软条款信用证的成因及其风险防范

信用证是国际贸易结算中被广泛采用的方式。然而近年来随着软条款信用证的出现,普遍认为使用信用证的风险也随之上升。本文从软条款信用证出现的原因出发,分析了其存在的基础,并针对贸易实务中出现的典型软务款进行了阐释,提出了防范软条款信用证风险的方法。     

试论信用证方式下的汇票

<正>我们在学习国际结算课程的时候,书中常常会说,国际结算业务根据结算支付手段的不同,可以分为:现金/货币结算、票据结算、凭单结算、电讯结算四种。而国际结算方式大体上又分为汇款、托收、信用证三大类别。令人容易迷惑的就是,这个国际结算业务和国际结算方式是一个问题的两个方面呢,还是两个不同的范畴呢?笔者没有查到国际结算业务和国际结算方式这两个词的学术解释,但是通过国际结算的教材,从字里行间笔者可以总结出这两个名词     

信用证下审核单据的原则

信用证的审单原则有不同的学说和主张,严格相符原则是各国普遍采用的主流做法。它有利于信用证交易的确定性,能提高信用证交易的经济效率。严格相符原则及其存在的法理基础在UCP500中得到了充分体现,但各国在实际运用中,针对其过于刚性的特点也提出了变通处理。     

浅论信用证的欺诈与防范

本文通过信用证两大基本原则展开论述,结合其他信用证欺诈原因,分析信用证欺诈的成因,就其表现形式提出交易各方应采取的必要防范措施。     

简析信用证交易各方当事人的法律关系

信用证作为国际货物买卖的重要支付方式之一,具有汇付和托收所不可比拟的优越性,因为他所体现的是银行信用,因此在国际经济交往中被频繁的使用.信用证是经开证申请人的申请由开证行对受益人所作的付款承诺,其当事人有开证申请人、开证行、受益人,此外,为保证信用证交易的顺利进行,还有可能涉及通知行、保兑行、偿付行及其它被指定银行等,如果不能分清他们之间的法律关系,极有可能直接影响信用证的使用,甚至造成不必要的麻烦.本文就此进行简要论述.     

信用证反欺诈及对策分析

信用证主要有三个特点.(1)独立性.(2)信用证交易的标的物是单据.(3)银行提供信用.信用证建立在商业信用基础上,而并非所有的当事人都恪守信用,这就使信用证的信用风险难以避免.为及时识别国际不法商人的骗局,以避免不应有的经济损失,当事人应禀持谨慎性原则和规范性原则,要努力提高从业人员的素质.     

浅析商业银行进口信用证融资风险及防范

信用证作为一种国际结算方式,广泛应用于国际贸易,使得贸易双方在信任度不高、信息不对称的条件下,物流和资金流都能畅通无阻的达到贸易双方的要求,极大地促进了国际贸易的发展。但是当信用证由一种结算方式转变为一种融资行为时,无疑对商业银行而言存在一定的风险。本文从进口信用证由结算方式转变为融资行为时所可能发生的风险进行分析,希望通过流程控制的方法来防范商业银行风险。     

论跟单信用证交易中欺诈例外原则的适用

跟单信用证交易遵循的基本原则是独立抽象性原则,但由于跟单信用证所具有的银行仅对单据不对货物进行审核的这一特性,国际贸易中随之出现了跟单信用证项下单据进行欺诈的现象,因此,为保护开证申请人和进口商及其他关系的合法利益,跟单信用证交易中的欺诈例外原则也就应运而生。我国在适用该原则时主要采取了两种方式。法院审理跟单信用证民事纠纷案件的核心在于:审查单据欺诈的事实是否成立,该项事实的证明责任在主张拒付信用证款的一方,通常即为开证行。审查受益人是否参与欺诈,或对欺诈事实是否知情,这是该类案件审查的关键所在。     

试述信用证欺诈与防范

信用证欺诈是民事欺诈在信用证领域的一种特殊表现形式,导致信用证欺诈的根本原因是信用证法律制度的独立抽象原则。本文就当前国际经济贸易中信用证支付方式出现的欺诈风险,阐述信用证欺诈的概念、种类,并提出防范措施。     

特殊情况下出口企业的风险防范问题

外贸出口企业在一些特殊情况下防范履约风险的措施是 :首先 ,应在合同中订立不可抗力条款以防范风险的发生 ;其次 ,还应投保卖方利益险和出口信用险以弥补因买方拒付、拒收给出口企业造成的损失。另外 ,出口企业在与外商签约时尽力争取对己有利的CIF贸易术语成交和信用证结算方式支付 ,以此把风险损失降到最低程度。