试论我国外贸经营权的登记和核准制

20 0 1年 7月 ,我国外贸经营管理制度作出了重大改革 ,即将外贸经营主体资格的取得从审批制改为登记和核准制。这一修改既是我国对外贸易发展的要求 ,也是我国遵守WTO规则的内在要求的反映。同时 ,登记和核准制的实行 ,也给不同形态的企业发展带来了不同的影响     

构建互联网金融风险治理体系

互联网金融行业发展过程中所凸显的监管缺陷说明我国监管层当前并无清晰的规制逻辑指引,倒逼式的具体法律规制机制可以弥补当前的制度缺陷,但是也面临着高风险成本和高制度成本的问题。厘清金融科技的法律规制逻辑,基于当前互联网金融的发展和规制现状准确定位我国当前所处的逻辑节点,同时对于金融发展过程中越发重要的问题实施明确的针对性措施,降低金融创新过程中的制度磨合成本,保护金融消费者利益,构建社会征信机制,促进互联网金融的发展,为金融科技新形态的出现创造良好的外部规制环境。     

技术化社会治理的异步困境

在手机演变为万物互联的智能终端以及社会关系技术化的今天,科技的发展进一步丰富了个人信息收集的场景,但在方便生活、提升效率的同时又面临着较大的安全隐患。在对App个人信息收集现状及其问题分析的基础上,明确个人信息的概念及内涵以及App收集个人信息应遵守的法律原则,提出App收集个人信息治理改进及制度设计应充分考虑创新与规制的平衡、自律与共治的协调,建议独立设置个人信息监管机构,构建个人信息保护更为系统、周延的法律体系,进一步提高执法的稳定性与法律保护的可预期性,以便能够在科技发展的同时更好地保护个人信息。

     

电子商务环境下信任机制的建立方法

随着互联网和电子商务的快速发展,当前中国电子商务环境下的信任问题越来越突出,严重阻碍了电子商务的健康发展。通过对电子商务信任问题进行系统的剖析,信任评估体系不合理、交易过程监管机制不完善和相关法律不健全是引起电子商务信任问题的主要原因。合理的应对方法是：应该在信任评估体系引入能真实反映诚信状态的新模型;健全政府和金融管理机构参与的多方监管机制,促进诚信制度的形成;进一步完善电子商务法律体系,保障电子商务诚信的发展。以解决我国当前电子商务环境下存在的信任问题。     

银行消费者隐私权保护的法律问题研究

在现代商业环境下,银行消费者的隐私权不同于传统民法意义上的隐私权,而其存在的财产方面的特殊性使得其成为易被侵犯的重点对象。在商事活动标准化、高效化的环境下,又使得这方面的侵权呈现大规模的特点。我国现行法律制度无法对银行消费者的隐私权进行有效的保护,传统的诉讼途径难以满足被侵权人的基本需求。而行政救济、行业监管、行业自律在相当程度上能够改善这种局面。     

我国乳品安全监管失效的制度因素

乳品安全与消费者健康,特别是婴幼儿的生命和健康密切相关。近年来,我国婴幼儿的乳品安全危机事件频频爆发,凸显了我国乳品安全监管制度存在的诸多漏洞和缺陷。在分析我国乳品安全监管现状的基础上,深入剖析了我国乳品监管在法律法规、标准制度、政府监管以及检测体系等方面的漏洞,进而从法规标准、政府监管以及检测体系等方面提出了针对性措施。     

电力监管机构与电力消费者保护：理论、经验与启示

垄断固然侵占消费者剩余,市场竞争也并不能自动改善和增进消费者福利,保护消费者权益是反垄断法和消费者保护法的共同目的,但由于采取的路径不同,在竞争秩序维护和消费者保护之间存在着一定张力,行业监管机构的消费者保护措施是实现两者协调均衡的重要手段。我国应以消费者利益作为电力体制改革的考虑基点,避免以社会公共利益侵夺消费者权益,电力监管机构应加强对电力消费合同订立阶段的干预,并完善电力消费者争议庭外解决制度。     

The Emergence of Flood Insurance in Canada: Navigating Institutional Uncertainty

Flood insurance has remained unavailable in Canada based on an assessment that it lacks economic viability. In response to Canada's costliest flood event to date in 2013, the Canadian insurance industry has started to develop a framework to expand existing property insurance to cover flood damage. Research on flood insurance has overlooked why and how insurance systems transition to expand insurance coverage without evidence of economic viability. This article will address this gap through a case study on the emergence of flood insurance in Canada, and the approach to its expansion. Between 2013 and 2016, insurance industry officials representing over 60% of premiums collected in Canada were interviewed. These interviews revealed that flood insurance is being expanded in response to institutional pressure, specifically external stakeholder expectations that the insurance industry will adopt a stronger role in managing flood risk through coverage of flood damage. Further evidence of this finding is explored by assessing the emergence of a unique flood insurance model that involves a risk‐adjusted and optional product along with an expansion of government policy supporting flood risk mitigation. This approach attempts to balance industry concerns about economic viability with institutional pressure to reduce flood risk through insurance. This analysis builds on existing research by providing the first scholarly analysis of flood insurance in Canada, important “empirical” teeth to existing conceptual analysis on the availability of flood insurance, and the influence of institutional factors on risk analysis within the insurance sector.     

浅析持续银行监管

持续银行监管,是有效银行监管的核心,是监管当局在某段时期内对银行机构某类潜在或显现的突出风险点、或对引致较大风险的某一违规事件进行持续跟踪、分析、监控和纠正的过程。当前,我国持续银行监管的内容主要包括对银行信用风险、内控管理风险、高级管理人员风险的监控及构建提高透明度机制的相关举措。加强持续银行监管,必须健全银行监管法规体系,完善银行监管手段。