我国金融控股公司的监管问题探讨

分析了金融控股公司给金融监管带来的诸多问题,提出了我国金融监管体制应当朝功能性金融监管方向发展,建立主监管制度以实施对金融控股公司的有效监管,并就监管当局的具体监管措施进行了分析探讨。     

国际金融监管的新趋势及对我国的启示

建立有效的金融监管组织机构体系 ;改进和完善我国金融监管方式 ,提高监管效率 ;建立科学的信用评级体系 ,重视对操作风险的管理和完善信息披露制度 ;遵循有关国际金融协议和监管规则 ,加强与国际金融组织和各国监管当局的联系与合作     

我国金融监管体制发展趋势研究

针对我国分业金融监管体制存在的突出问题,从我国金融监管体制的演进过程入手,采取动态分析方法,得出统一金融监管体制是我国金融监管体制发展趋势的结论,提出成立中国金融监管委员会,实行闭环监管、板块监管和动态监管的对策与建议.     

我国网络银行风险与监管对策研究

网络银行的快速发展,在带来极大便利的同时,从经营方式和管理理念上对传统银行业产生了巨大的冲击,形成了极大的风险,也对银行监管带来了巨大的挑战.本文首先对我国网络银行发展所面临的风险进行分析,在此基础上,从市场准入监管、现场检查与非现场检查、风险管理等方面提出了完善我国网络银行监管内容与方法等构想,指出我国金融监管当局对网络银行监管需要通过技术、制度和管理三个层面采取对策,以确保我国网络银行健康、稳健地发展.     

竞争、冲突与协调——金融混业监管模式的选择

如何应对因金融创新和混业发展而加剧的金融监管竞争与冲突,构建适应我国国情的混业经营监管体制,是当前金融监管中的一个突出课题。监管竞争有其自身价值,而应对监管冲突也需注意其深层背景。金融集团的发展强化了监管竞争与冲突,也使得监管协调更为必要。综合监管与功能监管基础上的伞形监管是金融监管协调的两种路径,从我国的现实情况出发,借鉴伞形监管经验,建立分业监管基础上的协调机制,是更为可取的选择。     

离岸金融内控机制与监管措施研究

内控机制与监管措施是离岸金融风险监管制度中非常重要且联系紧密的两个方面.对于离岸金融机构的内控机制,应进一步强化其质量,并开展全面的内控机制建设.在离岸金融监管措施方面,我国应形成一个职能健全的离岸金融监管机构体系,并赋予监管当局足够的采取预防性或补救性措施的权力;应在离岸金融市场上推行统一监管模式,建立一个拥有广泛权力的核心监管机构;应对具体的现场检查和非现场检查措施在制度上作出改进.     

我国金融控股公司监管问题初探

金融控股公司是金融业混业经营的产物,因其包含了不同的金融业务部门或非金融业务的多家控股公司,蕴涵着巨大的金融风险。目前中国各金融机构分别由不同的监管部门监管,也在一定程度增加了金融控股公司的不透明性。这意味着原有的机构性监管不再行之有效,监管当局不宜实行“人盯人”的机构监管策略,而应按照金融业务的风险性实行功能监管。金融机构的综合经营产生了统一金融监管体制的要求。本文对如何构建我国金融控股公司监管框架提出了一些看法。     

论金融控股集团主导格局下监管结构的选择——以美国金融监管体系之变为视角

为保障金融控股集团的稳健运行,应对和防范金融风险,采取规范分析和历史比较的研究方法,从与我国金融监管结构相类似的美国金融监管结构的变革入手,研究美国金融监管体系的重大调整对我国的借鉴意义,提出确立以人民银行为主监管人的伞形监管结构,并通过成立金融协调小组、建立制度化的信息共享机制以及联合行动机制,构建以人民银行为主导的法定监管协调机制.     

论金融监管法的基本原则

金融监管法的原则是整个金融监管活动的指导思想和出发点,是金融监管法律的灵魂和基本精神所在,它具有弥补成文法缺陷的功能。我国学界尚未对金融监管法的原则形成统一的认识,深入的探讨亦不多。依法监管、公平与公正监管、适度监管、高效监管四原则集中反映了金融监管关系对法律的调整和规范的要求,科学地抽象和概括了金融监管法的基本精神和共同本质,共同构成了金融监管法的原则体系。     

论我国金融监管法律制度的变革与完善

我国金融监管模式目前仍为机构型监管模式,金融监管法制不健全且缺乏国际合作监管。随着金融业的发展,我们应相应变革和完善金融监管法制:确立功能性监管理念,以功能监管替代机构监管;制定中国特色的《金融服务与市场法》,最大限度实现监管目标;加强金融机构“内部监管”立法,实现“他律遵法”向“自律守法”的转化;加强金融监管国际合作立法,避免内国监管法律域外适用的冲突。     

新形势下我国金融监管模式的探讨

2 0世纪 90年代开始 ,区域性金融危机相继爆发 ,促使人们又关注金融体系的安全性及其系统性风险 ,一般倾向认为金融自由化和金融监管放松并不是金融危机爆发的主要原因。到了 90年代后期 ,金融监管理论逐步转向协调风险和效益之间的均衡。与之对应 ,混业经营成为全球金融发展的四大趋势之一。从而混业监管模式也成为一种趋势。反观我国金融监管模式 ,现阶段以分业监管为重点 ,虽然在短期内适应我国分业经营为主的现状 ,但随着承诺WTO期限的到来以及混业经营的萌发 ,我国必然会走向混业监管模式。基于此 ,文章提出了我国金融监管模式改革的设想。     

金融监管:委托-代理的伦理问题

金融监管是一国政府当局为了社会公共利益、纠正金融市场失灵所作的一种制度安排。本文依托委托-代理理论的分析框架,分析研究了制约金融监管效率的金融伦理问题,指出金融监管的目的在于实现金融体系中伦理公平和市场效率的均衡。在委托-代理关系中的激励相容和参与约束限制条件下,金融监管的效率受到了来自被监管者和监管者自身伦理障碍的双重制约,从根本上而言,有效金融监管有赖于金融伦理的建设和维护,有赖于"个人伦理完整性"的实现。     

浅析我国金融监管模式选择

金融市场一体化进程的逐步加快,金融创新的日新月异,银行业、证券业、保险业之间的业务划分日益模糊,这些都对传统的金融监管模式提出了新的挑战。因此,改革我国现行的金融监管模式,构建高效运作的金融监管体制是我国金融监管理论与实践亟待解决的重要课题。本文从分析我国现行分业监管模式存在的主要问题入手,遵循效率性、协调性、独立性和前瞻性的原则,探求我国有效的金融监管模式,以适应金融全球化和自由化浪潮的冲击,从而保证我国金融业的健康稳健发展。     

金融危机暴露出的美国金融监管弊症及其本源

金融危机充分暴露了美国金融监管的弊症。美国现行金融监管体制下产生金融监管的积弊表症,主要包括监管竞次与法律竞争;分业监管与金融高度混业经营之间的匹配间隙;金融监管不均衡;以及缺乏对系统性风险的监管。这些积弊表症并非一日而就,而是在美国漫长的金融发展过程中逐渐积累而成,并有着美国政治体制、经济理念、法律传统等深层本源。金融监管弊症是美国金融改革的源头,也是改革的目标所向,正视金融监管弊症,从金融实际出发革故鼎新,是金融监管改革有效性的基础。     

国际金融监管的发展趋势及对我国的启示

当前国际金融监管的发展趋势就是:金融监管的目标从单纯强调安全性向安全与效率并重的方向转变; 金融监管方式的选择上,从注重合规性监管转向合规性与风险性监管并重;金融监管体制从分业监管向部分混 业监管或完全混业监管的模式过渡。     

借鉴发达国家经验,加强我国金融监管

为了金融市场的稳定运行、防范系统性金融风险 ,各国政府日益加强了金融监管措施。主要有 :各国财政、货币政策的国际协调 ;主要国家联合干预国际汇率市场 ;金融监管标准国际化——巴塞尔协议 (资本充足性标准 )与金融市场风险综合、及时评价。在发达国家 ,过去中央银行与银行监管局合二为一和一分为二的情况各占一半。但是 ,近年来 ,一些发达国家纷纷开始进行中央银行制度改革 ,在强化中央银行独立性的同时 ,将银行监管职能从中央银行分离出来 ,交由另外的政府机构承担 ,以适应金融领域混业经营的新潮流 ,即将银行、证券、保险三方面的监管机构合并到统一的金融监管机构。文章着重讨论美德日三国国内金融监管新趋势 ,以及由此对建立和完善我国社会主义市场经济体制下金融监管的重要启示     

行业自律性监管有效性分析

对上市公司经营状况的监管是保证我国证券市场顺利发展的前提,也是保障金融系统稳定的重要手段,因此完善我国证券市场监管模式,提高监管效率具有重要的意义.本文主要通过在自律性监管不完备和完备情况下分别建立博弈模型,对不同情况下的上市公司和证监会期望效用值进行对比分析,指出加强行业自律性监管的重要性,并提出政策上的建议.     

关于推动我国金融监管协调机制建设的思考

我国金融监管协调机制至今缺位 ,这极大地影响了金融监管工作的效率和对金融风险的控制。建立金融监管协调机制的任务十分紧迫 ,其所面临的问题和难点应当通过立法和行政制度的创设来予以解决     

我国地方金融监管的现状与问题

我国各省的金融监管职责和组织框架差异性较大,地方金融监管分散于多个部门,不同地方的金融监管机构组织架构、具体职责不尽相同,且主要着力于建立小贷公司的风险防范系统。相对于庞大复杂的监管对象,地方金融监管资源相当有限,且主要集中在省市两级。县级资源极度缺乏,与地方金融机构的分布严重错配,监管手段严重不足。而且,地方经济金融发展、地方金融监管与地方金融风险救助之间的职责不完全一致,部分监管措施缺乏明确的法律依据。     

论财务监督的形式

所有权与经营权分离是现代企业的基本特征。所有者和经营者目标的不一致 ,以及在经营者控制经营活动的情况下 ,极易产生以牺牲股东利益为代价实现个人效用的最大化问题 ,所以进行有效的财务监督就成为完善企业制度的必要手段。财务监督其实质是所有权监督 ,其具有两大监督体系 :内部财务监督体系和外部监督体系。采取何种监督体系 ,应结合企业的经营实际 ,因此建立和完善财务监督机制是一个实践性很强的课题。