我国金融系统反洗钱之我见

近年来,洗钱犯罪已成为国际社会面临的一大毒瘤,并受到越来越多人的关注,而我国的洗钱活动也日益猖獗,影响极其恶劣,因此反洗钱已成为当务之急.从金融法律和法规的完善,金融系统制度的建立等方面就如何控制洗钱活动提出一些个人意见与看法.     

我国反洗钱监管手段探析

近年来随着反洗钱工作的不断深入，反洗钱监管手段等方面还存在一些不足，尚需进一步完善。本文通过分析，提出了完善建议。     

对非面对面业务客户身份识别问题的思考

非面对面业务作为各国商业银行业务中正飞速发展的项目，由于其本身的特殊性，使得它容易被不法分子利用，成为其洗钱的途径。通过对中国银行安徽省分行反洗钱工作的调研，我们重点对非面对面业务中的客户身份识别问题进行了探讨，联系其他国家网上银行的反洗钱工作经验，正视我国非面对面业务客户身份识别工作上的难点，在立法、源头控制、监测管理和反洗钱培训方面提出建议。     

农村信用社反洗钱

在当今复杂的金融和社会环境下,反洗钱工作是一项重要而艰巨的工作,做好反洗钱工作是国家利益和人民群众根本的客观要求,是维护金融机构诚信及金融稳定的需要,也是保证信誉支付稳定,促进农村信用社发展的保证。本文通过对目前农村信用社反洗钱工作中存在的问题及原因探讨,并相应地提出完善农村信用社反洗钱工作建议。     

浅析基层人民银行反洗钱工作

20世纪中期以来,洗钱犯罪活动迅速蔓延,严重威胁各国的国家安全,危及全球经济发展。洗钱活动的日益猖獗,对各国经济、金融秩序以及社会稳定产生了不利影响。现阶段我国经济快速发展,与世界经济日益融合,在经济犯罪集团化、犯罪分工专业化、以及犯罪行为国际化的背景下,加强反洗钱工作具有非常重要的意义。     

我国反洗钱现状分析及几点思考

反洗钱是当今国际社会的一个焦点问题。我国近年来受到发达国家的影响,非常注重采用法律手段打击洗钱活动,在较短的时间内就初步构建了以反洗钱刑事法律为基点、以金融机构反洗钱法规为重心、其他法律法规相配套的反洗钱法律体系,专门的《反洗钱法》也已经出台。反洗钱的业务开展情况也正在逐步得到改善。但相比国际反洗钱立法及实际工作的需要,我国当前的反洗钱立法等还存在诸多缺陷和问题,需要尽快健全完善。首先,我国尚无一部专门的反洗钱法。其次,我国目前尚未加入任何反洗钱国际性和区域性组织。最后,我国尚未建立与金融机构反洗钱制度相衔接的社会反洗钱系统,缺乏强有力的反洗钱组织。     

对保险及证券业反洗钱工作的思考

银行业金融机构作为资金活动的载体,客观上容易成为洗钱活动的渠道,被洗钱犯罪分子所利用。目前,洗钱领域正逐渐向保险业、证券业延伸,通过保险业、证券业进行洗钱的方式呈多样化、隐蔽化、专业化趋势,防范和打击保险业、证券业洗钱行为是当前反洗钱工作的重点之一。     

有关中国反洗钱工作问题的研讨

我国的反洗钱工作起步较晚,其法律制度、监管和控制机制还不够健全。要进一步提高我国反洗钱工作的水平,须进一步完善反洗钱法制体系;加强宣传引导,形成金融企业开展反洗钱道德意识约束;加强反洗钱的金融监管,加大监管执法力度,提高监管实效;建立涵盖金融、司法、海关等多个部门的反洗钱的监管组织体系;健全反洗钱的激励补偿机制;进一步完善反洗钱协作机制等。     

基于风险管理导向的反洗钱监管模式构建研究——以保险业为例

本文以保险业为例,对旨在提高监管效率的风险导向型反洗钱监管模式进行了探讨,在分析风险监管模式特征和甄别保险业反洗钱风险类别的基础上,提出基于风险管理需求的监管思路和方法,最后指出应完善该监管模式的配套机制.     

构建我国反洗钱立体监管网：联合金融监管系统

作为仅次于外汇和石油的世界第三大商业活动，洗钱日益成为世界经济发展的毒瘤。国际社会的反洗钱实践证明，金融系统是洗钱的重要渠道，加强金融监管，打击洗钱犯罪已成为反洗钱斗争的第一道防线。针对我国薄弱的反洗钱金融监管系统的现实，本文运用系统论原理，提出“多管齐下构建我国联合金融监管系统”——“反洗钱立体监管网”的构想。反洗钱监管网的构建是一个系统工程，包括建立反洗钱联合金融监管网、提高反洗钱监管的执法水平、完善反洗钱监管的法律体系等。