数字普惠金融能收敛城乡收入差距吗?——以安徽省为例

数字普惠金融有望打破金融业“二八定律”,为农村居民提供更多的金融机会和服务。基于2013-2020年安徽省16个地级市的面板数据,构建固定效应模型实证探究数字普惠金融的发展是否能收敛城乡收入差距,并利用DEA方法就数字普惠金融对城乡收入差距的收敛效果进行效率评价。结果表明:数字普惠金融发展能有效收敛城乡收入差距;地区教育投资力度提升对收敛城乡收入差距具有消极作用;地区城镇化率程度与政府支出比重增加能有效收敛城乡收入差距;高、低经济发展水平地区均能收敛城乡收入差距,且高经济发展水平地区的收敛作用更强。因此,应大力发展数字普惠金融,借助其普惠性与便利性缩小城乡收入差距,带来全体居民福利水平的提升。     

广东：建设适度普惠型养老服务体系

广东省坚持政府主导、政策扶持、社会参与、规范推进的原则,加快构建与广东人口老龄化进程相适应、与广东经济社会发展水平相协调的适度普惠型养老服务体系。     

数字普惠金融能促进包容性增长吗?

包容性增长是经济发展追求的主要目标，是实现共同富裕的重要战略举措。数字普惠金融能否利用科技创新优势促进包容性增长，对中国社会更平衡、更充分发展至关重要。基于熵权法构建了中国30个省份的包容性增长总指数及经济可持续增长、收入分配和机会公平分指数，分析了中国不同地区的包容性增长现状，并从北京大学数字普惠金融指数和覆盖广度、使用深度、数字支持服务程度角度研究了数字普惠金融对包容性增长的影响。研究发现：中国包容性增长水平呈现“东—中—西”依次递减趋势，东部地区水平高、增速慢，中西部地区水平低但增速快，各地区包容性增长之间虽存在较大差异，但这一差异随着时间的变化而呈现缩小趋势。数字普惠金融对包容性增长有明显的正向影响，数字普惠金融能有效促进中国收入分配和机会公平。相比于东部地区，中西部地区数字普惠金融对包容性增长促进作用更为明显；在东部地区数字普惠金融主要是通过提高创新水平来促进包容性增长，在中西部地区主要通过提高创新水平和提高人力资本来促进包容性增长。研究有助于正确把握中国包容性增长的内在变化规律，科学认识数字普惠金融对包容性增长的影响机制和传导路径，对制定高质量的国家发展战略，促进经济高质量...     

邮政金融业务经营策略研究

在分析了邮政金融业务发展所面临的环境及在邮政改革过程中邮政金融机构所面临挑战的同时,提出了邮政金融业务发展的指导原则和经营策略。     

数字普惠金融为农村居民带来“数字红利”了吗?——基于长三角县域的实证研究

数字普惠金融作为传统普惠金融与数字技术相结合的产物，是衔接脱贫成果与乡村振兴的桥梁。基于2014-2020年县级面板数据，通过构建双向固定效应模型和面板门槛模型，实证检验长三角地区县域数字普惠金融发展对农民收入的影响及其机制。研究发现：数字普惠金融发展对农村居民具有显著的增收效应；机制分析发现，数字普惠金融发展通过推动县域产业结构升级促进农村居民收入增加；门槛效应结果表明，数字普惠金融对农村居民收入的影响存在以经济发展水平为门槛的非线性影响，呈正相关且边际递增的关系；异质性分析表明，数字普惠金融发展对较高收入组存在“数字红利”,但是对较低收入组的影响不显著。研究的政策启示主要有：加强数字普惠金融基础设施建设；满足农村“尾部群体”的金融需求；充分发挥县域数字普惠金融助力三产融合发展的作用。     

探究我国商业银行个人理财业务的发展

正近些年来,随着金融开放加快、商业银行竞争加剧、国民经济增长和个人财富的增加,我国个人理财业务迅速发展,个人理财业务已成为我国商业银行业务发展的核心内容,但发展的同时也出现了一些新问题,如何针对现状问题推进个人理财业务的发展成为我国商业银行所必须思考的问题。一、我国商业银行个人理财业务发展的现状问题1.金融业分业经营状况,制约了个人理财业务发展。由于目前国内金融业尚处于分业经营阶段,银行,证券,保险三大市场相互割     

支付宝向移动支付突围的策略

正2014年,支付宝钱包成为全球最大的移动支付平台。支付宝以PC向移动端平移、注重用户黏性的提升、维持用户使用的低门槛、线下场景的精准选择和为商户提供增值服务等五大市场策略,促其移动支付战略实现。2003年10月,淘宝网首次推出支付宝服务。2004年12月,浙江支付宝网络科技有限公司成立,先后发布包括担保交易、快捷支付在内的多种创新支付模式。2009年,支付宝推出iOS移动支付客户端,并于2013年实现支付宝钱包的独立品牌运作。如今,支付宝旗下已经拥有支付宝与支付宝钱包两个独立品牌。艾瑞咨询数据显示,2014年第二季度,支付宝的移动支付交易规模达到11048亿元,同比增速超