金融系统诈骗案件的特点及防范对策

江泽民同志指出：“金融业是现代经济的核心。”金融是市场经济的灵魂和命脉，在国民经济中占有重要位置，由于其掌管钱财，历来为犯罪分子所觊觎。特别是近年来，我国金融领域发生了一系列金融诈骗案件，不同程度地损害了国家财产和利益，阻碍了我国国有银行的商业化改革。分析和研究金融诈骗案件特点及防范对策，对实际工作具有非常重要的意义和作用。一、金田诈骗案件的种类及特点从目前发生的金融诈骗案看，可划分为以下两大类：l．信用诈骗。信用诈骗是指诈骗者采取各种非法手段，先从银行骗取有关信用，再以此信用从其他金融单位或企…     

银行卡诈骗行为的性质与立法规制

银行卡诈骗犯罪是在新的历史条件下传统犯罪与高新技术相结合所产生的智能型犯罪。根据近年来银行卡诈骗犯罪的特点和趋势,对国内外立法进行比较分析,提出有针对性的立法建议。     

吴英案刑法解释论研讨

吴英在意识到自己没有充分的还款能力的情况下,依然向他人大量借款,其行为造成了借款人血本无归的结果,具有严重的社会危害性,应当认为是犯罪行为。吴英借款的目的是用于企业经营,不具有非法占有的目的,其行为不构成非集资诈骗罪,而是非法吸收公众存款罪。考虑到吴英的行为只是经济性犯罪,即使认定为集资诈骗罪,处以死刑也不恰当。     

集资诈骗罪认定若干问题研究

资诈骗罪是以非法占有为目的，使用欺骗手段集资，骗取集资款，数额较大的行为。随着我国金融市场逐步放开，各种非法集资以及集资诈骗活动逐渐增多，并显示出了极大的社会危害性。但正确认定集资诈骗罪却成为一个实践难题。本文通过研究集资诈骗罪的犯罪构成要件，指出认定集资诈骗罪的关键在于两个基本问题：一是如何认定犯罪的主观方面，即非法占有的的的认定；二是如何认定犯罪的客观方面。     

诉讼诈骗若干问题研究——兼驳诉讼诈骗是典型三角诈骗之观点

关于诉讼诈骗行为的定性，刑法理论界与司法实务界均对此问题存在争议，虽然“诈骗说”在其中占有通说地位，司法实践中也同样大部分认定诉讼诈骗行为为诈骗，但是诉讼诈骗行为并非完全符合诈骗罪的三角诈骗特殊形式的构造。法律漏洞问题不应依靠有争议的结论来解决，而应由完善法律来得到问题的澄清。     

形形色色的网络诈骗

中奖诈骗2009年8月下旬,李小姐在自己的新浪邮箱中收到了一封邮件,告诉她中奖了。这封邮件说:尊敬的新浪用户:您好!祝贺您!您的新浪邮箱账号已被系统随机抽选为‘十三周年庆典’抽奖活动获奖‘幸运之星’!     

如何防范利用计算机实施金融诈骗

随着计算机的普及与广泛应用，利用计算机进行金融诈骗的案件将越来越多。所谓利用计算机实施金融诈骗犯罪，是指以获取非法经济利益为目的，通过输入、改变、清除或隐匿银行或其他金融机构的计算机数据和程序，骗取数额较大的资金行为。那么，利用计算机实施金融诈骗犯罪手段究竟有哪些特点呢？一、作案手段１、非法进入计算机系统修改帐务，盗窃客户或银行资金。也就是犯罪分子利用工作之便，窃取其他操作员密码，或乘其他操作员未签退即离柜之机，利用该操作员的终端机空存一笔款到事先开立的存折上，然后指使他人将款取走并据为己有。２…     

集资诈骗罪与非法吸收公共存款罪区别的司法认定

集资诈骗罪作为一种严重的金融类犯罪,对其处罚也是相当严厉的。正因如此,集资诈骗罪的入罪标准应当严格把握,不能武断地把一切类似的行为都归为集资诈骗罪的规制行列,当然也不能放任任何真正的集资诈骗的犯罪行为。近年来,随着我国金融制度的改革进一步深化,民间金融以它特殊性的优势,利用社会成员间这种私人之间的自发激励、相互信任、资金互助、辅助融资等等功能,以及灵活便捷的融资机制、低廉的交易费用、充足的资金供给、与众多的市场特征,为民营的经济的发展提供了广阔的前景。然而,随着"吴英案"等许多集资诈骗案件的发生,使得民间金融资本,特别是民间融资活动被推上了风口浪尖。对于吴英案件是集资诈骗罪还是非法吸收公众存款罪的判决争议成为了研究集资诈骗罪主要的切入点。一段时间以来,针对现行法律制度的不完善,特别是对于体现国家强制力的刑法是否需要介入以及如何介入产生了许多激烈的争论。     

与经济骗子过招

网络、短信、银行卡，时代进步了．骗子的工具也进步了；合同法、经济学、金融知识．骗子也“好学”。层出不穷的经济骗子让人大呼防不胜防．其实，万“骗”不离其宗，只要掌握些基本的经济知识．见招拆招．就能将经济骗子们挡在门外。     

如何扼制短信广告诈骗风？

目前,我国电子信息产业正处于快速发展时期,但对现有的手机短信息市场没有做出相应规定,仅仅根据治安处罚管理条例,对发送手机短信息的违规行为进行处罚,这样的打击力度远远不够。