数字人民币的通道作用与对“长臂管辖”的反制

利用美元的全球中心货币地位对他国实施制裁，是美国“长臂管辖”的主要手段。数字人民币具有精准调节货币政策、维持币值长期稳定、降低系统性金融风险等重要金融通道作用。有效发挥数字人民币正向作用，稳慎推进数字人民币参与境外跨境支付金融体系建设，是我国反制美国“长臂管辖”向我国经济领域延伸的有效手段，但需强化法律配套支持，有效规避因监管边界扩大、国际支付体系重构、信用货币创造等引致的风险。从而强化金融科技的合规管控能力，抢占数字空间铸币权，增强反制“长臂管辖”的能力。     

浅论保险业合规风险管理

对保险业风险管理存在的问题进行了研究,认为存在着合规制度不健全、合规管理组织不健全、合规文化建设滞后等措施,应从健全内控合规制度、健全合规风险管理组织机构、强化合规考核与合规问责、健全合规风险管理人才的培训、完善与业务发展相适应的合规管理信息系统、培育企业合规文化等几方面来做好工作。     

构建深入人心的商业银行合规文化势在必行

当前国际金融危机影响还未结束,国内经济正处于触底企稳的关键期,近来我国银行业一些因违规操作而导致的金融案件时有发生,这说明合规管理依然是制约银行发展的一个短板,因此,讨论加强合规文化建设意义重大。     

数据安全刑事合规的滤罪模式

数据安全刑事合规即为预防数据犯罪、保障数据安全,以企业为主体、多方参与的合规治理活动,与行政合规、行业合规含义不同。其正当性根据在于,企业合规是责任伦理的要求,与单位犯罪理论不相冲突,并与宽严相济刑事政策相融合。数据犯罪具有法定犯特征,其前置法具有“滤罪”机能。《中华人民共和国数据安全法》以数据安全法益保护为核心,在前置性法律法规中居于基本法地位,前置法的认定须坚持刑事违法性判断的相对独立性。“滤罪”以刑法为底线标准,以行政法规为一般标准,以行业规范为参照标准。从刑事实体法的角度,“滤罪”包括入罪与出罪两个方面,包含刑事立法、定罪量刑、犯罪预防、刑罚执行等阶段。从刑事程序法的角度,“滤罪”即案件过滤,涵盖刑事诉讼中侦查、起诉、审判各个环节。数据安全刑事合规的滤罪模式包括两个方面：一是滤罪内容,以数据安全立法相关规定为基础,合理设置企业及其他组织、个人在数据处理活动中的数据安全保护义务,企业内外部数据安全监管,国家安全和司法执法协助义务,法律需要协调不同主体数据利益的公平分配;二是滤罪体系,明确数据安全分类分级保护的滤罪层次,将制定与实施企业数据合规计划融入刑事司法过程,并与行政部门监管...     

刑事合规视阈下的企业腐败犯罪风险防控

现代企业在经营管理过程中,必然会产生包括腐败在内的各种合规风险,而刑事合规是企业合规风险防控所必备的内控机制。我国目前企业腐败形势严峻,企业资产管理腐败合规风险、企业权力寻租腐败合规风险、企业管理权渎职腐败合规风险、企业管理权滥用腐败合规风险和企业国际业务腐败合规风险成为当前企业腐败合规风险的主要领域,而针对上述腐败合规风险开展企业刑事合规,从腐败风险点、腐败风险评估、合规计划制定、合规计划执行评估等方面具体展开,缔造企业腐败犯罪的企业内部刑事合规防控机制,将成为未来企业腐败犯罪预防的关键环节。     

流程、合规与操作风险管理

商业银行风险管理研究中“违规活动—操作风险—信用风险”风险链条尚未得到足够重视． 巴塞尔委员会全面风险管理框架下的众多风险是分层次的,最底层是合规与操作风险,合规与操作风险做到位能极大降低其他风险发生的概率． 以往由于缺少数据支撑,信用风险的合规与操作风险动因无法建立,本文基于“流程—节点—风险点—控制措施—违规事件”关联模型,建立了合规与操作风险的动因库和损失数据库,并在理论上对风险链条上的风险传递关系进行初步探索． 首先基于流程对合规与操作风险动因进行解析,寻找深层次的人员违规和操作风险动因; 其次,探讨了金融机构如何通过业务流程再造改善合规与操作风险管理; 最后是基于流程的操作风险量化建模． 基于实践,总结提炼了“三位一体”的金融机构合规与操作风险管理模式,包含理论基础、信息系统和保障机制,该模式在诸多金融机构中得到运用,并取得显著成效．     

个人信息保护社会责任的法律内涵及其实现

个人信息保护社会责任有助于督促以网络平台为代表的个人信息处理者通过自我规制维护用户信息安全。根据《中华人民共和国民法典》和《公司法》相关规定，守法守德和维护交易安全是企业社会责任条款的核心内涵。在《个人信息保护法》的规范体系下，守法守德既是检验个人信息处理者有效合规的重要依据，也为其建立差异化的合规体系提供了解释空间。维护交易安全可以被《个人信息保护法》中的安全原则所吸收，其规范意义仅限于遵守道德底线。在实施个人信息保护社会责任强制报告时，应以遵守或解释的方法来分离披露指标。建立健全合规体系是落实个人信息保护社会责任的重要途径，合规义务的履行应当在董事会和监事会同步下沉，由外部专业人员组成的个人信息保护监督委员会也应嵌入公司监事会并向其负责。此外，社会责任条款作为概括性规范也可进入司法裁判。     

从“被动控制”到“主动合规”——探索商业银行合规管理转型之路

目前商业银行合规管理着重于对法律、规则和准则及内部规章制度的遵循,其结果多为形式合规。为提升合规管理的有效性,商业银行应从制度、流程、绩效、文化、价值观等多个方面着手,推动合规管理从"被动控制"向"主动合规"转型,从而实现从形式合规到实质合规的跨越。     

“双碳”背景下碳排放权交易监管机制的法社会学分析

后《巴黎协定》时代，我国为应对气候变化向国际社会作出了“双碳”承诺。为兑现这一承诺，我国正努力开展全国统一的碳排放权交易市场建设，但由于起步较晚，在碳交易市场的建设中暴露出一些问题，包括交易规则、应对国际贸易、监管机制、市场定价等方面。针对碳交易市场监管机制在法理审视中所显现出的监管范围狭窄、缺乏正确激励机制、社会监督不足等问题，文章立足于法社会学视角，剖析其理论内蕴，提出通过合规激励机制的引入、扩大监管范围等措施，并在监管机关加强监管主动性与持续性的共同作用下，促使我国碳排放权交易制度的稳步推进，最终实现我国的“双碳”承诺。