商业银行中间业务及风险管理的几点思考

我国商业银行在中间业务发展上与外资银行相比存在较大的差距。面对外资银行进军中国市场的事实,我国商业银行只有大力发展中间业务才能抵抗外资银行的冲击。发展中间业务必定伴随着风险的出现,特别是与业务发展相关的风险巨大,银行自身必须从内部做好相关的风险防范与管理;同时,银行监督管理部门也要从外部做好相关的风险管理工作,来保障和促进商业银行中间业务的发展。     

价值观的形成规律与当代青年价值观现状

价值观的形成有其自身的规律 ,并受到社会因素和个体内在因素的影响。当代青年正处在我国改革开放进一步深化和社会主义市场经济体制逐步确立及自我意识发展和自我需要扩大的时期 ,因此 ,他们的价值观必然打着当今时代的烙印 ,具有开放性、先锋化、情绪性等特点 ,他们追求高效、公正、互利 ,追求求职与成才相结合 ,但同时 ,其自身的身心失范问题也日趋严重。     

论政治经济学的学科地位问题——兼论西北大学国家重点学科政治经济学的学科建设

在评析当前政治经济学研究的发展趋势,论述政治经济学学科地位的基础上,探讨加强政治经济学的学科建设问题,提出了西北大学国家重点学科政治经济学学科建设的主要内容是现代市场经济理论与中国经济发展、马克思主义经济理论及其新发展、经济增长与区域经济发展、企业理论与现代企业制度四个方面.通过加强学术团队、人才培养、科学研究和学术交流等具体措施,全面提升和发展政治经济学.     

20世纪甲骨占卜研究综述

20世纪,甲骨学已成为一门“国际性”的显学,是探讨华夏古代文明和传统文化渊源的前沿窗口。三千年前殷商王都甲骨占卜实物的出土,给人们提供了再探古代甲骨卜法之奥秘的机会,进而拉开了寻找甲骨占卜之原始的序幕。从殷虚甲骨文的发现到中华人民共和国建国前这段历史时期,对甲骨占卜的研究由于受历史条件的限制,研究面还比较窄。但董作宾、胡厚宣等先生的成果值得重视。建国后到21世纪初,随着考古发掘的开展以及多角度研究的深入,甲骨占卜研究呈现出了新的生机,出现了大量的研究成果。但对整个甲骨学研究来说,甲骨占卜研究仍是一个较薄弱的环节。     

延长油田发展历程述评

延长油田是我国发现和利用最早的油田。在西方近代石油工业迅速发展并对我国造成冲击时，清政府开始了对延长油田的开发，但由于技术、资金、人才的缺乏，延长油田的开发长期停留在时断时续的状态下。新中国成立后，在大力发展石油工业的背景下，延长油田的勘探开发才取得了长足的发展。尤其是1997年产量超过100万吨后，延长油田进入了快速发展时期；10年后，油田的总产量超过了1000万吨。延长油田的发展，基本折射出了我国石油工业发展的曲折历程，有很多科学上、技术上、管理上的历史经验值得总结和研究。     

论大庆油田的发现过程与原因

大庆油田是我国地质工作者破除对西方石油地质理论的迷信,在一整套独创的关于石油生成、运移、聚集、储藏的理论体系的指导下发现的.它的发现在中国石油史上具有转折性的意义,标志着我国开始形成自己独创的石油地质理论体系.这一过程告诉我们,没有任何宏观理论可以成为教条,在寻找油气资源的实践中必须根据具体情况进行具体分析,并进行大规模的地质普查工作.     

货币政策对商业银行风险承担的影响研究

货币条件变化使信贷规模发生相应收缩或扩张是金融失衡和经济波动的原因之一.采用面板平滑过渡回归(PSTR)方法,以广义货币供应量为过渡变量,以采购经理人指数和房地产价格指数作为控制变量,构建货币政策对银行风险产生的影响模型.通过分析近年来我国银行业上市相关数据,揭示了货币政策与银行风险之间的非线性关系.研究发现货币政策等变量对银行风险的影响随货币供给价值门槛水平变化在高、低制度之间平稳并逐步过渡.在低制度下货币供应量会增加银行风险,而在高制度下则不会产生此类风险.同样,采购经理人指数和房地产价格指数对银行风险的影响也是不对称的.这些非对称效应结果表明,股市中确定的下行风险在银行体系中至关重要.     

托克维尔论美国的民主

托克维尔认为,美国民主的实现,既离不开身份平等和人民主权这样的制度保障,更离不开在乡镇自治精神和基督教精神熏陶下的民情等深层根基。     

英语专业高年级学生口语／口译学习动机研究

Gardner的动机模型包括学习取向、为实现目标付出的努力、学习第二语言的愿望和对外部学习环境所持的态度.在后来的扩展的理论模型中在态度和动机之间增加了目标显著性、效价以及自我效能等变量.在此基础上研究动机变量与英语专业高年级学生口语/口译学习之间的关系,结果表明英语专业高年级学生口语/口译学习的动机取向既有融入型又有工具型,但是工具型更强.对外部学习环境所持的态度、目标显著性和自我效能都在一定程度上影响研究对象口语/口译学习的努力程度.     

DATA REVISIONS AND OUT-OF-SAMPLE STOCK RETURN PREDICTABILITY

It has been found that the consumption-wealth ratio (cay) constructed from revised data is a strong predictor of stock market returns. This paper shows that its out-of-sample forecasting power becomes substantially weaker if cay is estimated using information available at the time of forecast. The difference, which mainly reflects periodic revisions in consumption and labor income data, is consistent with the conjecture that cay is a theoretically motivated variable. That is, revised data outperform real-time data because the former have smaller measurement errors. Nevertheless, practitioners should be cautious when they need to use real-time cay as a forecasting variable. ( JEL G10, G14)