地下钱庄行为的定性与防控——刑法与经济法互动的视角

地下钱庄并非规范的法律概念，我国对地下钱庄法律价值的判断是基于其组织的非正规性而非其行为的违法性，对地下钱庄行为更多地是借助刑法规制和执法严惩而非制度规范和监管指引。以刑法与经济法互动为视角，对地下钱庄所从事的三类主要业务进行具体分析，对相关法律法规予以细致梳理和客观评价，并结合我国金融生态环境和地下钱庄行为特点提出相应的立法建议和防控对策。提出在治理地下钱庄的过程中应当做到经济法规制在前、刑法惩治在后，监管在前、执法在后，宽严相济、疏堵结合。     

胡雪岩故居感怀

正建于清同治十一年(1872年)的杭州胡雪岩故居是神州文化瑰宝。胡雪岩祖籍安徽绩溪,生于清道光三年(1823年),家境贫苦,先为杭州—钱庄学徒。他为人精明,善于应酬,与官府往来甚密,咸丰十年(1860年)前后,以相助清军镇压太平天国始得发迹。同治三年(1864年),创建胡庆馀堂,制药道地,誉满江南,被称为"江南药王"。随后,胡雪岩自办"阜康钱庄",鼎盛时支店遍布全国29处。同治五年(1866年),胡雪岩相助湘军名将左宗棠西征陕甘,补给给养     

加强商业银行的反洗钱工作

近年来，洗黑钱活动的犯罪在我国十分猖獗：境外大量“黑钱”以投资等方式进人我国；境内大量不法收益通过地下钱庄等途径流出境外；毒品、走私和黑社会性质犯罪等产生的大量非法收益急于清洗；贪污腐败分子利用各种渠道清洗和转移赃款等。据国际货币基金组织估计，在我国，每年的洗钱数量高达2000～3000亿元人民币。     

上海钱庄起源和行业的形成

关于上海钱庄的起源学术界众说纷纭,通过对相关史料的比较、映证、甄别和对照分析,认为上海钱庄最早于乾隆初期由绍兴煤炭肆商人所创,具体时间应在1740-1750年代前后。上海钱庄业在行业形成和发展过程中经历了从货币兑换到信用放款,从兼营到专营,以及内部等级分化的三次分离。     

胡雪岩的求职艺术

从一个放牛娃到富可敌国的红顶商人，胡雪岩的真正发迹始于与钱庄的结缘。一个十几岁的孩子，如何谋到钱庄的职位呢？     

小额贷款先天不足

较低的利率以及天生的诸多功能性缺陷，让小额贷款根本无法同地下钱庄对抗。     

双子星座：浙商钱庄与晋商票号的考量

早在春秋时代的越国就有一些精于经商之道的人;唐代从事商业者,有商贾之别;到明清时期便涌现出以地域联系为特征的各式商人集团,鼎足相拥的无非晋商、浙江宁绍商和徽商。其中宁绍商开设的钱庄和晋商经营的票号犹如浩瀚夜空里璀璨的双子星座。钱庄和票号的起源虽然有别,业务经营的走向上却逐步趋同,可谓＂异源同业＂,成为华夏商业发展史尤其是金融发展史上的重要里程碑。     

10亿赃款经地下钱庄出境

中国银行哈尔滨河松街支行巨资诈骗案震惊朝野,涉案人高山和李东哲到底是怎样的人?他们在整个事件中扮演着怎样的角色,又以怎样的手法骗过所有的人?从高息揽存、巨款休眠、“跳票”到地下钱庄,究竟是怎样把巨额资金据为己有然后出逃的……     

近代旅沪绍兴帮钱庄研究

绍兴帮是上海钱业的开创者,并在近代上海钱业发展中始终具有举足轻重的地位和影响;绍兴帮钱庄之所以能持续发展,主要是因为有旅沪浙江商帮的强大实力作经济基础,有所经理钱庄庄东的雄厚资力为后盾,而绍帮钱业中盛行的带有"宗法制"性质的经理人员任用制度,却是绍兴帮钱庄长盛不衰的重要原因.     

经营之道“小”处觅商机

随着经济的发展,市场经济越来越活跃,给各个行业带来无限的生机和活力.商机无时不在,无处不有,是市场激烈竞争中取胜的法宝,就看你能否发现,能否抓住. 古时有个"一文店"的故事.说的是有一位穷困潦倒的书生,在走投无路时,别人资助了一文钱.一文钱能干什么呢?只够买个烧饼吃.最关键的是,买了烧饼,钱就没了,下一餐怎么办?