基于数据挖掘的洗钱交易识别研究

随着经济全球化步伐的不断加快,洗钱犯罪日益成为世界性公害.文章通过分析海量金融交易信息,甄别可疑金融交易进而发现洗钱线索,成为反洗钱的研究重点.面对复杂多变的交易情形,通过对金融交易信息的层次分析,针对性的选择数据挖掘方法予以识别,进而借助概率统计规则将每一类可疑金融交易数据挖掘方法得出的可疑线索进行归纳分析,得到交易记录的整体可疑度,为洗钱交易识别提供准确线索,最后通过真实交易数据验证了该方法的可行性和有效性.     

可疑外汇交易的分类识别方法及其应用

将数据挖掘方法与金融领域知识相结合,研究可疑金融交易识别策略与方法,是我国反洗钱领域的重要基础性工作.决策树分析是一种重要的数据挖掘方法,通过对案例数据的训练学习达到对未知类标识数据的分类.基于决策树分析的思想设计出适合于可疑外汇交易识别的CART分类方法,并用真实外汇交易数据对该方法进行了验证,实验结果表明该方法可有效提高可疑金融交易识别效率.     

论企业制度文化的博弈——从制度管理到文化管理

21世纪,随着知识经济和经济全球化的发展,企业之间的竞争越来越表现为文化的竞争,企业文化对企业的生存和发展的作用越来越大,成为企业竞争力的基石和决定企业兴衰的关键因素。以往,我们在企业管理中常以制度管人管事,在过去相当长的一段时间里取得了显著的成效;现今企业要想从容应对激烈的市场竞争,使得企业保持高度创新性和稳定性,必须走文化管理路线。本文以浙江万马集团电子有限公司(以下简称:万马电子)为例,探讨企业如何实现从制度管理到文化管理的超越。