农村居民储蓄现状及对策分析

改革开放以来,中国农民收入增长较快,储蓄增长的幅度更快。农民收入持续增加、对未来预期不确定、融资渠道缺乏等是造成农村居民高储蓄的主要原因,因此需要采取增加农民收入、加强流动性建设、加强社会保障等措施,以减少高储蓄带来的负面影响。     

货币市场基金能否替代银行储蓄

货币市场基金被普遍认为具有高收益、低风险的优点，是银行储蓄的替代品。从货币市场基金收益与风险的关系入手，通过分析历史数据，发现货币市场基金相对银行存款具有较高风险，从理论上讲并不是银行储蓄的理想替代品。     

三峡库区居民对旅游产业影响的知觉与态度

旅游地居民对旅游产业影响的知觉与态度一直是学术界研究的热点问题,文章利用问卷调查了三峡库区对旅游产业影响的知觉与态度后发现:在三峡库区绝大多数居民对旅游产业的积极影响的知觉强烈,赞同度高,而对其消极影响的知觉较弱,多持反对态度,但同时也关注三峡库区的生态环境安全和环境保护;收入水平和文化程度高、中青年、从旅游业中获益、非学生和离退休人员的居民更为支持旅游产业的发展。     

投资者的投资心理及投资风险分析

随着收入水平的提高,人们手中的结余资金越来越多,选择合适的投资方式很重要。本文仅对储蓄、债券、股票三种方式的投资风险、投资收益及投资者的心理态势做一分析。     

储蓄、利息税与经济增长分析

税收通过促进储蓄和资本形成对经济增长产生着巨大的推动作用.降低消费税和对个人利息收入征收所得税都会不同程度地刺激经济发展.现阶段,中国经济的低速增长和居民储蓄的居高不下,以及传统经济结构的局限性,促成了利息税的开征.     

论储蓄合同的成立

尽管各国普遍将储蓄合同作为实践合同和要式合同 ,但是储蓄合同的实践性和要式性目前尚无统一的认定标准 ,对类似案件各国各地区法院判决各异且难有说服力 ,然而这一标准的正确界定对确认当事人的权利、义务以及风险的承担具有重要的意义。本文归纳并分析了实践中出现或可能出现的各类情况 ,以期全面、准确地认识储蓄合同的实践性和要式性。同时还引入民法的缔约过失原则 ,提出在诸多情形中尽管储蓄合同尚未成立 ,储蓄机构仍应承担交存款项丧失的风险 ,因为处于强者地位的储蓄机构有在其领域内保障交存款项安全的先契约义务     

政策创新的地理扩散——基于暂住证制度的地方实践分析

以暂住证制度为例，从时间和空间两个角度，对这一政策创新的地理扩散模式进行了分析。结果表明，尽管该政策的扩散受到了明显的垂直影响，在水平尺度上，表现出了明显的扩散效应，扩散曲线大致为S形：扩散早期，政策创新与经济社会发展条件关联度较高，随后政策扩散受到了显著的邻近区域影响，模仿学习占据主导，创新性表现不明显，政策的扩散甚至演变为公文的传播。准确找出地区面临的公共问题，以创新性的方式积极应对，全面贯彻实施政策创新，是经济社会迅速发展的背景之下地方政府的因应之道。     

博山城区居民出行特征分析及交通发展对策

以山东省淄博市博山城区2014年居民出行调查数据为基础，从出行次数、出行目的、出行方式、出行时耗、出行时间分布和空间分布方面对出行数据进行分析，总结归纳博山城区居民出行特征及内在原因。从优化土地利用、完善道路网络、发展公共交通和加强需求管理方面提出了博山城区交通系统的发展建议。     

广州市2006—2020年人口预测与分析

户籍人口、迁移人口和常住人口的变动及趋势预测是各级政府进行国民经济和社会发展规划的重要指标。本文通过建立人口预测方程,对广州市户籍人口的总量和结构进行了全面的预测分析,并深入研究了人口迁移对广州市人口增长与人口结构的影响,最后,利用阻滞增长模型对广州市常住总人口进行了预测分析,预测结果供广州市政府制定十一五规划参考。     

The role of savings and wealth in reducing ‘wilt’ between expectations and college attendance

‘Wilt’ occurs when a young person in high school expects to attend college but does not do so shortly after graduating. In this study we find that youth with no savings account in their own name are more likely to experience wilt than any other group examined. In multivariate analysis, young people who expect to graduate from a four-year college and have an account are approximately six times more likely to attend college than those with no account. Teens who expect to graduate from a four-year college and have designated a portion of their savings for college are approximately three times more likely to attend college than those with no account. Additionally, when savings are taken into account, academic achievement is no longer a significant predictor of college attendance. Policy implications are discussed.