货物贸易和服务贸易并发企业监管研究

随着近年来经常项目外汇管理改革的不断深入,当前业务系统按项目分割、分项监管的模式,面临着贸易便利化下实施有效监管的考验. 迫切需要建立以监管对象为目标、节约行政成本,简便高效的主体监管模式. 大庆市外汇局针对同时发生货物贸易和服务贸易的企业,在实践中探索并发企业主体监管的方式和方法.     

外汇行政处罚工作存在的问题与建议

<正>近年来,外汇检查工作的重要性日益凸显,它强化了对外汇业务的事后监督,有效地防范了外汇业务风险。但是,从本辖区来看,作为外汇检查实施手段之一-行政处罚,在执行的过程中遇到了一些问题。一、辖区行政处罚的基本情况     

中资银行：“引资”与“引智”并举

2001年11月10日在卡塔尔首都多哈举行的WTO第4次部长级会议通过中国入世决定.12月11日中国成为WTO的正式成员.从此,中国向外国金融机构全面开放外汇业务,在上海、深圳、天津和大连向在华外国人和外资企业开放人民币业务.随后的5年内,中国逐渐开放内地主要城市的外汇业务和部分人民币业务.     

纸黄金

纸黄金就是个人记账式黄金，它的报价类似于外汇业务，即跟随国际黄金市场的波动情况进行报价，客户可以通过把握市场走势低买高抛，赚取差价。纸黄金又可称谓黄金单证，就是指黄金所有人所持有的只是一张物权凭证而不是黄金实物，这种黄金物权凭证就被称之谓纸黄金。能够确定交割日期的就是黄金期货合约，     

外汇业务的拓展与防范风险

随着中国加入WTO及对外开放的深入,中国得到的最明显的成果是强劲增长的对外贸易和个人资金跨境流动。据统计,近几年我国对外贸易总量增幅稳定在30%以上;对私涉外收入,从1999年1月到2001年7月总体态势呈平稳上升,从2001年8月起一直处于急剧上升的态势,尤其是其它服务、个人汇款项目增长较快,这对国内银行业外汇业务的发展提供了强大的市场支持。     

浅谈实现银行外汇业务合规性监管的途径

在国内外复杂的经济金融形势下,探索外汇局对银行外汇业务合规性监管的有效途径意义重大。应以实现整合内力、借助外力两个目标来达到提升效力的目的。整合内力,就是将外汇局非现场和现场监管的人力资源、系统资源以及信息资源进行共享和整合。借助外力,就是借助重大事项报备制、监管信息互递机制、协同监管机制、信息披露机制等外部力量,增强外汇监管效力。     

香港人民币离岸中心建立模式与效应分析

本文首先阐述了离岸金融市场的涵义、产生的原因及其种类，在此基础上，考虑到中国外汇管理的状况，以及不同银行业务对中国内地金融监管的挑战、货币政策实施效果的影响程度，提出香港人民币离岸中心建立的四种模式，并就四种模式对中国金融监管、货币政策、人民币汇率的影响进行了分析。最后指出，当时离岸人民币业务与在岸人民币业务采用相同的外汇管理政策时，香港人民币离岸中心的建立对中国内地和香港均有好处，但香港人民币离岸中心的规模不会太大，外汇风险管理类金融产品也不会有太大发展。     

国民政府对战时银行外汇业务的法律监管

抗战时期,财政部、四联总处、中央银行先后作为国民政府的金融监理机构,对战时状态下的银行外汇业务发展与经营安全进行了大规模的设计与监理,对我国战时金融稳定起到一定的积极作用。与此同时,随着战争局势与经济金融形势的发展变化,其法律监管目标、监管力度和监管效果也随之发生了相应的变化,并在抗战初期、中期和后期三个不同阶段有不同的特点。     

中国银行如何挽留人才

中国金融业加入WTO后最严峻的挑战是什么？业内人士普遍认为，外资银行进入中国后，国内银行面临的最严峻的挑战将是人才的流失。外资银行为推进业务本土化，将从国内银行招揽大批既熟悉当地市场环境又懂得国际银行运作的人才。而以擅长外汇业务著称的中国银行员工当然是外资银行的首选目标。     

银行数据大集中对外汇业务监管的影响及对策建议

银行数据大集中促使其外汇业务的经营模式发生了革命性转变,同时促使外汇管理信息化实现了信息系统整合和采集渠道统一。为了完善外汇业务监管,本文从银行外汇业务系统、银行数据接口程序和银行外汇业务数据三方面提出对策建议。