非金融机构支付业务反洗钱问题研究——以第三方支付业务为例

本文以第三方支付业务的反洗钱问题为例，首先介绍第三方支付业务的发展现状，接着阐述了第三方支付业务存在的洗钱隐患和其洗钱活动的特点，最后结合实际情况，提出对非金融机构支付业务开展反洗钱工作的建议。     

基于时间序列孤立点检测的可疑外汇资金交易识别研究

尽管洗钱模式复杂多变,但洗钱行为在整个金融活动中只占有极少的比例,这给监测洗钱交易增加了难度.作为数据挖掘重要方法之一的孤立点分析是在大数据集中发现有趣小模式的有效方法.文章提出了一种适用于可疑外汇资金交易识别的孤立点检测方法,可以持续地从大量的日常交易中发现极少数的与正常交易显著不同的异常交易.从孤立点分析角度,提出了基于非频繁模式挖掘思想和概念漂移处理的混合属性空间上时间序列孤立点检测方法;从可疑金融交易识别的角度,提出了对每天持续动态产生的海量金融交易数据进行分析的一种新思路.     

我国参与反洗钱国际合作问题研究

随着国际社会经济的飞速发展,世界各国的人员往来、商品的运送、资金的流动、信息的取得、服务的提供日益"国际化",洗钱活动也日益"跨国化"。洗钱是一种犯罪,同时掩盖并助长其它犯罪,影响国际经济和金融秩序,滋生腐败甚至影响政治稳定。遏制和打击洗钱犯罪,特别是跨国犯罪,一个有效的措施就是需要国际间的合作。我国在加强反洗钱国际合作中需要全面参与反洗钱的合作机制,加强反洗钱信息情报交流,灵活对待追缴赃款的分割问题,树立司法文明的良好形象。     

践行科学发展观抓好反洗钱工作

如何能够发现,识别犯罪资金,预防追踪犯罪资金流动,打击洗钱犯罪的行为。金融行业是打击洗钱活动的重要窗口,要维护正常运转的金融秩序,服务于社会。     

银行业机构客户风险等级分类工作的问题与建议

介绍大庆市银行业机构客户风险等级分类工作的开展情况,对银行业机构客户风险等级分类工作中存在的问题进行分析,并提出相应建议。     

金融机构反洗钱成本分析及对反洗钱监管的启示

本文利用传统的成本分析工具,对金融机构履行反洗钱义务所面临的成本进行了分析,构建了我国金融机构反洗钱行为模型,得出了有关的反洗钱监管启示,最后结合我国实际给出了一定的政策建议.本文的结论是:金融机构的反洗钱行为最终会达到这样一个状态,其每增加一单位反洗钱措施所付出的反洗钱运营成本及业务损失等于减少的处罚成本和声誉成本,此时金融机构的反洗钱总成本最低;任何可能导致金融机构反洗钱成本变化的因素,都会影响到金融机构的反洗钱行为.     

基于熵理论的客户风险等级划分研究

客户风险等级划分是反洗钱一项基础工作，由于获取客户信息的有限性，商业银行进行此项工作时面临诸多的不确定性、差异性和主观性。本文通过定义加权广义距离来表征差异性，基于最大熵原理，给出了一个客户风险等级划分方法，避免了人为因素干扰，有助于减少划分结果的不确定性和差异性，并给出具体实例加以说明。     

银行国际贸易结算方式与反洗钱风险管理研究

伴随国际贸易经济的迅猛发展,我国银行国际贸易结算方式呈多样化发展趋势.同时国际贸易洗钱手法也在不断的变化,致使商业银行在国际业务中受到洗钱风险的冲击,并导致银行声誉受损和经济损失的风险.因监管和识别贸易洗钱的犯罪认识不深,反洗钱风险管理落后,导致贸易洗钱总在反洗钱风险管理之外.     

国际组织推进中亚地区构建反洗钱与反恐怖融资体系的努力与成效

中亚地区作为世界上恐怖主义组织、毒品生产和贩运、有组织犯罪活动最为猖獗的地区,加上政府部门贪污腐败程度严重,在国际反洗钱与反恐怖融资战略格局中具有特殊意义."9·11"恐怖袭击事件后,该地区的反洗钱与反恐怖融资体系构建问题受到了国际社会的高度重视,成为相关国际组织活动最为频密的地区之一.但国际组织的大量努力并未收到预期成效,各国反洗钱与反恐怖融资立法工作与执法机构运作普遍存在进展迟缓、效率低下的问题.     

保险业深入开展反洗钱的对策分析

防范并打击保险洗钱是目前金融业反洗钱的重点之一。随着我国《反洗钱法》的颁布实施,保险业的反洗钱工作有了法律保障。但由于保险洗钱手段呈现多样化、隐蔽化、专业化等特点,保险业反洗钱工作面临严峻考验,而且外部环境和公司内部因素制约了反洗钱工作的有效开展。我国保险业反洗钱尚处于起步阶段,各项制度建设亟待完善。文章通过界定保险洗钱行为以及存在的洗钱方式来分析目前保险业反洗钱存在的问题,进而提出保险业深入开展反洗钱的相应对策。