我国银行业反洗钱工作现状浅析

<正>20世纪90年代初,我国开始制定有关防范和打击洗钱犯罪的法律规范。直至2006年10月31日十届全国人大常委会第二十四次会议表决通过了《反洗钱法》,该法于2007年1月1日开始实施。《反洗钱法》的颁布出台,标志着我国反洗钱工作向规范化、法制化方面迈进了一大步,第一次在法律层面全面确立了我国反洗钱的综合治理机制。2006     

基层金融机构反洗钱激励机制亟待完善

多年的反洗钱实践证明,通过银行等金融机构洗钱是最典型、最普遍、损耗最少的方式。洗钱犯罪分子正是看中银行的业务特点,利用银行将大笔现金转换为银行票据,或者把银行票据转换为大笔现金,以达到洗钱的目的。而银行为了扩充市场份额,吸收更多的存款,坚持为储户保密的原则,这使得洗钱变得安全。在我国,洗钱者的主要利用目标就是商业银行和各类非银行金融机构。所以,加强对金融机     

保监会：关于贯彻落实《反洗钱法》防范保险业洗钱风险的通知

2007年2月13日，为贯彻落实《反洗钱法》，防止洗钱行为给保险业带来潜在风险，促进保险业又好又快发展，中国保监会发出关于贯彻落实《反洗钱法》防范保险业务洗钱风险的通知（以下简称通知）。     

试论对洗钱行为的预防监控

目前,我国已初步建立起一个相对完整的包括法律、行政法规和部门规章在内的反洗钱法律体系。反洗钱法的出台,使我国建立起对洗钱行为的预防监控制度和反洗钱组织机构及有效的手段,对国家的安全与稳定具有重大意义。     

我国制定《反洗钱法》的必要性及其立法模式探究

由于目前我国《反洗钱法》阙如,反洗钱法律制度体系需要进一步完善,故制度和法律层面某些缺失已成为打击洗钱犯罪的瓶颈,也与发达国家存在较大差距。制定《反洗钱法》的必要性、迫切性也在于此。制定《反洗钱法》有国外成型经验可资借鉴,但必须立足符合中国国情。总的说来,《反洗钱法》在我国属于行政法规范。《反洗钱法》应以违法和犯罪预防为其基本理念,以单纯的行政法规范为其主要内容。     

公安机关打击跨境洗钱犯罪的现状与对策

公安机关在打击跨境洗钱犯罪方面存在着立案难、侦查难、跨境查证难、国际司法协助难和处理难等问题。为了更有效地打击跨境洗钱犯罪,公安机关应当建立独立的反洗钱机构,建立完善反洗钱协作机制,合理利用侦查谋略和措施,加强反洗钱国际合作,制定反洗钱法,完善洗钱罪的有关规定。