗钱犯罪活动的猖獗,不仅破坏了经济活动的公平公正原则,破坏了市场经济有序竞争,威胁到了金融体系的安全稳定,而且洗钱活动与一系列严重刑事犯罪相联系,已对当前我国构建和谐社会、保持国家政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。因此本文认为,必须加快我国反洗钱机制建设,以维护社会公平正义,保障和谐社会的构建。本文从金融学的角度,针对当前我国反洗钱运行机制中存在的问题,提出了从成本收益机制、利益补偿机制、信息披露机制与国际合作机制等四个方面完善我国反洗钱运行机制的对策建议。     

构建平台规范流程 提升可疑交易信息实效——基于以客户为监测单位的报告工作流程思考

及时、有效的报送可疑交易信息是预防和打击洗钱犯罪的基础。据调查,现阶段金融机构报送的可疑交易信息实效不明显,一定程度削弱了发现和打击洗钱犯罪的效果。基于这种情况,本文结合银行业反洗钱工作现状,尝试从可疑交易信息的采集到报送过程进行分析,寻求解决方案。     

加强商业银行的反洗钱工作

近年来，洗黑钱活动的犯罪在我国十分猖獗：境外大量“黑钱”以投资等方式进人我国；境内大量不法收益通过地下钱庄等途径流出境外；毒品、走私和黑社会性质犯罪等产生的大量非法收益急于清洗；贪污腐败分子利用各种渠道清洗和转移赃款等。据国际货币基金组织估计，在我国，每年的洗钱数量高达2000～3000亿元人民币。     

金融机构反洗钱难点分析及对策

随着改革开放的不断发展,洗钱犯罪活动对金融秩序造成了极大危害,人民银行对反洗钱工作重视程度逐渐加深。如何加强对洗钱活动的侦测以及针对其进行有效的应对措施成为金融机构目前急需解决的重要课题,本文对金融机构所面对的难点进行剖析并提出相应对策。     

期货市场中洗钱行为的识别

在分析期货市场洗钱者的基本手法和行为特征的基础上,来设计洗钱行为的识别指标和规则;然后,根据期货交易数据中的交易价格、盈亏变动和账户关联等方面的特征筛选出涉嫌洗钱账户;最后,利用计算机仿真模型,对识别方法进行检验,确认了方法的有效性.该识别方法有利于提高洗钱行为的监管效率,为反洗钱工作提供了一种可行的操作手段.     

提升我国银行业反洗钱实务操作有效性的探讨

本文分析了通过银行业进行洗钱的特点与渠道,结合当前我国银行业反洗钱仍存在的一些现实问题,提出采取以风险为本、以客户为中心的反洗钱实务操作办法,将反洗钱工作做细、做实,以期提升我国银行业反洗钱实务操作的有效性。     

基层反洗钱工作难点及建议探讨

洗钱犯罪不仅影响到一国的政治、社会、经济和金融体系的安全、稳定与信誉,也威胁到国际政治经济体系的安全,打击洗钱犯罪已成为国际社会的共识。本文从反洗钱工作现状入手,提出阻滞反洗钱工作的问题及改进建议。     

我国银行业反洗钱工作现状浅析

<正>20世纪90年代初,我国开始制定有关防范和打击洗钱犯罪的法律规范。直至2006年10月31日十届全国人大常委会第二十四次会议表决通过了《反洗钱法》,该法于2007年1月1日开始实施。《反洗钱法》的颁布出台,标志着我国反洗钱工作向规范化、法制化方面迈进了一大步,第一次在法律层面全面确立了我国反洗钱的综合治理机制。2006     

浅析我国洗钱犯罪防控的完善与对策

伴随着经济全球化和自由化的发展,日趋严重的洗钱活动对国际金融体系的稳定与安全构成越来越大的威胁。我国自上世纪90年代开始逐渐加大反洗钱力度,但由于制度建设时间较短,我国反洗钱工作在取得重大进展的同时也面临着诸多问题。     

欠发达地区银行业反洗钱工作的困惑及对策分析

自20世纪80年代以来，随着经济一体化、金融全球化的不断发展，洗钱活动日益猖獗并在世界范围内迅速蔓延，已成为当今世界各国面，陆的一大公害，必须严厉予以打击。在我国，随着反洗钱“一个规定两个办法”的出台和《中国人民银行法》的修订，我国银行业承担的反洗钱责任和义务开始走上法制化轨道。目前，欠发达地区银行业反洗钱工作刚刚启步，存在一些困惑，亟待加强探究和分析。     

银行国际贸易结算方式与反洗钱风险管理研究

伴随国际贸易经济的迅猛发展,我国银行国际贸易结算方式呈多样化发展趋势.同时国际贸易洗钱手法也在不断的变化,致使商业银行在国际业务中受到洗钱风险的冲击,并导致银行声誉受损和经济损失的风险.因监管和识别贸易洗钱的犯罪认识不深,反洗钱风险管理落后,导致贸易洗钱总在反洗钱风险管理之外.