中华文明的文化结构及其现代转型

文明和文化是描述社会生活形态和发育状况的关键词汇。可以从意识形态文化、政治文化、学术文化、法治文化等四个方面来透视文明的性质。据此分析 ,中华古代文明是政治文化主导、伦理文化支撑、学术文化和法治文化发育不充分的文明。这种文明结构的形成与其所处的地理位置及相对较高的技术水平有关。中华古代文明的这种特点 ,在历史上发挥了特殊的社会整合功能 ,也深刻影响了其向现代转型的过程     

论词体生存之奥秘

词体属于诗的奇偶言板块,其句式以奇偶错杂为特质、长短参差为表征,而内在结构则以声律规则为组合。奇偶言句式的组合具有数的翻变功能,拥有空间上的参差和谐之美以及流转变幻的节律之美,它可以不受音乐的制约而卓然独存,它是词体生命永存的支撑点。     

理想人格教育模式：新中国学校道德教育的主体模式

社会主义理想人格教育模式是新中国学校道德教育的主体模式.这一模式在学校道德教育和学生品德培育方面发挥了积极作用,但也存在很多不足.在新的历史时期,我国学校道德教育的改革要在坚持和完善社会主义理想人格教育主体模式的前提下,努力进行道德教育模式的多样化创新.     

语境与篇章解读

本文区分了两种语境类型 ,分析了语境因素在篇章解读过程中的作用。介绍了情景组合理论在阅读中的应用     

论高师素质教育之超越

高师素质教育之超越是对其教育理想、价值目标的追求。高师教育之超越具有重要的意义,面临新的形势和挑战,高师教育必须超越自我和时空,面向农村,面向未来。针对高师教育的现状和未来社会的期待,高师素质教育实现超越必须采取相应的途径及举措,深化高师人才培养模式、教学内容、课程体系等方面的改革。     

东亚模式的理论分歧与现实发展

东亚模式是一种现实存在,是东亚地区在实现现代化过程中体现出来的共同特质,它在东亚经济的起飞和发展中起了导向作用。但理论界对东亚模式有不同的评价,我们认为应该从理论和现实的比较中分析东亚模式的本质和价值。     

越史略论

近年考古发现,可将越之信史上推千年乃至更远年代．文章对传统的“越为禹之苗裔”说再次提出质疑．根据考古学费料和人类学研究成果,并对照历史文献中有关记载,认为越族是在本地发展起来的土著民族．于越族与华夏族融合是从勾践灭吴后北上争霸开始的,这从一个侧面反映了中华民族多元一体结构的演变过程。     

逆向选择条件下带奖惩金的两期保险契约模型及其Pareto改进性研究

为了更有效的规避影响保险市场交易效率的逆向选择问题,本文分投保人风险类型为两种和多种情形建立了带奖惩金的两期保险契约模型,首次提出可以用奖励金和惩罚金有效甄别投保人的风险类型。该模型根据投保人第一个保险期内的索赔情况在第二个保险期对其进行奖励或惩罚,高风险类型的投保人如果选择为低风险类型投保人设计的保险契约,则其在第二阶段受到惩罚的概率要远远大于得到奖励的概率,即风险越高的投保人越害怕惩罚金,因此所建模型满足斯彭斯-莫里斯分离条件。带奖惩金的两期保险契约模型中保险公司的期望利润仍然为0,并不会给投保人带来额外的经济负担,却能够实现对传统部分保险契约简单重复两次的严格帕累托改进。最后采用一个算例说明了该模型的有效性。     

Policy tenure under the U.S. National Flood Insurance Program (NFIP)

In the United States, insurance against flood hazard (inland flooding or storm surge from hurricanes) has been provided mainly through the National Flood Insurance Program (NFIP) since 1968. The NFIP covers $1.23 trillion of assets today. This article provides the first analysis of flood insurance tenure ever undertaken: that is, the number of years that people keep their flood insurance policy before letting it lapse. Our analysis of the entire portfolio of the NFIP over the period 2001-2009 reveals that the median tenure of new policies during that time is between two and four years; it is also relatively stable over time and levels of flood hazard. Prior flood experience can affect tenure: people who have experienced small flood claims tend to hold onto their insurance longer; people who have experienced large flood claims tend to let their insurance lapse sooner. To overcome the policy and governance challenges posed by homeowners' inadequate insurance coverage, we discuss policy recommendations that include for banks and government-sponsored enterprises (GSEs) strengthening their requirements and the introduction of multiyear flood insurance contracts attached to the property, both of which are likely to provide more coverage stability and encourage investments in risk-reduction measures.